Biden Yönetimi Kriptoyu Suçlamadan Ele Geçirmeyi Kolaylaştırmak İstiyor

61 sayfalık yeni bir kitabın derinliklerine gömüldü rapor ABD Başsavcısı tarafından Biden Yönetimi, federal hükümetin kripto para birimini ele geçirme ve saklama yeteneğinde dramatik bir genişleme çağrısında bulundu. Önerilen değişiklikler yasalaştığı takdirde, hem mülke kalıcı olarak el koymak için mahkûmiyet gerektiren cezai müsadereyi, hem de mahkûmiyet veya hatta suç duyurusunda bulunulmasını gerektirmeyen sivil müsadereyi destekleyecektir.

Dikkat çekici bir şekilde, raporun yayınlanması aşağıdakilerle birlikte gerçekleşti: duyuru yeni bir Dijital Varlık Koordinatör Ağı'nın kurulması. Ülke çapındaki bu ağda, "hukuki ve cezai müsadere davalarının taslağının hazırlanması" konusunda eğitim alacak 150'den fazla federal savcı görev yapacak.

Kripto paranın takma adlı yapısı nedeniyle bazen devletin el koymasından muaf olduğu varsayılır. Ancak gerçek oldukça farklıdır. Geçen yıl, Adalet Bakanlığı'nın el koymalarının sorumlusu olan ABD Polis Teşkilatıyönetilen 200 milyon dolar değerinde neredeyse 466 kripto para birimi ele geçirildi.

2014 mali yılından bu yana FBI, Gizli Servis ve İç Güvenlik Soruşturmaları toplu olarak ele geçirildi Neredeyse 680 milyon dolar değerinde kripto (ele geçirildiği sırada değeri vardı) ve dijital varlıklarla ilgili yüzlerce aktif soruşturma hala devam ediyor. Ancak bu miktarlar bile IRS Ceza Soruşturması ile karşılaştırıldığında sönük kalıyor. el koydu 3.8 ve 2018 mali yılları arasında şaşırtıcı bir şekilde 2021 milyar dolarlık sanal para birimi.

Bununla birlikte Adalet Bakanlığı, kripto paranın federal kolluk kuvvetleri tarafından "kullanılan hak kaybı araçlarına ilişkin sınırları ortaya çıkardığını" savundu ve "mevcut yasada çeşitli güncellemeler" yapılmasını önerdi. İlk olarak, Başsavcı, herhangi bir bağımsız veya tarafsız yargı denetimi olmadan meydana gelen, sivil haklara el koymanın en kötü biçimini genişletmek istiyor.

"İdari" veya "adli olmayan" müsadere durumunda, bir mülkün müsadere edilip edilmeyeceğine hakim değil, el koyan kurum karar verir. Federal hükümet, değeri 500,000 dolardan fazla olan gayrimenkuller ve mülkler dışında hemen hemen her şeyi almak için idari müsadereyi kullanabilir.

Bu 500,000 dolarlık sınır şu anda kripto para birimi için geçerli, ancak Başsavcı "kripto para birimi ve diğer dijital varlıklar için 500,000 dolarlık sınırı kaldırmak" istiyor. Bu, idari hak kaybına ilişkin çok az sayıdaki sınırlamalardan birini ortadan kaldıracaktır. Kongre harekete geçmeyi reddetse bile, geçen yıl çıkarılan bir yasa sayesinde Hazine Bakanı yeni düzenlemeyi kabul ederek emisyon üst sınırını kolayca kaldırabilir.

Bu öneri son derece endişe vericidir. İdari hak kaybı, mülk sahiplerine şaşırtıcı derecede yetersiz koruma sağlıyor. Mülke el konulduktan sonra hükümetin yalnızca idari hak kaybına ilişkin bildirim göndermesi yeterlidir. Bir mal sahibi, kendi mülkü için hızlı bir şekilde hak talebinde bulunmazsa, otomatik olarak kaybedilir.

El konulan mülk, sahibinin en değerli varlığı olabileceğinden, mal sahipleri çoğu zaman karşılık verecek araçlara sahip değildir. Ancak bir hak talebinde bulunulmuş olsa bile, mal sahibi yine de mahkemeye çıkamayabilir. Bir göre rapor Adalet Enstitüsü tarafından federal kurumlar, ele geçirilen nakitle ilgili olarak yapılan tüm taleplerin üçte birinden fazlasını "eksik" olduğu gerekçesiyle reddetti; iddiaların çoğu ise "teknik nedenlerden" dolayı reddedildi.

Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, idari hak kayıpları hükümet için önemli ölçüde daha kolay olduğu için, idari hak kayıpları Adalet Bakanlığı tarafından yürütülen tüm hak kayıplarının neredeyse %80'ini ve Hazine Bakanlığı'nın el koyma faaliyetlerinin %96'sını oluşturuyordu.

Her ne kadar Adalet Bakanlığı idari müsadereyi "verimli" olduğu ve mahkeme sistemindeki "gereksiz yükleri" azalttığı için övse de, gerçekte idari hak kaybı yanlış hiçbir şey yapmamış binlerce mağdurun hayatına yük olmuştur.

