Dikkat edilmesi gereken 4 akıllı kripto dolandırıcılığı — Dubai OTC tüccarı Amin Rad – Cointelegraph Magazine

Aminhossein “Amin” Rad, Birleşik Arap Emirlikleri, Dubai'de tezgah üstü bir ticaret masası işletiyor. Üniversiteden ayrıldıktan sonra bir iş ararken, 2016 yılında kendisini bir Bitcoin komisyoncusu olarak şekillendirmeye başladı. Beş ay boyunca dolandırıcılar ve lastik tekmeler arasında dolaştıktan sonra ilk anlaşmasıyla başlayan Rad, her gün 2,500 müşterisi arasında milyonlarca dolarlık özel kripto işlemi gerçekleştiren işletmeler arası bir borsa olan Crypto Desk'i kurdu. 

Ancak, merkezi borsalar daha düşük ücretler sunarken insanlar neden OTC masalarını kullanıyor? tehlikeleri iş ile gel? Rad, çoğu perakende tüccar için radarın altından uçan kripto dünyasının bir sektörüne fasulye döküyor.

Şeytan anlaşma kuyruklarında

Kripto varlık endüstrisi, anonimlik ve düzenleme veya yaptırım eksikliği tarafından teşvik edilen yaygın etik olmayan davranış payına sahiptir. Sektörde geçirdiği yıllar boyunca her türlü dolandırıcılıkla karşılaşan Rad, hafif dolandırıcılık ve sert dolandırıcılık olarak adlandırdığı şeyler arasında ayrım yapıyor. İlki, dolaylı ve kişisel olmayan halı çekme gibi şeylerdir, ikincisi ise daha doğrudan ve hedeflidir.

Çoğu alıcının “shitcoinleri ve memecoinleri şaka ya da oyun” olarak gördüğünü ve nispeten azının çok fazla duygusal deneyim yaşadığını söylüyor. travma oyun bittiğinde ve fiyatlar düşüşe geçtiğinde. Bununla birlikte, ciddi bir yatırımcı, zor kazanılmış servetlerinin bir kısmını kripto piyasasına yatırmak veya gayrimenkul satın almak için nakit para çekmek istediğinde, dolandırılmak şaka olmaktan çok uzaktır.

“Ağır dolandırıcılıkların psikolojik etkileri çok daha kötüdür” çünkü kısmen doğrudandırlar, açgözlülükten ziyade markanın güveniyle oynarlar ve para her zaman kurbanın kaybetmeyi göze alabileceği bir miktar değildir. Rad, yaygın dolandırıcılıkları açıklamaya devam ediyor.

Üçüncü taraf dolandırıcılığı 

Üçüncü taraf dolandırıcılığı, bir alıcı ve satıcı bulan, kendilerini komisyoncu olarak tanıtan ve her ikisine de çekici bir anlaşma sunan bir siber suçluyu içerir. Rad, güven inşa ettikten ve "akıl oyunları oynadıktan" sonra, dolandırıcının hem alıcıyı hem de satıcıyı değiş tokuş için yüz yüze görüşmeye ikna edeceğini ve belki de alıcının satıcının ofisine nakit ile ulaşacağını açıklıyor. 

Bu işlem yapan taraflar arasında bir komisyoncu veya daha yaygın olarak en azından bir komisyoncu zinciri gibi görünen şey olacaktır. Alıcı, adresini komisyoncuyla paylaşacak ve bunun yerine kendi adresini satıcıya iletecektir. Satıcı daha sonra “paraları iki kez düşünmeden adrese aktarır çünkü nakit tam önündedir ve madeni paralar siber suçlunun cüzdanına ulaşır” diye açıklıyor Rad. Masada bir çanta dolusu parayla, BTC gelmediği için kaos çıkacak.

"Büyük miktarda para bir saniyede kaybolabilir - bir kez dolandırılan profesyonel insanlar bile bazen dikkati dağılabilir ve odağını kaybedebilir, ancak tekrar kurban olabilir."

Sahte kripto para dolandırıcılığı

Sahte kripto para dolandırıcılığı, dolandırıcının, onu gerçekle karıştıran alıcıya farklı, genellikle değersiz bir kripto para göndermesini içerir. Bu, BTC veya ETH yerine Bitcoin Cash veya Ethereum Classic göndermek kadar basit olabilir. Genellikle, alıcıya ulaştığında gerçek gibi görünen tamamen yeni bir jeton oluşturulmasını içerir. MetaMask cüzdan. Rad, “Ethereum açık bir platform ve herkes USDT yerine USDTx gibi istediği herhangi bir parayı yaratabilir” çünkü bu kolayca yapılabilir. Emin olmak için akıllı sözleşmeyi kontrol etmelisiniz - güvenmeyin, doğrulayın.

