JPMorgan CEO'su Oranların %6'ya Vurabileceğini Ve Bitcoin'in "Abartılı Bir Dolandırıcılık" Olduğunu Söyledi

Önemli Noktalar

• JPMorgan CEO'su Jamie Dimon, İsviçre'nin Davos kentinde düzenlenen Dünya Ekonomik Forumu'nda bir röportaj verdi ve lafı dolandırmadı.
• Enflasyonun henüz kontrol altında olmayabileceğine ve 6'te faiz oranlarının %2023'ya ulaştığını görebileceğimize inanıyor.
• Dimon ayrıca Bitcoin ve genel olarak kripto para birimi hakkında "abartılı bir sahtekarlık" ve "pet rock" olarak nitelendiren güçlü sözler söyledi.

JPMorgan Chase CEO'su Jamie Dimon bu hafta İsviçre'nin Davos kentinde düzenlenen Dünya Ekonomik Forumu'nda ve bugün geniş kapsamlı bir röportaj verdi. CNBC'nin Squawk Box programına çıkarak, diğer konuların yanı sıra faiz oranları ve Bitcoin hakkındaki düşüncelerini tartıştı.

Röportaj, JPMorgan'ın 35.7 milyar $'lık beklentilere karşın 34.3 milyar $'lık gelirle önemli bir kazanç artışı duyurmasından bir hafta sonra geldi.

Analistler, Wall Street'ten ekonomik açıdan genel olarak karışık bir yıl olması beklenen tahminleri duymaya can atıyorlar. JPMorgan, "Firmanın makroekonomik görünümünde şu anda merkezi davada hafif bir durgunluğu yansıtan ılımlı bir bozulma" olduğundan başlayarak, son kazanç çağrısına ilişkin görünümlerini ele aldı.

Q.ai'yi bugün indirin AI destekli yatırım stratejilerine erişim için.

Faiz oranları ve enflasyon üzerine Jamie Dimon

Jamie Dimon, mevcut enflasyon eğilimleriyle ilgili endişelerini dile getirdi ve faiz oranlarının Federal Rezerv'in şu anda öngördüğünden daha yükseğe çıkması gerekebileceğine inandığını belirtti.

CNBC röportajında, Dimon, "Aslında oranların muhtemelen %5'in üzerine çıkacağını düşünüyorum…çünkü bence altta yatan ve o kadar çabuk ortadan kalkmayacak çok fazla enflasyon var."

Federal Rezerv'in faiz oranlarını %4.25 ila %4.5 aralığına yükselterek enflasyonu düşürme çabalarına rağmen, Dimon enflasyondaki son duraklamanın sistemik değişikliklerden kaynaklanmadığına inanıyor.

Geniş bir mal ve hizmet sepetinin maliyetini ölçen Tüketici Fiyat Endeksi'nin (TÜFE) gösterdiği son dönemde enflasyondaki düşüşün petrol fiyatlarındaki düşüş ve enflasyon gibi geçici faktörlerden kaynaklandığına inandığını belirtti. Çin'de Covid salgını nedeniyle yavaşlama.

Federal Rezerv'in Aralık ayı toplantısında, beklenen “nihai faiz oranı” veya yetkililerin faiz artırımlarını bitirmeyi bekledikleri nokta %5.1'de görüldü. TÜFE Aralık ayında bir yıl öncesine göre %6.5 artarak Ekim 2021'den bu yana en düşük yıllık artış oldu.

Dimon'un yorumları, sorunu gerçekten çözmek için Fed'in daha fazla adım atması gerekebileceğini gösteriyor. Bu, Fed ve diğer merkez bankalarının önümüzdeki aylarda enflasyonu yönetmeye çalışırken karşılaşabilecekleri zorlukların altını çiziyor.

ABD'nin hafif de olsa bir resesyona girmesi durumunda bu oranların %6'ya yükseleceğine inanıyor.

“Durgunluklar, inişler ve çıkışlar olacağını biliyorum. Gerçekten bunun için endişelenerek çok fazla zaman harcamıyorum. Zayıf kamu politikasının Amerikan büyümesine zarar vereceğinden endişeleniyorum” dedi Dimon.

Dimon'un Bitcoin hakkındaki görüşleri

Jamie Dimon, uzun süredir Bitcoin'in sesli bir rakibi. Geçen yıl, Bitcoin'i, Wall Street titanı Bernie Madoff tarafından yürütülen rezil, onlarca yıllık dolandırıcılık gibi bir Ponzi şemasıyla karşılaştırdı.

