AB, AML Endişelerini Gerektirerek Kripto İşlemlerine İlişkin Düzenlemeleri Sıkılaştırıyor

AB Parlamentosu ve Konseyi yakın zamanda kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele yasalarının bir listesi üzerinde geçici bir anlaşmaya vardı. Önerilen diğer tedbirlere ilişkin daha fazla müzakere henüz yapılmamış olsa da, yeni tedbirler AB ülkelerinin ulusal mali kuruluşlarının bu alandaki çabalarını kolaylaştırmaya yardımcı olacaktır.

Her ne kadar yeni yasaların ana odağı kripto para birimleri olmasa da, sektör yine de bazı hükümler tarafından açıkça hedef alınmaktadır.

Kripto Gelirlerine İlişkin Artan Raporlama

Son yıllarda, kriptoyla ilgili birçok şirket, SEC'in bir dizi davaya hizmet ettiği ve bunun nasıl yapılacağına açıklık getirmekten kaçındığı ABD'dekinden daha kısa bir düzenleyici çerçeveye atıfta bulunarak faaliyetlerinin bir kısmını veya tamamını Avrupa Birliği'ne taşımak için adımlar attı. onlardan kaçınmak için.

AB'de halihazırda bir çerçeve sağlandığı için yetkililer artık Avrupa içinde ve dışında mali suçları önlemek için çerçeveyi genişletti.

Muhtemelen yeni paketteki en ayrıntılı hüküm, kripto şirketlerinin değeri 1,000 Euro'nun üzerinde olan herhangi bir dijital varlık işlemi için durum tespiti yapma yönündeki yeni yükümlülüğüdür.

“Yeni kurallar kripto sektörünün çoğunu kapsayacak ve tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP'ler) müşterileri üzerinde durum tespiti yapmaya zorlayacak. […] Anlaşmaya göre, CASP'lerin 1000 € veya daha fazla tutardaki işlemleri gerçekleştirirken müşteri durum tespiti tedbirlerini uygulaması gerekecek. Kendi kendine barındırılan cüzdanlarla yapılan işlemlerle ilgili riskleri azaltmak için önlemler ekliyor."

Lüks mal tüccarlarına ve tipik Avrupa tarzında futbol kulüpleri ve acentelerine de benzer kurallar getirildi.

Geliştirilmiş durum tespiti prosedürleri, yüksek net servete sahip kişileri daha da öne çıkaracak ve 3 ila 10 bin Avro değerinde nakit işlem yapanlara kimlik doğrulama zorunluluğu getirecek.

Ayrıca, terörizm ve mali suçlara ilişkin mevzuatının eksik olduğu kabul edilen "yüksek riskli üçüncü ülkelere" yapılan ve bu ülkelerden yapılan transferler için de benzer sıkı doğrulama protokolleri uygulanacaktır.

Yerel Olarak Toplanan Bilgiler AB Düzeyinde Merkezileştirildi

İleriye dönük olarak, her AB ülkesinin mali istihbarat birimleri artık yukarıdaki tedbirlerle ilgili mali ve diğer tüm bilgilere "hemen ve doğrudan" erişime sahip olacak.

Söz konusu istihbarata göre harekete geçme kararı yerel Mali İstihbarat Birimlerinin yetki alanında kalacak olsa da, bu kuruluşlar yine de ilgili bilgileri Avrupalı ​​yetkililere sunarak, uluslararası düzeyde mali suçların daha iyi önlenmesine olanak tanıyacak.