Blockchain ve kripto, finansal suçları izlemek için bir nimet olabilir

Dünyanın dört bir yanındaki hükümetler ayrıca kripto piyasası ve onun düzenlenebileceği çeşitli yollar hakkında daha fazla bilgi sahibi oldular. 

Artan benimsenme oranına ve ana akım finans devlerinin katılımına rağmen, buna karşı olanlar kriptoyu kötü niyetliler ve suçlular için bir araç olarak göstermeye devam ediyor. Birkaç kripto platformu ve merkezi olmayan finans (DeFi) protokolü, çeşitli kod güvenlik açıkları veya merkezileştirme sorunları nedeniyle yıllar içinde tehlikeye girdi. Ancak parayı çalmak işin en kolay kısmıyken, o parayı alıp nakde çevirmek neredeyse imkansız.

Bunun başlıca nedeni, çoğu kripto işleminin kalıcı bir iz görevi gören halka açık bir deftere kaydedilmesi ve bilgisayar korsanının kökenlerini gizlemek için çeşitli madeni para karıştırma hizmetleri kullansa bile, güçlü işlem izleme araçlarının sonunda bu tür yasadışı izleri tespit edebilmesidir.

Madeni para karıştırma hizmetlerinin kendileri bile işlemleri engellemeye başladı ilişkili veya yasadışı olarak işaretlenmiş.

Chainalysis ve Elliptic gibi kripto adli tıp firmaları, titiz bir çalışma yoluyla, kripto para biriminin finansal suçlar ve yasa dışı faaliyetleri maskelemek için ideal bir araç sağladığı fikrini daha da çürüttü.

Chainalysis tarafından yakın zamanda yayınlanan bir rapor, 2021'de yasa dışı faaliyetlerle ilişkili kripto işlemlerinin yüzdesinin yalnızca %0.15 olduğunu gösteriyor.

Kripto para birimleri, kripto piyasasının birkaç yıl önce bir internet balonundan bugün güvenilir bir yatırım seçeneğine dönüşmesiyle birlikte, son birkaç yılda daha yaygın hale geldi.

Kripto borsası CEX.IO'nun baş teknoloji sorumlusu Dmytro Volkov, Cointelegraph'a kripto kavramının öncelikle suçlular tarafından kullanılmasının neden modası geçmiş olduğunu söyledi:

“Kriptoların ağırlıklı olarak suçlular tarafından kullanıldığı yanılgısının kökleri muhtemelen İpek Yolu günlerine kadar uzanıyor. Gerçek şu ki, blok zincirinin değişmez yönü, işlemleri gizlemeyi çok zorlaştırıyor. Blok zinciri defteri halka açık olan Bitcoin söz konusu olduğunda, yetkin bir analiz ekibiyle yapılacak ciddi bir takas, hasar meydana gelmeden önce bilgisayar korsanlarını ve aklayıcıları kolayca izleyebilir ve engelleyebilir.”

“Güvenlik ekibi proaktif kaldığı ve blok zinciri teknolojisindeki eğrinin önünde kaldığı sürece, müşterilerimizi korumaya devam edebiliriz. Bu endüstri büyümeye devam ettikçe, esas olarak suçlular tarafından kullanılan bu kripto efsanesinin kaybolacağına inanıyorum.”

Volkov, "siber suçlular ve kripto para ekosistemlerinin güvenlik ekipleri arasında devam eden bir silahlanma yarışı" olduğunu, çünkü hiçbir işe yaramayanların hala yasadışı faaliyetleri kolaylaştırmak için araçlar bulmaya çalıştığını kaydetti. Ancak Volkov, “Bu, dijital varlık endüstrisine özel değil” dedi. 

Bir "kağıt" izi

Suçluların tespit edildiği birkaç durum olmuştur. çalıntı kripto paraları aklamaya çalışmak olaydan yıllar sonra, en son örnek Bitfinex'tir. 

Kolluk kuvvetleri çalınan Bitcoin'i takip edebildi (BTC) - bugünün değerinde yaklaşık 4 milyar dolar olduğu tahmin ediliyor - nihayetinde etkileyici Heather Morgan ve bir siber güvenlik uzmanı olan kocası Ilya Lichtenstein'ı tutuklamak için blok zinciri aracılığıyla.

