TRM Labs, finansal kurumların ve devlet kurumlarının kriptoyla ilgili dolandırıcılığı belirlemesine ve önlemesine yardımcı olmak için blockchain istihbaratı sağlıyor. Platform, finansal sisteminin verimliliğini ve etkinliğini artırmak için sürekli olarak yeni yollar arıyor.
Geçtiğimiz birkaç yılda dijital varlıklarda bir artış yaşandı ve bu durum onları hem yatırımcıların hem de bu yeni sektörden yararlanmak isteyen dolandırıcıların hedefi haline getirdi. Twitter ve Discord gibi sosyal medya platformları sıklıkla dolandırıcılıklara ilişkin uyarılar paylaşıyor. Ancak zaman içinde bu gönderileri takip etmek ve doğrulamak çok fazla iş gerektirebilir. Platformun Web 3'ü nasıl değiştirdiği aşağıda açıklanmıştır.
TRM nedir?
TRM Laboratuvarları Finansal kurumların kripto para risklerini yönetmelerine yardımcı olmak için 2018 yılında kuruldu. Platformu, kripto para birimi KYC/AML'yi çevreleyen düzenlemelere uymalarına yardımcı olmak için tasarlanmış çeşitli araçlar ve hizmetler sunmaktadır. Bunlar arasında kripto para birimiyle ilişkili çoklu riskleri ölçen bir risk değerlendirme aracı, bir işlem izleme sistemi, cüzdan taraması ve bir tehdit istihbarat raporu yer alıyor.
TRM, finansal kuruluşların kripto para birimlerine maruz kalma durumlarını yönetmelerine yardımcı olur. Örneğin küresel bir banka, yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı sanal para birimleri kullanarak para yatıran müşterilerinin faaliyetlerini izlemek için bunu kullanabilir. Bir ödeme şirketi bunu aynı zamanda kripto para birimiyle olan ortaklıklarıyla ilişkili riskleri değerlendirmek için de kullanabilir.
TRM, dijital varlık uyumluluğu ve risk yönetimini gerçekleştirmek için şu araçları kullanıma sundu:
TRM adli tıp
Kullanıcılar TRM aracılığıyla kripto para işlemlerinin hedefini ve kaynağını takip edebiliyor. Ayrıca işlemleri, varlıkları ve adresleri de arayabilirler. Ayrıca çeşitli varlıklar ve cüzdanlar için çeşitli risk profillerini görüntüleyebilirler.
TRM, kullanıcıların fon akışını görselleştirmek için grafikler oluşturmasına olanak tanır. Ayrıca 1,000,000'ten fazla blok zincirinde 23'dan fazla varlığı ve işlemi takip edebilirler. Yerleşik vaka yönetimi sayesinde ekipleriyle gerçek zamanlı olarak işbirliği yapabilirler. Ayrıca bir vaka oluşturmak için notlar, bağlantı grafikleri ekleyebilir, dosya, işlem, müşteri, uyarı ve adres yükleyebilirler.
VASP'ınızı tanıyın
TRM, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) ve diğer kripto işletmeleri için riski değerlendirmenize olanak tanır. İki uygulama var:
- VASP'leri kolayca izleme listenize ekleyebilir veya bir varlık arayabilirsiniz: Borsalar, DeFi protokolleri ve saklayıcılar gibi kriptoyla ilgili çeşitli varlıkların profillerine erişebilirsiniz.
- Risk motorunu yapılandırın: Bu sayede 80'den fazla risk kategorisini izleyebilir ve firmanıza özgü düşük, orta, yüksek veya ciddi riskler üzerinde daha fazla kontrol sağlayabilirsiniz. Ayarlarınıza bağlı olarak risk puanları, gerçek zamanlı olarak görüntülediğiniz her varlık için hesaplanır.
Kullanıcılar bir kuruluşun risk profilindeki kırmızı bayrakların yanı sıra lisansları, varlık kapsamı ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kontrolleriyle uyumluluğu hakkındaki ayrıntıları görüntüleyebilir. Ayrıca bir varlığın birden fazla blok zincirindeki etkinliğini ve yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı hacmin yüzdesini de görebilirsiniz.
- Gelişmiş durum tespiti yapın: Platformda güvenli bir şekilde sipariş edilen özel Know-Your-VASP raporlarıyla risk değerlendirmesini güçlendirebilirsiniz.
İşlem izleme
TRM ile dijital varlıkların akışını platformu üzerinden izleyebilirsiniz. Kural motorunu yapılandırmanıza ve risk kategorilerini ayarlamanıza olanak tanır. Bu, hangisinin bir uyarıyı tetikleyeceğini kontrol etmenizi sağlar ve 80'den fazla risk kategorisini takip eder.