Sadece sor Ken Kuran. Orta Doğu'dan Amerika'ya geldikten sonra Kuzey Carolina'nın Greenville kentinde küçük bir market açtı. Ancak Haziran 2014'te IRS ajanları mağazasına daldı ve Ken'e 570,000 $'a el koymak için izinleri olduğunu ve banka hesabındaki her kuruşa (153,907.99 $) el koyduklarını söyledi. Bu para, Ken'in, işini yürüterek yaklaşık 20 yıl boyunca uzun saatler boyunca kazandığı tüm hayatı boyunca biriktirdiği paraydı.

Üç aydan kısa bir süre sonra Ken'in banka hesabı idari olarak kaybedildi. Bu tasarruflar olmadan Ken mali açıdan kırılma noktasına sürüklendi. Ailesini geçindirmek, ipoteğini ödemek ve mağazasını ayakta tutmak için alması gereken kredi limitini karşılamak için mücadele ediyordu. Ken hiçbir zaman bir suçla itham edilmedi.

Ken, "Bunun Amerika'da olabileceğine asla inanmadım" diye yakındı. "Bu ülkede hükümetin, dürüst bir iş adamının yanlış bir şey yaptığını kanıtlamadan banka hesabının tamamını nasıl elinden aldığını anlamıyorum."

Neyse ki Adalet Enstitüsü'nün yardımıyla Ken daha sonra dosyalanmış “İstisna veya hafifletme dilekçesi” (temel olarak kaybedilen mülk için af). Medyada yaşanan büyük fırtınanın ardından Şubat 2016'da IRS, Ken'den haksız yere aldıkları tüm parayı iade etmeyi kabul etti. Her ne kadar Ken'in hikayesinin gösterdiği gibi, kripto yerine fiat para birimini kaybetmiş olsa da, idari hak kaybının kullanımını kolaylaştırmaya kesinlikle gerek yok.

Adalet Bakanlığı, kripto paralara yönelik idari müsaderelerin genişletilmesine ek olarak, "emtialarla ilgili ihlaller için cezai ve hukuki müsadere yetkisi sağlayacak değişiklikleri memnuniyetle karşılayacaktır." Kripto piyasalarında dolandırıcılık veya manipülasyon nedeniyle mahkumiyet sonrasında cezai hak kaybına izin vermek, dolandırıcılara karşı önlem almak için değerli bir araç olacaktır.

Şu anda çoğu kripto para birimi kabul Menkul kıymetler yerine emtialar. Yani emtiaları düzenleyen federal yasalar uyarınca savcılar "kripto para piyasalarında dolandırıcılık ve manipülasyon suçlamasında bulunabilir." Ancak menkul kıymetlerden farklı olarak bu yasalar, "emtia içeren suç faaliyetlerinden elde edilen haksız kazançların kaybedilmesine izin vermiyor."

Ama uzanıyor sivil el koyma, ağı çok geniş bir alana yayıyor ve masum sahiplerin kriptolarını devletin el koyması nedeniyle kaybetme olasılığını çok daha artırıyor. Sonuçta, sivil müsadere, cezai müsadereden farklı olarak mahkumiyet şartından yoksundur. Dahası, federal kurumların müsadere davalarını takip etmeleri için doğrudan bir mali teşvik bulunmaktadır: Mülke el konulduğunda (hukuki veya cezai olarak), mülke el koyan federal kurum, gelirin %100'üne kadarını elinde tutabilir.

Ne yazık ki, varlıkların kaybedilmesinde önerilen genişlemeler, kripto para birimine yönelik daha geniş bir saldırının bir parçası; buna başka türlü karşılanabilecek finansal mahremiyet kripto para birimine yönelik saldırılar da dahil. Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) şu anda bir önlem almayı düşünüyor. kural Bu, müdahaleci raporlama gerekliliklerini saklama cüzdanlarına (yani üçüncü bir tarafça yönetilenlere) kadar genişletecektir; IRS'nin Ken'in parasına el koymasına yol açan raporlama gerekliliklerinin aynısı.

Kabul edilirse, cüzdanın sunucusunun, barındırılmayan bir cüzdanla 10,000 doların üzerinde yapılan her işlem için, işleme dahil olan her iki tarafın adları ve fiziksel adresleri gibi kişisel bilgiler de dahil olmak üzere FinCEN'e ayrıntılı raporlar göndermesi gerekecek. Blockchain doğası gereği halka açık olduğundan, tek bir işleme ilişkin tek bir rapor etkili bir şekilde dijital bir iskelet anahtarı haline gelecek ve federal hükümetin cüzdanın diğer tüm işlemlerini gözetlemesine olanak tanıyacaktır.

Bu kesinlikle yanlış yöne doğru gidiyor. Ara dönemler nasıl sarsılırsa sarsılsın, Kongre önerilen kripto baskısını reddetmeli ve sivil haklara el konulmasını dizginlemelidir.