İlgili: Bitfinex Bitcoin milyarlarını anlamak

Bir Bitcoin ATM sağlayıcısı olan Coinsource'un başkan yardımcısı Derek Muhney, Cointelegraph'a şunları söyledi:

“2016 Bitfinex hackinin sonucuna bakın. İlgili kişiler, çeşitli metodik aklama teknikleri kullanarak yaklaşık 4.5 milyar dolarlık kripto para birimini aklamaya çalıştı. Yine de, kolluk kuvvetleri blok zinciri aracılığıyla parayı takip edebildi, failleri tespit edebildi ve çalınan paranın önemli bir bölümünü geri alabildi. Bunun gibi vakalar, suçluların kriptodan yararlanmaya çalışabileceklerini ancak başarılı olamayacaklarını kanıtlıyor. Kripto insanlar için yaratıldı ve iyi adamlar için olmaya devam edecek.”

Dışarıdan bakıldığında, suç faaliyetleri için kripto para kullanmak ideal görünebilir. Çevrimiçi işlemler, fiziksel olarak uzak mesafelere fiziksel olarak taşımak zorunda kalmadan hızlı bir şekilde yapılabilir. Ancak kripto dünyasındakiler, kolluk kuvvetlerinin kayıtları tutmasına ve gerektiğinde müşterilerin kimliğini doğrulamasına izin veren sağlam protokoller olduğunu biliyor.

Kripto borsaları kilit rol oynuyor

Kripto borsaları, kriptonun itibari paraya geçişi için etkin bir rampa görevi gördüklerinden, çalınan fonların belirlenmesinde ve bloke edilmesinde veya dondurulmasında önemli bir rol oynar. 

Son zamanlarda Binance, 6 milyon dolarlık çalıntı fonu engelledi Ronin köprüsü hackiyle ilgili. Kripto borsası, bilgisayar korsanının küçük gruplar halinde 5.8 hesap aracılığıyla toplam 600 milyon dolardan 86 milyon dolarını nakde çevirmeye çalıştığını ortaya çıkardı.

Yoğun Müşterini Tanı (KYC) politikalarına sahip merkezi borsalar aracılığıyla para aklamak zorlaştıkça, bilgisayar korsanları hareketlerini anonimleştirme umuduyla merkezi olmayan borsalara (DEX) yöneldi.

Bununla birlikte, çoğu zaman, bu bilgisayar korsanları, çalınan kriptolarını, bir kez işaretlendiğinde ihraççı tarafından kolayca dondurulabilen sabit paralara dönüştürür. Böylece DEX platformları üzerinden para aklamak da giderek zorlaştı.

Binance küresel istihbarat ve soruşturmalardan sorumlu başkan yardımcısı Tigran Gambaryan, Cointelegraph'a, suçluların kara para aklamak için kripto kullanmaya devam edecek olsa da borsaların onlara karşı ilk savunma hattı olduğunu söyledi:

“Suçlular hangi biçimde olursa olsun kara para aklayacaklar. Kripto para söz konusu olduğunda, borsalar ilk savunma hattıdır ve buna hazırlıklı olunmalıdır. Borsaların yapması gereken, şüpheli işlemleri durdurmak ve belirlemek için doğru uzmanlığa ve gerekli araçlara sahip yeterli sayıda kişiye sahip olmaktır. Uygun KYC ve işlem izleme araçları çok önemlidir.”

Binance ayrıca bir siber suç çetesinin yıkılmasına da yardımcı oldu aklama Fidye yazılımı saldırıları yoluyla alınan dijital varlıklarda 500 milyon dolar. Borsa ayrıca, fidye yazılımı riskleriyle mücadele etmek için yerel yönetimler ve kolluk kuvvetleriyle birlikte çalıştı.

Fiat para birimleri yasa dışı faaliyetlere karşı daha savunmasız

Kripto anlatısını bir suç aracı olarak yayan en büyük muhaliflerden bazıları, kendileri kötü mali eylemlerden masum olmayan geleneksel bankacılar.

Hükümetlerin Kara Para Aklamayı Önleme (AML) önlemleri de dahil olmak üzere katı bankacılık düzenlemelerine milyarlarca dolar akıtmasına rağmen, büyük bankacılık kurumları 300 yılından bu yana içeriden öğrenenlerin ticareti ve AML eksiklikleri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere çeşitli davranış ihlalleri için 2000 milyar doların üzerinde para cezası ödedi. .

Yalnızca 2021'de, toplu olarak yaklaşık yedi banka ödenmiş Büyük AML uyumluluk kusurlarına kadar dahili yasa dışı faaliyetleri göz ardı etmek için 1.933 milyar dolar.

Kriptoya karşı yayılan şey ile endüstrinin gerçekliği arasındaki büyük fark, ademi merkeziyetçilik ihtiyacını vurguluyor. Güvenlik önlemlerine bakılmaksızın büyük geleneksel finans kurumları, suçluların kripto para birimleri kullanarak yönettiğinden daha fazla para aklanmasına yardımcı oldu.