İşlem ayrıntılarını API aracılığıyla da gönderebilirsiniz. TRM bir milyondan fazla dijital varlığı ve 23 blok zincirini destekliyor ve tehdit istihbarat ekibi yaptırım listelerindeki değişiklikleri izliyor. Bu, sektördeki en son gelişmelerden haberdar olmanızı sağlar.
Ayrıca eylemleri ve uyarıları inceleyebilir ve kaydedebilirsiniz. TRM'nin yerleşik vaka yönetimi modülü, tüm vaka notlarınızı takip etmenize yardımcı olabilir. Bireyler veya şirketler bunu uyarıları incelemek ve önceliklendirmek için de kullanabilir.
Görüntüleme aleti
TRM Labs, kripto ekosistemi üyelerinin yaptırım uygulanan adresleri belirlemesine ve izlemesine olanak tanıyan ücretsiz bir API tabanlı tarama aracı başlattı. Müşteriler bu aracı, kullanıcıları bu adreslerin faaliyetleri hakkında bilgilendirmek için kullanabilirler.
Ücretsiz araç, TRM'nin denetlediği çeşitli blok zincirlerindeki onaylanmış adresleri tanımlamasına ve izlemesine olanak tanıyan zincirler arası kapsamı üzerine inşa edilmiştir. Ayrıca, karşılık gelen bir adresin bilinen bir adresle eşleştiğini kullanıcılara bildirir.
Araç, kullanıcıları merkezi olmayan uygulamalar ve kripto platformları gibi çeşitli platformlardaki yaptırıma tabi adreslerin faaliyetleri hakkında bilgilendirebilir. Müşteriler bunu ayrıca ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) adına bu adreslerin faaliyetlerini izlemek için de kullanabilirler.
ABD ve Avrupa Birliği'ndeki çeşitli kolluk kuvvetleri tarafından uygulanan ekonomik yaptırımların sayısının artması nedeniyle, TRM'nin tarama aracının erişim alanını genişletme yeteneği, daha geniş bir ortak yelpazesine olanak tanıyacaktır. Bu hamle, yaptırım uygulanan kişilerin faaliyetlerini finanse etmek için kripto para birimleri kullanmasını engelleyecek.
TRM yaptırımlara maruz kalmayı izlemek için ne yapar?
TRM, otomatik araçları aracılığıyla yaptırım uygulanan adreslerin listesini izler ve bunları veritabanına ekler. Daha sonra bu adresler platformlarıyla etkileşime girdiğinde kullanıcıları uyarır.
"Kamu ve özel sektördeki ortaklarımızla yaptığımız görüşmelerde, bu aracın ve yaptırım uygulanan kişilerin yasa dışı mali faaliyetlerine sağladığı görünürlüğün kritik önem taşıdığı açıkça ortaya çıktı.
Blockchain istihbaratı, sürekli değişen jeopolitik ortamda yaptırımlara maruz kalma riskini azaltmak için çalışırken kripto platformlarının kullanabileceği önemli bir araçtır.”
dedi TRM Labs Kurucu Ortağı ve CEO'su Esteban Castaño.
DeFi ön uçları yaptırımlara uymak için TRM cüzdan taramasını nasıl kullanıyor?
TRM Cüzdan Tarama aracı aracılığıyla kuruluşlar, potansiyel AML veya yaptırım risklerini tespit etmek için zincir içi bir işlemle ilgili verileri analiz edebilir. Bir kuruluşun bir adresle ilgili bilgiye ihtiyacı olduğunda yalnızca blockchain adresini TRM'ye göndermesi yeterlidir.
TRM'nin API'si talepte bulunan kuruluşa aşağıdaki isteğe bağlı veri noktalarını sunar;
- Bir adres yaptırım listesinde görünüyor veya yaptırım listesindeki bir kuruluşla ilişkilendiriliyor ("sahiplik riski")
- Bir adresin, onaylanmış bir adresle işlem yapması (“karşı taraf riski”)
- Bir adresin, birden fazla "atlama" yoluyla, yaptırım uygulanan bir adrese fon göndermesi veya bu adresten fon alması ("dolaylı risk")
TRM'nin Cüzdan Tarama API'si ile müşteriler hangi bilgileri almak istediklerini belirtebilirler:
- Bir DeFi ön ucu, bir adresin sahiplik yaptırımlarıyla ilişkili olup olmadığını belirlemek için TRM'nin API'sini sorgulayabilir. Daha sonra onaylanan adresleri engelleyebilir veya tespit edebilir.
