Kripto borsası Kraken kendini suçluyor

Bu yıl Temmuz ayındaKripto borsası Kraken, İran'a uygulanan yaptırımları ihlal ettiği iddiasıyla ABD Hazine Bakanlığı tarafından soruşturma altına alındı.

Birkaç gün önce OFAC resmen açıkladı bu konuyu bitirmek için Kraken ile anlaşmaya vardığını söyledi. 

İran'a yaptırımlar

Bir süredir ABD Hazine Bakanlığı, dijital para birimlerinin ABD'den Orta Doğu ülkesine transferini yasaklayan yaptırımlar da dahil olmak üzere İran'a yaptırımlar uyguladı. 

Genel olarak bunlar, bazıları 2015'dan beri yalnızca ABD tarafından yürürlükte olmasına rağmen, 1979 yılında BM Güvenlik Konseyi aracılığıyla İran'a uygulanan ekonomik, ticari, bilimsel ve askeri yaptırımlardır. Bu düzenlemelere uyumu denetleyen ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi'dir (OFAC). 

Yasaklanmış mali işlemler açısından, İran mali kurumlarının ABD mali sistemine doğrudan erişimi yasaklandı, ancak ilk başta diğer ülkelerdeki bankalar aracılığıyla dolaylı olarak buna izin verildi. Ancak ABD hükümeti o zamandan beri Avrupalı ​​bankaları ve finans kuruluşlarını bile İran'la iş yapmamaya ikna etti. 

2013'te yeni bir yürütme emri, İran'a veya İran'dan önemli miktarlarda işlem yapan herkese yaptırımları genişletti, bu nedenle Kraken bu yıl meseleye dahil oldu. 

Kripto borsası Kraken'e yöneltilen suçlamalar

Kraken bu yaptırımları atlatmakla suçlandı çünkü dijital para birimlerinin İran'a transferine izin vermişti. 

Kraken ilk başta suçlamaları reddetmişti, ancak şimdi OFAC ile anlaşmak zorunda kaldıklarından, bir şeyleri kabul etmek zorunda kalmış olmaları mümkün. 

OFAC, borsanın ana şirketi olan Payward ile yapılan anlaşmanın aşağıdakilere 362,000 dolardan fazla ödeme içerdiğini açıkladı:

"İran'a yönelik açık yaptırım ihlalleri için potansiyel hukuki sorumluluğunu çöz." 

Buna ek olarak, borsa, bu yaptırımları yöneten kurallara yönelik ek uyumluluk kontrollerine 100,000 $ yatırım yapmayı kabul etti. 

OFAC, sorunun borsanın otomatik IP adresi engelleme sistemi gibi uygun coğrafi konum belirleme araçlarını zamanında uygulamadaki başarısızlığından kaynaklandığını açıklıyor. Bu sayede Kraken, İran'da olduğu görünen kullanıcıların kendi platformunda işlem yapmasına izin verdi. 

Bu nedenle, bu bilinçli ve aktif bir katılım durumu değil, yalnızca İranlı kullanıcılara yönelik işlemleri kısıtlamak veya bloke etmek için zamanında harekete geçmemek olacaktır. Öte yandan, bir kez yapıldıktan sonra, kripto para birimi işlemleri artık iptal edilemez veya iade edilemez. 

Gerçekten de OFAC'ın resmi açıklaması, Kraken'in bariz ihlallerinin ciddi olmadığını ve gönüllü olarak ifşa edildiğini açıkça söylüyor. 

İlginç bir şekilde, ihlalleri OFAC'a bildiren borsanın kendisiydi. 

Kraken'in ihlalleri: yetkisiz kripto transferleri

Kraken aslında uzun zamandır kendi kara para aklamayı önleme ve müşteri taramasını da içeren yaptırımlara uyum programına sahiptir. Ancak bu kontrollere rağmen 14 Ekim 2015 ile 29 Haziran 2019 tarihleri ​​arasında Kraken, İran'da olduğu ortaya çıkan şahıslar adına 826 işlem gerçekleştirdi. toplamda 1.6 milyon dolardan fazla. 

Dolayısıyla bu, tek bir ihlal değil, yaklaşık dört yılda meydana gelen bir dizi ihlaldir. 

Sorun şu ki, Kraken İranlı kullanıcıların yeni hesap açmasını engelliyordu, ancak işlemsel faaliyetlerde IP adresi engelleme uygulamamıştı. Bu nedenle, başka bir yerde kayıtlı olan bir kullanıcı daha sonra İran'dan giriş yapabilir ve oradan işlem yapabilir. 

Bu tür kullanıcılar İran'da bulunarak borsaya veya borsadan işlem yaptıklarında yaptırımlar ihlal edildi. 

Borsa daha sonra bağımsız olarak 826 ihlali tespit etti ve bunu OFAC'a bildirdi. Daha sonra, yaptırım uygulanan yargı bölgelerinin IP adreslerinin tüm işlemlerde otomatik olarak engellenmesini de uyguladı. Ayrıca OFAC, çeşitli blockchain analiz araçlarını da uyguladığını bildiriyor. diğer ihlalleri izlemek için. 

Devlet kurumu, Kraken'in bariz ihlalleri kendisinin bildirdiğini ve bu bariz ihlallerin ciddi olmayan bir vaka oluşturduğunu, bu nedenle verilen para cezasının, kurallara aykırı olarak yapılan işlemlerin değerinin yalnızca yarısı kadar olduğunu söylüyor. 

Ağırlaştırıcı ve hafifletici nedenler

Kaydedilen tek ağırlaştırıcı faktör, Kraken'in yalnızca kayıt sırasında coğrafi konum kontrolleri uygulayarak ceza uyum yükümlülüklerine gereken özeni göstermemiş olmasıdır. 

Çeşitli hafifletici sebepler arasında, ihlalleri gönüllü olarak OFAC'a ifşa etmesi ve kurumla işbirliği yapması yer alır. Buna ek olarak, ağırlaştırma ile ilgili sorunu çözmesi gereken düzeltici önlemleri zaten uygulamaya koymuştur. 

Kraken'in aslında ABD merkezli olduğunu belirtmekte fayda var, bu nedenle ülkesinin kurallarına uyması daha gerekiyor. 

Merkezi bir borsa olması, DeFi ve DEX'ler gibi merkezi olmayan platformlarda tamamen bulunmayan bu tür kontrollerden kaçamayacağı anlamına gelir.

Ayrıca, Kraken uzun bir süredir var, çünkü 2011'de, Bitcoin'in doğumundan iki yıl sonra kuruldu. Arkasında en fazla geçmiş bulunan, açık ara en yaygın kullanılan ABD kripto borsalarından biridir. Bu olay, yalnızca sağlamlığını ve özellikle ABD yasalarına uygunluğunu teyit etmektedir.