Bunun bir varyantı, alıcıların her ikisi de 1 dolar değerinde olan Ether veya USDC veya Dai stabilcoinleri ile teklif verebildiği NFT pazar yeri OpenSea'de görüldü. Dai sembolü Ether'inkiyle karıştırılabileceğinden, deneyimsiz veya yorgun bir kullanıcı 79-ETH NFT'lerinde 80 Dai'lik bir teklifi kabul edebilir, ancak çeyrek milyon dolarlık düşüş olduğunu çok geç fark edebilir. Doğrudan bir yanlış beyan olmadığı için böyle bir işlemin hukuken bir aldatmaca olup olmadığı tartışılabilirken, bu tür teklifleri kötü niyetle yapanlar elbette ahlaken iflas etmiş durumdalar.

Aktarım geri çağırma dolandırıcılığı

Bir transfer geri çağırma dolandırıcılığı, bir kripto para biriminin dürüst olmayan bir alıcısının satıcıya para gönderdiği, kripto para birimi aldığı ve banka veya ödeme sağlayıcısına kendilerinin bir mağduriyete düştüğünü iddia ederek sahte bir şikayette bulunduğu ters ibraz yoluyla çalışır. sahtekarlık. 

Rad, “Bazı bankalar parayı hemen iade ediyor” diyor. “Bu aslında takip edilmesi en zor dolandırıcılık türlerinden biri” çünkü ne bankalar ne de polis kripto para birimi hakkında fazla bir şey anlamayacak. 

“Diyelim ki bu dava mahkemeye gitti – kripto para birimini o adama aktardığınızdan emin olmak için hükümete bir uzman tutması için ödeme yapmak zorunda kalacaksınız. Güçlü avukatlarınız yoksa ve çok para harcamaya istekli değilseniz, bu çok zor, ”diye açıklıyor Rad.

Cüzdan içe aktarma dolandırıcılığı

Bir cüzdan ithalat dolandırıcılığı, bir kripto para satıcısı, genel bir adres yoluyla doğrudan alıcının cüzdanına gönderemeyeceklerini söylediğinde, ancak Bitcoin'in içe aktarılması gerektiğinde ısrar ettiğinde gerçekleşir. Rad, cüzdanın kontrol etmediği bir adresi yansıtmasına izin veren bir ayara atıfta bulunarak, “Cüzdanınıza yalnızca izlenebilen bir adres aktarıyorlar” diyor.

“Eğer tecrübeli değilseniz, cüzdanınızı açıp 'Ohh, burada cüzdanımda 100 Bitcoin var' diye düşünürsünüz ve parayı teslim edersiniz, ancak daha sonra Bitcoin'leri satmaya çalıştığınızda anlarsınız. madeni paralar devredilemez.”

Bu dolandırıcılığı başarılı bir şekilde ortadan kaldırmak için, dolandırıcı genellikle farkında olmayan alıcının hangi Bitcoin cüzdanını kullandığını bilmelidir. “Hangi cüzdanı kullandığınızı asla kimseye söylememelisiniz. Bu onların işi değil. Kripto para birimi doğru gönderilirse, doğru bir şekilde alınacaktır," diye benzetmeyi kullanan Rad, birinin iPhone mu yoksa Nokia mı kullandığını bilmenize gerek olmadığı konusunda uyarıyor. 

Tabii ki, herhangi bir nedenle kimsenin tohum cümlelerinizi veya özel anahtarlarınızı görmesine veya cüzdanınızı onlara vermesine asla izin vermemelisiniz, diye ekliyor.

Rad, dolandırıcılıklardan kaçınmanın yanı sıra, OTC ticareti yapan herkesin diğer tarafın kimliğini almaya ve doğrulamaya özen göstermesini ve düzenlemelere bakılmaksızın birbirleriyle kripto para ve fiat alışverişi yaptıklarını belirten bir anlaşma imzalamasını tavsiye ediyor.

OTC masasının işleyişi

Şimdi 20'li yaşlarının ortalarında olan Rad, Orta Doğulu bir ailede doğdu ve Dubai, BAE'de büyüdü. 2012 yılında Dubai'nin hemen kuzeyindeki Sharjah Amerikan Üniversitesi'nde bir elektrik mühendisliği programına kaydoldu. Sharjah'da üç yıl okuduktan sonra, beklentilerinden tamamen memnun değildi ve Amerika'ya taşınmayı, hem Stanford'da hem de Austin'deki Texas Üniversitesi'nde elektrik mühendisliği çalışmalarına devam etmek için kabul almayı hayal etti. Sağlam bir fırsat gibi görünen şeye rağmen, Rad, BAE'de bir iş kurmak için daha derin bir çağrı hissetti ve Amerika Birleşik Devletleri'ne taşınmamaya karar verdi. Mühendislikte bir gelecek görmediği için okulu bırakmaya karar verdi.

Rad, “Teknoloji işine girmek istiyordum ama neyle başlayacağımı bilmiyordum” diye hatırlıyor. O sıralarda, arkadaş çevrelerinde Bitcoin ve blok zincirinin tartışıldığını duydu. “Merak ettim, bu yüzden bağımsız olarak bu teknolojiyi – blok zinciri ve ademi merkeziyetçiliği – öğrenmeye devam ettim” diye açıklıyor.

"Bu bölgede takip edebileceğim bir örnek yoktu - tüm blockchain girişimcileri Çin ve ABD'deydi. Burada blockchain girişimciliği yapan kimse yoktu.”

