Avrupa Konseyi, 18 Ocak'ta, Avrupa Konseyi ve Parlamentonun, AB vatandaşlarını ve AB'nin mali sistemini korumaya yönelik yeni bir kara para aklamayı önleme paketinin belirli yönleri üzerinde geçici bir anlaşmaya vardığını bildiren bir basın açıklaması yayınladı.
Daha Katı Kurallar Kripto Sektörünü Etkileyecek
Geçici anlaşma, basın bülteninde de belirtildiği gibi, suçluların yararlanabileceği olası boşlukları kapatarak, AB çapında ulusal kara para aklamayı önleme sistemlerinin organizasyonunu iyileştirmek için hazırlandı:
Kara para aklamanın önlenmesine ilişkin düzenlemeye ilişkin geçici anlaşma, ilk kez AB genelindeki kuralları kapsamlı bir şekilde uyumlu hale getirecek ve suçluların yasa dışı gelirleri aklamak veya finansal sistem aracılığıyla terörist faaliyetleri finanse etmek için kullandıkları olası boşlukları kapatacak.
Anlaşma, hâlihazırda finansal kurumları, bankaları, kumarhaneleri ve varlık yönetimi hizmetlerini içeren yükümlü kuruluşların listesini lüks mal tüccarları, profesyonel futbol kulüpleri ve acenteleri ve kripto hizmet sağlayıcıları gibi yeni organları da içerecek şekilde genişletecek.
Basın bülteninde açıklandığı gibi yeni kurallar "kripto sektörünün çoğunu kapsayacak" ve tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP'ler) "müşterileri üzerinde durum tespiti yapmaya" zorlayacak.
Bu kurallara göre CASP'ler müşterilerinin gerçeklerini ve bilgilerini doğrulamalı ve şüpheli etkinlikleri bildirmelidir. Sonuç olarak, kendi kendine barındırılan cüzdanlardan yapılan işlemlerle ilgili riski azaltmak için, bir müşteri 1000 € (yaklaşık 1090 $) veya daha fazla işlem gerçekleştirmeye çalıştığında CASP'lerin durum tespiti önlemleri uygulaması gerekecektir.
Konsey ve Parlamento ayrıca kripto varlık hizmet sağlayıcıları için sınır ötesi muhabirlik ilişkilerine ilişkin "geliştirilmiş" önlemler getirdi.
Yüksek riskli üçüncü ülkelerle ilgili olarak, tüm yükümlü taraflar, "ulusal kara para aklama ve terörle mücadele rejimlerindeki eksiklikleri nedeniyle dürüstlük açısından tehdit teşkil eden" yüksek riskli üçüncü ülkeleri içeren işlemlere ve iş ilişkilerine gerekli özeni göstermelidir. AB'nin iç pazarının.”
Yeni kurallar dizisi kapsamında, Mali İstihbarat Biriminin (FIU), fon transferleri ve kripto transferleriyle ilgili bilgiler de dahil olmak üzere "mali, idari ve yasa uygulama bilgilerine anında ve doğrudan erişime" sahip olacağını belirtmekte fayda var.
Avrupa Birliği'nin AML'ye Karşı Çabaları
Yıl boyunca AB, kripto hizmetlerini düzenleme ve yeni ortaya çıkan sektörü gözetmek için kapsamlı bir dizi kural sunma çabaları üzerinde çalışıyor.
Bunlardan en dikkat çekeni, tamamı Aralık 2024'te uygulamaya girecek olan Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemesinin, Avrupa Parlamentosu'nda 2023 sonunda yapılan oylamanın ardından Haziran 2022'te yürürlüğe girmesiydi. AB ülkelerindeki yatırımcıların korunması.
Belçika Maliye Bakanı Vincent Van Peteghem'in basın açıklamasında belirttiği gibi, onaylandığı takdirde, AML hüküm anlaşmasının uygulanmasının AB ülkelerinin kara para aklama ve terör örgütlerinin finansmanına karşı çabalarını iyileştirmesi bekleniyor:
Kara para aklamaya ve terörün finansmanına karşı ulusal sistemlerin örgütlenme ve birlikte çalışma biçimini geliştirecektir. Bu, dolandırıcıların, organize suçların ve teröristlerin, gelirlerini finansal sistem aracılığıyla meşrulaştıracak alanı kalmamasını sağlayacaktır.
Bitcoin saatlik grafikte 42,429.7 dolardan işlem görüyor. Kaynak: TradingView.com'da BTCUSDT
Özellik görseli Unsplash.com'dan, Grafik ise Tradingview.com'dan
Kaynak: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/