- Merkezi bir borsa, hem taraf hem de mülkiyet yaptırımlarını tespit etme riskinin olup olmadığını belirlemek için TRM'nin API'sini sorgulayabilir. Bu sorgu, hizmet sağlayıcıların harekete geçmeden önce daha geniş bir risk yelpazesini korumasına ve raporları incelemesine olanak tanır.
TRM daha etkili yaptırım taraması için nasıl çalışıyor?
TRM, kuruluşların verileri çeşitli parametrelere göre sorgulamasına olanak tanıyarak kuruluşların verileri ayrıntılı bir şekilde yapılandırmasına olanak tanır:
- Yaptırımlara maruz kalmanın ayrı kategorileri olarak sahiplik, karşı taraf ve dolaylı riskleri ayırın.
- Transfer miktarına bağlı olarak hacim kriterlerini değiştirin.
- Bir adresin karşı taraf riskini filtreleyerek yalnızca yaptırımların belirlendiği tarihten sonra yaptırım uygulanan adreslerle yapılan işlemleri gösterin.
Her kuruluş kendi yaptırım politikaları bağlamına ve risk toleransına göre. Kullanıcılar, kuruluşun türüne, faaliyetlerine, kurulumuna, hizmetlerine ve KYC ve AML de dahil olmak üzere düzenleyici gerekliliklere bağlı olarak farklı yaklaşımlar benimseyebilir.
Bir kuruluşun platformunda kabul edebileceği işlem türlerine ve adreslere ilişkin kararlar, yalnızca kuruluşun ayrıcalığı olmaya devam eder. Bu nedenle TRM, blockchain üzerindeki hiçbir işlemi veya adresi engelleyemez.
Toz saldırılarının ortaya çıkması nedeniyle TRM, müşterilerin varlıklarının çeşitli yaptırım türlerine maruz kalma durumunu tahmin etmelerine olanak tanıyan yeni yollar geliştiriyor. Bu yeni yöntemler, hangi adreslerin “gerçek” yaptırımlara maruz kalma ihtimalinin en yüksek olduğunu belirlemelerine olanak tanıyacak.
Ancak, toz saldırılarının etkilerine ilişkin düzenleyici kurumların gerekli açık rehberliği sayesinde TRM, bu işlemleri tam olarak tanımlayabilir ve gerçekleşmesini engelleyebilir. Bunun nedeni, müşterilerinin eksiksiz ve gerçek veriler için TRM'ye güvenmesidir.
Chainabuse – dolandırıcılığı bildirmek için bir platform
TRM Labs, kripto ekonomisindeki herkesin dolandırıcılık ve diğer mali suçları bildirmesine olanak tanıyan topluluk destekli bir platform olan Chainabuse'u bu yılın başlarında başlattı. Ücretsiz araç, kripto kullanıcılarının ve kurbanlarının ekosistemi daha güvenli hale getirmede hayati bir rol oynamasına olanak tanıyor.
Platform, kullanıcıların kripto topluluğu içindeki yasa dışı etkinlikleri anonim olarak bildirmelerine olanak tanıyan ilk çok zincirli raporlama aracıdır. Kullanıcılar endişelerini tartışabilecekleri halka açık bir foruma katılabilirler.
Aynı varlıklara veya adreslere ilişkin raporlar birleştirilir ve aranabilir bir veritabanında saklanır. Bu, kullanıcıların ilgilendikleri projeleri veya adresleri onlarla etkileşime geçmeden önce kontrol etmelerine olanak tanır.
“Son zamanlarda gerçekleşen çok sayıda saldırı ve kötü niyetli faaliyet örneğinde, kripto topluluğunun kötü aktörleri ortadan kaldırmak ve birbirlerini korumaya yardımcı olmak için bir araya gelme potansiyelini zaten gördük.
Chainabuse, daha fazla insanın bu kültürü aktif olarak geliştirmesini kolaylaştırmak ve topluluk ruhunun kriptonun en güçlü özelliklerinden biri olarak kalmasını sağlamak için tasarlandı.”
TRM'deki küresel araştırma ekibinin bir parçası ve Chainabuse'un baş mimarlarından biri olan Joe McGill bunu söyledi.
Chainabuse platformu topluluk tarafından desteklenmektedir ve dünyanın önde gelen kripto işletmeleri ve vakıflarından bazıları tarafından desteklenmektedir. Ortakların yasa dışı faaliyet raporlarını daha hızlı tespit edip araştırmasına olanak tanır. Platform aracılığıyla kullanıcılar şüpheli yasa dışı faaliyetleri kolaylıkla bildirebiliyor ve hızlı soruşturmalarla yardım alabiliyor.
TRM kiminle çalışıyor?