Röportaj sırasında özellikle Bitcoin hakkında sorulduğunda Dimon, kripto para birimini tartışırken neden "nefeslerini boşa harcadıklarını" sorarak karşılık verdi. "Bitcoin'in kendisinin abartılı bir dolandırıcılık, evcil bir kaya olduğuna" inandığını söyleyerek devam etti.

O da ağırlık verdi FTX ile devam eden destan.

Dimon, FTX'in başarısız olmasına ve iflas ilan etmesine hiç şaşırmadığını söyledi ve bunu bir saadet zinciri olarak da nitelendirdi.

Kripto para birimi sektörünün tamamının bir Ponzi şeması olduğuna inanıp inanmadığı sorulduğunda, "Hepiniz Tether'in analizini ve tüm bu şeyleri, ifşaat eksikliğini gördünüz, bu çok çirkin. Düzenleyiciler bunu uzun zaman önce durdurmalıydı. Düşük gelirli insanlara, bazı durumlarda emeklilere bakarsanız, insanlar milyarlarca dolar kaybetti.”

JPMorgan'ın kripto ve blockchain projeleri

CEO'ları genel olarak Bitcoin'e ve kripto para birimine oldukça açık bir şekilde karşı olsa da, Wall Street'in en büyük bankalarından biri olarak bahislerini koruma ihtiyacını anladıkları açık.

Şirket, hizmetlerinde blockchain uygulamalarının geliştirilmesine aktif olarak katılıyor ve hatta kendi tescilli belirteci olan JPM Coin'i yarattılar. Bu belirteç, sistemlerinde gün içi geri satın alma anlaşmaları için kullanılan belirli bir kullanım durumuna sahiptir.

Repo veya RP olarak da bilinen gün içi geri alım anlaşmaları, finans kuruluşlarının dahil olduğu kısa vadeli kredilerdir. Büyük bankalar tarafından kısa vadeli nakit akışlarını yönetmeye veya düzenleyici sermaye yeterliliği gereksinimlerini karşılamaya yardımcı olmak için kullanılırlar.

Sadece bu da değil, geçen yılın sonlarında şirket yeni bir kripto para cüzdanı için bir ticari marka tescil ettirdi.

Yatırımcılar Dimon'un yorumlarından ne anlamalı?

Ufukta pürüzsüz bir seyir olmayacağını. JPMorgan şu anda 2023 için temel durum olarak hafif bir durgunluk öngörüyor. Bu doğru olmayabilir, bu durumda yatırım piyasalarının karşı karşıya olduğu zorlukların devam ettiğini görmemiz muhtemeldir.

Dimon'ın enflasyonla ilgili yorumları doğru çıkarsa Fed'in faiz politikasını daha da sıkılaştırdığını görebiliriz.

Son toplantılarda, artış oranının art arda birden fazla toplantı için yüzde 0.75'ten yüzde 0.50'ye düştüğünü gördük ve şimdi Şubat toplantısında yüzde 0.25 puanlık bir artış öngörülüyor.

Dimon'a göre enflasyondaki yavaşlama, uzun vadeli bir değişimden ziyade geçici bir dinlenme olabilir. Eğer bu doğruysa, Fed'in faiz artışlarını yeniden hızlandırmaya çalışması gerekebilir.

Bu, işletmeler tarafından iyi karşılanmayacak ve hafiften daha fazla bir durgunluk riskini artırabilir.

Peki, yatırımcılar ne yapar?

Pekala, Jeff Bezos'un sözlerini takip edebilir ve "kapakları kapatabilirsiniz". Ancak, piyasalar sonunda geri döndüğünde kazançları yakalamak için yatırım yapmaya devam ederken bunu nasıl yaparsınız?

Bunun bir yolu, sizi olumsuz yönlerden korumak için riskten korunma stratejileri uygularken, olumlu yönlerinizin bir kısmını veya tamamını korumanıza yardımcı olmaktır. Bunu kendin yapmak… zor. Kısaca söylemek gerekirse.

Şans eseri, bunu sizin için yapmak için yapay zekanın gücünden yararlandık. Biz yarattık Portföy Koruması, tüm ürünlerimizde mevcut olan Vakıf Kitleri. Portföyünüzün piyasa riski, petrol riski ve faiz oranı riski gibi bir dizi farklı riske olan hassasiyetini analiz ederek çalışır ve ardından bunlara karşı korunmak için gelişmiş riskten korunma stratejilerini otomatik olarak uygular.

Analizi her hafta çalıştırır ve ardından hedge'i buna göre günceller.

Bu, genellikle yüksek uçan özel bankacılık müşterileri için ayrılmış bir strateji türüdür, ancak biz onu herkesin kullanımına sunduk.

Q.ai'yi bugün indirin AI destekli yatırım stratejilerine erişim için.