Birleşik Krallık: kayıtsız Bitcoin ATM'sine karşı

Son yıllarda Birleşik Krallık'ta Bitcoin ATM'lerinin kullanımı arttı. Bu ATM'ler insanların nakit kullanarak Bitcoin ve diğer kripto para birimlerini alıp satmalarına olanak tanıyor.

Bitcoin ATM'leri kripto para piyasasına girmenin uygun bir yolu olsa da kara para aklama ve terörün finansmanı gibi yasa dışı faaliyetler için de kullanılabilir.

Bu nedenle Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA) yasa dışı ve kayıtsız Bitcoin ATM'lerine karşı sıkı önlemler aldı.

FCA'nın yasadışı Bitcoin ATM'sine karşı mücadelesi

The FCA Birleşik Krallık'taki finansal hizmetler sektörünün denetlenmesinden sorumlu düzenleyici kurumdur.

Misyonu tüketicileri korumak, pazar bütünlüğünü sağlamak ve finans sektöründe rekabeti teşvik etmektir.

Bu hedeflere ulaşma çabalarının bir parçası olarak FCA, kayıt dışı ve yasadışı Bitcoin ATM'ler.

FCA'ya göre, Bitcoin ATM'si işletmek isteyen herhangi bir şirket, İngiltere bir kripto para birimi şirketi olarak ona kayıtlı olmalıdır.

Bunun nedeni, Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinin kendi başlarına madeni para olarak kabul edilmesi ve FCA'nın Birleşik Krallık'ta faaliyet gösteren tüm kripto para birimi şirketleri üzerinde düzenleyici otoriteye sahip olmasıdır.

Ayrıca, Bitcoin ATM'si işleten herhangi bir şirketin kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) düzenlemelerine uyması gerekir.

Bu düzenlemelere rağmen, Birleşik Krallık'ta yasadışı ve kayıtsız Bitcoin ATM'lerinin faaliyet gösterdiğine dair çok sayıda rapor bulunmaktadır.

Bitcoin ATM'sinin konumu

Bu ATM'ler genellikle marketlerde, barlarda ve diğer halka açık yerlerde bulunur. Bireylerin kayıtlı bir kripto para birimi şirketine başvurmadan Bitcoin alıp satmalarına izin veriyorlar; bu da onların AML ve CTF düzenlemeleriyle uyumlu olmayabileceği anlamına geliyor.

FCA, bu yasa dışı ve kayıtsız Bitcoin ATM'lerine çeşitli yollarla müdahale etti. İlk olarak halkı kayıtsız ATM kullanmanın riskleri konusunda uyardı. FCA, kayıtsız ATM'lerin AML ve CTF düzenlemelerine uymayabileceğini, bunun da bunları kullanan kişilerin farkında olmadan yasa dışı faaliyetlere katılma riskiyle karşı karşıya kalabileceği anlamına geldiğini belirtti.

İkinci olarak FCA, kayıtsız Bitcoin ATM'leri işleten firmalara karşı yaptırım kararı aldı.

2020 yılında FCA, Londra'da kayıtsız bir Bitcoin ATM'si işleten Buy2LetCars adlı şirkete bir uyarı yayınladı.

FCA, Buy2LetCars'ın kayıtlı bir kripto para birimi şirketi olmadığını ve Bitcoin ATM'sinin AML ve CTF düzenlemeleriyle uyumlu olmadığını belirtti. FCA ayrıca halkı Buy2LetCars'ın Bitcoin ATM'sinin kullanımının yasa dışı olabileceği konusunda da uyardı.

Üçüncüsü, FCA, kayıtsız ve yasa dışı Bitcoin ATM'lerinin kullanımıyla mücadele etmek için diğer düzenleyici kurumlarla işbirliği yaptı. 2020 yılında FCA, Londra'daki bir markette faaliyet gösteren kayıtsız bir Bitcoin ATM'sini kapatmak için Metropolitan Polisi ile işbirliği yaptı. ATM, 1.5 milyon £'dan fazla nakit parayı aklamak için kullanılmıştı.

İngiltere'nin sektörü düzenleme çabası

FCA'nın yasadışı ve kayıtsız Bitcoin ATM'lerine karşı eylemleri, Birleşik Krallık'taki kripto para piyasasını düzenlemeye yönelik daha geniş bir çabanın parçası.

Bitcoin gibi kripto para birimleri on yıldan fazla süredir piyasada olmasına rağmen hala nispeten yeni bir varlık sınıfıdır. Sonuç olarak, kripto para birimlerine yatırım büyük miktarda belirsizlik ve riskle birlikte gelir.

Bu riskleri ele almak için FCA bir dizi düzenleyici önlemi uygulamaya koymuştur.

Örneğin, Birleşik Krallık'ta faaliyet gösteren tüm kripto para şirketlerinin FCA'ya kayıtlı olması gerekiyor. Ayrıca bu firmaların AML ve CTF düzenlemelerine de uyması gerekiyor.

Ayrıca FCA, kripto para birimlerine yatırım yapmanın riskleri konusunda halkı uyardı ve tüketicilerin bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olacak kılavuzlar yayınladı.

FCA'nın yasadışı ve kayıtsız Bitcoin ATM'lerine karşı eylemleri, kripto para piyasasını düzenlemeye yönelik genel çabaların küçük bir parçası gibi görünse de, bu çabanın önemli bir parçası.

Kayıtsız ATM'ler genellikle kara para aklama ve terörün finansmanı gibi yasa dışı faaliyetleri kolaylaştırmak için kullanılır. FCA, bu ATM'lere müdahale ederek açık bir mesaj gönderiyor:

“Kripto para piyasasında yasa dışı faaliyetlere tolerans gösterilmeyecektir.”

Ayrıca FCA'nın eylemleri, yasa dışı ve kayıtsız Bitcoin ATM'leriyle ilgili risklerin farkında olmayan tüketicilerin korunmasına da yardımcı oluyor.

FCA, uyarılar yayınlayarak ve yaptırım uygulayarak tüketicilerin yatırımları konusunda bilinçli kararlar verebilmelerine yardımcı oluyor. şifreleme piyasası.

Birleşik Krallık FCA'nın mali otoritelerinin eleştirisi

Ancak bazı eleştirmenler, FCA'nın düzenleyici önlemlerinin çok katı olduğunu ve kripto para piyasasındaki yenilikleri engelleyebileceğini savundu.