Kripto işletmeleri için TRM
Kripto para biriminin hızla ortaya çıkışı ve evrimi, tüketicilerin hızlı ve kesintisiz işlemlere yönelik beklentilerini artırdı. Bu nedenle bu alanda faaliyet gösteren birçok şirket geleneksel platformlarından uzaklaştı. Artık daha esnek ve çeşitli gereksinimlerini karşılayabilecek blockchain analiz araçlarını kullanıyorlar.
Şirketlerin kripto para birimiyle ilgili çeşitli düzenlemelere uymalarına yardımcı olmak amacıyla tasarlanan TRM platformu, blockchain zekasından güç alıyor. Kuruluşların özel gereksinimlerine kolayca erişmelerine ve bunları yönetmelerine olanak tanır.
Finansal kurumlar için TRM
Blockchain teknolojisinin ve kripto para biriminin muazzam potansiyeline rağmen, finansal kuruluşların bu yeni ürünlerle ilgili riskleri yönetebileceklerinden hâlâ emin olmaları gerekiyor. Çünkü bu yeni teknolojilerin hızla ortaya çıkması ve gelişmesi, operasyonlarını tehdit edebilmektedir.
TRM, blockchain istihbarat araçları aracılığıyla kripto para birimlerine özgü riskler ve suç tipolojileri hakkında kapsamlı bir görünüm sağlar. Bu güvenli araçlar, kara para aklamayı önleme ve dolandırıcılıkla mücadele stratejilerine eklenebilir.
Devlet kurumları için TRM
Kripto para kullanımının hızla artması, dijital para birimiyle ilgili suç faaliyetlerinin artmasına neden oldu. Bunlar arasında fidye yazılımı, vergi kaçakçılığı ve ulus devlet saldırıları yer alıyor. Kötü aktörlerden de yeni kaçma yöntemleri ortaya çıktı.
Kripto suçlarının gelişen doğasıyla mücadele etmek için tasarlanmış etkili araçların eksikliği, birçok kuruluşun izleme ve soruşturma yaklaşımlarını yeniden düşünmesine neden oldu. TRM'nin yeni nesil istihbarat araçları, eski mimariye olan ihtiyacı ortadan kaldıran ve daha verimli ve etkili bir platform sağlayan bir blockchain platformu üzerine inşa edilmiştir.
TRM'yi genişletme çabaları sürüyor
9 Kasım 2022'de TRM Laboratuvarları ünlü B Serisi finansman turunda 70 milyon dolar daha topladığını söyledi. Bu, toplanan toplam tutarı 130 milyon dolara getiriyor. 122 milyar doların üzerinde varlığı yöneten küresel bir özel sermaye şirketi olan Thoma Bravo, B serisi yatırımcıydı.
Thoma Bravo, PayPal Ventures, Citi Ventures ve Goldman Sachs gibi mevcut yatırımcıların desteğiyle tura liderlik etti. Şirketin Aralık 2021'deki B Serisi zammı Tiger Global liderliğinde gerçekleşti ve diğer yatırımcılar tarafından desteklendi.
Şirkete göre fonlar, dolandırıcılık ve yasa dışı finansmanı önlemeye yardımcı olacak araçlar geliştirmek ve sunmak için kullanılacak. Ayrıca eğitim programlarının ve olaylara müdahale hizmetlerinin geliştirilmesini de destekleyecekler.
TRM'nin kurucu ortağı ve CEO'su Esteban Castaño, "Kripto kullanıcılarını korumaya yardımcı olan, yasa dışı aktörleri engelleyen ve blockchain tabanlı inovasyonu destekleyen çözümlere yönelik talep hiç bu kadar güçlü olmamıştı" dedi.
Aralık ayındaki ilk Seri B turunun ardından şirket, dolandırıcılık soruşturmasında uzmanlaşmış bir blockchain ve kripto adli tıp firması olan CSITech'i satın aldı. Ayrıca ücretsiz bir dolandırıcılık raporlama platformu olan Chainsbuse'u da başlattı.
Nihai düşünceler
TRM Labs, platformlara ve şirketlere gerekli araçları sağlayarak kripto para birimi ekonomisinin büyümesini destekleyen yenilikçi ürünler yaratmayı amaçlıyor. yönetmelik yasalara uymak. Bu ürünler aynı zamanda kripto para birimlerinin suç örgütleri ve teröristler tarafından istismar edilmesinin önlenmesine de yardımcı olabilir.
TRM ekibi, kendilerini kripto para birimi topluluğu için daha güvenli bir finansal sistem oluşturmaya adadıklarını söylüyor. Yenilikçi çözümler geliştirmek için müşterileri ve diğer sektör liderleriyle birlikte çalışmaya devam edecektir.
Kaynak: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/