AB Kripto Denetimini Sıkılaştırıyor; Yeni AML Yasaları Onaylandı

• AB Parlamentosu, 24 Nisan 2024'te kripto için yeni KYC ve AML kurallarını zorunlu kılıyor.
• MiCA kapsamındaki yeni düzenlemeler yıl sonuna kadar tamamen geçerli olacaktır.
• Frankfurt'taki AMLA, kripto düzenlemelerine uyumu denetleyecek.

24 Nisan 2024'te Avrupa Parlamentosu, kripto para sektöründe kara para aklamayı hedefleyen yeni düzenlemeleri onayladı. Bu kurallar, müşteriler için zorunlu durum tespiti ve kimlik doğrulamayı zorunlu kılmaktadır. Kripto varlık yöneticileri ve merkezi borsalar için geçerlidirler.

Mevzuat, mevcut Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) protokollerini geliştiriyor. Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) çerçevesi kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) artık kapsamlı bir müşteri durum tespiti (CDD) yürütmesi ve şüpheli etkinlikleri yetkililere bildirmesi gerekiyor.

Bu girişim, Avrupa Birliği'nin dijital varlıkları ve pazarlarını etkili bir şekilde yönetmeye yönelik daha geniş stratejisiyle uyumludur. Haziran 2023'ten itibaren geçerli olacak MiCA, yıl sonuna kadar tamamen geçerli olacak. Yeni kara para aklamayı önleme düzenlemeleri, şeffaf bir kripto ekosistemini güvence altına almak için bu çerçeveyi tamamlayacak.

Almanya'nın Frankfurt kentinde bulunan Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Otoritesi (AMLA), bu düzenlemeleri denetleyecek ve CASP'ler ile diğer ilgili kuruluşlar arasındaki uyumu sağlayacaktır.

Avrupa Parlamentosu yasayı çıkarırken, Avrupa Birliği Konseyi'nin de yasayı resmi olarak kabul etmesi gerekiyor. Ayrıca yürürlüğe girmeden önce AB Resmi Gazetesinde yayınlanması da gerekecektir. Mevzuatın bu adımlardan üç yıl sonra uygulamaya konması planlanıyor.

Circle'ın AB stratejisi ve politika direktörü Patrick Hansen bu ayrıntıları doğruladı. Yeni CASP gerekliliklerinin, Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi 5 (AMLD5) kapsamında halihazırda oluşturulmuş olanlara dayandığını belirtti.

Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliği'ne (AMLR) ilişkin daha önceki teklifler, kendi saklama cüzdanları için daha katı KYC önlemleri önermişti. Bu sürüm, kripto endüstrisinde yenilik ve benimseme üzerindeki potansiyel olumsuz etkilerle ilgili endişeleri artırdı.

Ancak sektör savunuculuğu yasanın revize edilmiş, dengeli bir versiyonuna yol açtı. Kripto dünyasının benzersiz yönlerini göz önünde bulundurarak birden fazla uyumluluk seçeneğine izin verir. Bu son versiyon Hansen tarafından "olumlu bir sonuç" olarak tanımlandı. Bu yeni kuralların Avrupa Parlamentosu tarafından kabul edilmesi, kripto para birimi endüstrisine yönelik düzenleyici çerçevenin iyileştirilmesinde önemli bir adımdır.

Avrupa Parlamentosu, kripto para birimi endüstrisine yönelik düzenleyici çerçeveyi ayarlamak için yeni kurallar kabul etti. Sektör genişledikçe AB, inovasyonu finansal sistem bütünlüğüyle dengelemeye çalışıyor. MiCA'nın oluşturduğu çerçeve ve yeni kurallar AB'nin düzenleyici yaklaşımını yansıtıyor.