Blockchain'de Dolandırıcılık Sorunlarıyla Mücadele

Kripto para birimi alanı artık finansın vahşi batısı değil. Birkaç yıldan daha kısa bir süre önce kurumlar, projelerin birçoğunun kavram kanıtlama aşamasında olması nedeniyle bu girişime girmek konusunda temkinli davranıyordu. Öte yandan kriptoya ilişkin daha geniş bir yabancı algısı, bunun çoğunlukla yasa dışı işlemler için kullanıldığı yönündeydi.

Endüstri yukarıdakilerin çoğunu çürütmeyi başarsa da, kripto para birimi alanında hâlâ çok sayıda dolandırıcılık yaşanıyor. Elbette bu yalnızca bir durum değil; dolandırıcılar her yerdeler ve hiçbir pazar segmenti güvenli değil.

However, the fact that most blockchains involve some sort of cryptography and transactions are, at the very least, pseudonymous makes the crypto industry a very desirable target. Not only this – there’s still a considerable risk when it comes to protocol design, and we’ve seen numerous hacks take place in the past couple of months alone.

Banxa, dolandırıcılık girişimlerini engellemeyi ve hem yatırımcılar hem de tüccarlar için güvenli bir ortam sağlamayı amaçlayan bir çözümle bu noktada devreye giriyor.

Dünyalar Arasında Köprü Kuruyor

First things first, it’s worth noting that Banxa is an Australian payment service firm that aims to provide a reliable and secure bridge between the worlds of traditional finance and the emerging field of decentralized economy.

2014 yılında kuruldu ve cüzdan sağlayıcıları, borsalar ve kripto ile ilgili diğer işletme türlerini içeren müşterilerine fiat'tan kriptoya ağ geçidi çözümü sunmayı amaçlıyor.

Banxa, güvenliğe ve başarısız işlemlerin önlenmesine çok önem vermektedir. Başarısız bir işlem, başlatılan ancak tamamlanmayan bir işlemdir. Bu, bir dizi farklı nedenden dolayı meydana gelebilir; kullanıcı iptal etmeye karar verebilir, ücretler için yeterli bakiyeye sahip olmayabilir, ödeme yönteminin kendisi desteklenmiyor olabilir.

Her durumda, dikkate alınması gereken bir diğer husus, hileli işlemlerin de mevcut olduğu ve bunların hileli yollarla başlatıldığıdır. Bunlar, çalıntı bir kartla veya kopyacılık, aldatma vb. yoluyla yapılan işlemleri içerebilir.

Çok sayıda hileli veya başarısız işlem, aşağıdakiler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, sektör üzerinde çeşitli şekillerde olumsuz etkiye sahip olabilir:

• Dönüşümlerde azalma
• Ortaklar ve müşteriler nezdinde itibar kaybı
• Ters ibrazlardan kaynaklanan maliyetler

Banxa'nın Yaklaşımı

Şirketin odak noktası, kripto para birimi borsaları, pazar yerleri, DeFi protokolleri vb. dahil olmak üzere dijital varlıklarla ilgilenen işletmeler için düzenlemeye tabi ve uyumluluk odaklı ödemeler sağlamaktır.

Şirket, platformda işlem yapmak için en yüksek limite erişmek amacıyla herkesin tamamlaması gereken sıkı bir müşterini tanı (KYC) sistemi uyguluyor. Bu, kullanıcıların telefon numaralarını, ev adreslerini, devlet tarafından verilmiş bir kimlik belgesini, ayrıca söz konusu kimlik ve diğer doğrulama parçalarını içeren bir selfie göndermelerini gerektiren bir süreçtir.

Ayrıca, üçüncü tarafların fonlarına erişmede daha zor zamanlar geçireceğini garanti etmek için kullanıcıların iki faktörlü kimlik doğrulamadan (2FA) geçmesi gerekiyor. Daha fazla güvenlik için hesapla ilişkili telefon numarasına gönderilen PIN kodunu da girmeleri gerekecektir.

Going further, Banxa is one of the first exchange payment systems to become a publicly-listed company. It is currently listed and traded on exchanges.

Şirket ayrıca İngiltere, ABD, Filipinler, Avustralya, Amsterdam, Litvanya, Hollanda ve benzeri bazı ülkelerde düzenleyici onaylar aldı.