Yakında bir fırsat buldu: Bitcoin anlaşmalarına aracılık ederek kazanılacak para vardı. Rad, kripto para birimi satın almak veya satmak ve onları birbirine bağlamakla ilgilenen kişileri aramaya başladı. “Birçoğu ciddi değildi ve birçoğu dolandırıcıydı” diye hatırlıyor ve ciddi tüccarları zaman harcayanlardan filtrelemenin bir boşa gittiğini de sözlerine ekliyor. Kendisini bir komisyoncu olarak tanıtarak ve kulaktan kulağa iş yaparak, iş bulmak için LocalBitcoins gibi çevrimiçi platformları da kullandı. Çoğu zaman, yeni müşteriler tanıtanlara sevk ücretlerini iletirdi.

“İlk anlaşmamı yapana kadar beş ay geçti. Beş ay boyunca ciddi olmayan insanlarla ve dolandırıcılarla karşılaşmaya devam ettim - birçok dolandırıcı.”

Rad, OTC işlemlerinde marjların ilk günlerde daha yüksek olduğunu, 2 ve 3'de %2016–2017 arasında yaygın olduğunu açıklıyor. "Şimdi, piyasada daha fazla rakip var" ve hacim artarken oranlar düştü ve oranlar düştü. . Kesin yüzdeler, piyasa talebine göre sürekli değişir, ancak yüksek hacimli işlemler için "altın rakam yüzde yarımdır", düşük hacimli perakende tüccarlar ise iki veya üç kat ödeme yapmayı bekleyebilir. Rad, 1 milyon dolar ve 2 milyon dolarlık işlemleri yaygın olarak tanımlarken, "1 milyon doların üzerindeki her şey yüksek hacimli olarak kabul edilir" diyor. 

İlk başta iş gayri resmiydi ve Rad, 2018'de Crypto Desk adını buldu. Şirket, 2021'in başlarında bir kripto ticaret lisansı aldı ve bunun işi daha kolay ve daha güvenli hale getirdiğini söylüyor, "çünkü bir şirket yerine düzenlenmiş bir alanda çalışabiliriz. gri olan."

İlk günlerden bu yana marjlardan daha fazlası değişti. Amin, “Şu anda, OTC piyasasındaki çoğu anlaşma USDT cinsindendir” diye belirtiyor ve bu, çoğu insanın belirli miktarlarda Bitcoin alıp satmaya çalıştığı geçmişten bir sapma. USDT, hem merkezi hem de merkezi olmayan borsalarda herhangi bir kripto para birimine veya tekrar fiat'a dönüştürülebilir. USDC ve Dai, DeFi ve NFT çevrelerinde daha fazla saygı görüyor gibi görünse de, “USDT kullanan çoğu insan blok zincirine çok aşina değil ve başka bir sabit paraya geçmekten korkuyor” diye itiraf ediyor Rad. Ne de olsa USDT ilk sabit paraydı. 

Crypto Desk yalnızca, döviz kuru 3.6725'den beri ABD doları karşısında 1997 dirhemde sabitlenmiş olan BAE dirhemleriyle işlem yaptığından, USD stabilcoinleri ve AED takası, çok az kur riski olan nispeten basit bir işlemdir.

Rad, "Günlük cirom 4 milyon - 5 milyon dolar, ancak bu birkaç farklı işlemden geliyor" diyerek, tüm müşterilerinin BAE'de bulunduğunu da sözlerine ekledi. BAE yerlilerinin kripto alanına para tahsis etmek isteyen alıcılar olma eğilimindeyken, yurt dışından gelenlerin ise çoğunlukla “gayrimenkul, araba ve BAE'deki yaşam masraflarını karşılıyorlar, ”diye açıklıyor Rad.

“Bence BAE, dünyadaki blok zincirinin merkezi olacak.”

Gelecekte Rad, yerelleştirilmiş modelinin dünya çapında gelişmesini öngörüyor. Pazar artık büyük ölçüde büyük oyuncular tarafından kontrol ediliyor olsa da, Rad "yerel borsaların yerel pazarın ihtiyaçları ve düzenlemeleri hakkında daha iyi bilgiye sahip olduğuna" inanıyor.

Peki ya 100 milyon dolarlık kripto para birimi arayan efsanevi alıcıya ne demeli?

"Onlar var. Günde 30 milyon dolara kadar fon sağlayabilirim, ancak onları bulamıyorum” diyor ve herhangi bir müşteriden düzenli olarak gördüğü maksimum tutarın 4 milyon – 6 milyon dolar olduğunu ekliyor. Büyük bir sipariş geldiğinde, anlaşmanın gerçek olup olmadığını anlamak Rad'e düşüyor, dediği bir işlem sadece iki veya üç dakika sürüyor.

“Onları gördüğümde anlıyorum: 100 milyon dolarlık bir insan mı değiller mi?” Rad belirgin bir güvenle söylüyor. Onun için konuşma, görünüşten çok ciddiyetin göstergesidir. "Çoğu dolandırıcının markalı ürünleri var ve çoğu ciddi insan düşük profilli kalmaya çalışıyor" diye bitiriyor.