Bloomberg Hukuku üzerine bir köşe yazısında Perkins Coie'den Steven Merriman ve Jim Vivenzio, FinCEN'in kripto para karıştırıcılarına karşı son hamlesine ilişkin endişelerini dile getirdi.
Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN), finansal kurumların en son raporlama planında "dönüştürülebilir sanal para birimi (CVC) karışımı"nı içeren kripto işlemlerine odaklanarak yeni uyumluluk önlemleri uygulamaya koymaları için baskı yapıyor.
Fintech uyumluluk avukatları Steven Merriman ve Jim Vivenzio'ya göre FinCEN'in son teklifi, "karıştırma" ve "karıştırıcılar" tanımını genişletiyor ve potansiyel olarak yalnızca geleneksel karıştırma hizmetlerini içeren işlemleri değil, örneğin; Tornado Cash'i onayladı - ama aynı zamanda bir kripto türünü diğerine dönüştürmek gibi "zararsız blockchain işlemleri".
"FinCEN'in teklifinde öngörülen izleme ve raporlama miktarı yıkıcı olabilir."
Steven Merriman ve Jim Vivenzio
FinCEN'in öncelikli odak noktası kripto para karıştırıcılarla ilişkili yasa dışı finans riskleri olsa da avukatlar önerilen raporlamanın bu operasyonların ötesine uzandığını savunuyor.
Örneğin, bankaların ABD içindeki veya dışındaki bir yargı bölgesini içeren kripto karıştırma özelliklerini içeren işlemleri raporlaması gerekebilir. Sonuç olarak, finansal kurumların havuzlama, algoritmik manipülasyon, bölme, tek kullanımlık cüzdanlar kullanma, arasında alışveriş yapma gibi çeşitli faaliyetleri kapsaması gerekecektir. CVC türleri ve kolaylaştırıcı gecikmeler.
“Örneğin, FinCEN, 'CVC türleri veya diğer dijital varlıklar arasında alışverişi' bir karıştırma biçimi olarak kolaylaştırmayı talep ediyor; bu, muhtemelen kullanıcıların bir CVC formunu başka bir CVC formu veya merkezileştirilmiş olanlar da dahil olmak üzere diğer dijital varlıklarla değiştirmesine olanak tanıyan herhangi bir hizmeti kapsıyor. borsalar, merkezi olmayan borsalar ve değiştirilemez token pazarları.
Steven Merriman ve Jim Vivenzio
Avukatlar, geniş bir işlem sınıfının "birincil kara para aklama sorunu" olarak belirlenmesinin, düzenleyici kurumların durum tespiti beklentilerini artırdığını ve Şüpheli Faaliyet Raporlama için ek kriterlerin olasılığını artırdığını savunuyor. FinCEN'in teklifiyle ilgili kamuoyunun yorumları 22 Ocak'a kadar kabul edilecek.
Aralık 2023'ün başlarında, blockchain adli tıp firması TRM Labs'ın analistleri bir blog yazısında ABD Hazine Bakanlığı'nın 2024'te özellikle karma protokolleri hedef alarak merkezi olmayan finansa yaptırım uygulama yaklaşımını muhtemelen iki katına çıkaracağını söyledi.
TRM Labs'taki analistler, düzenleyicinin "belirli bir kişinin mülkü veya mülkteki menfaati olmasını zorunlu kılmak yerine belirli blockchain düğümleri veya ağlarının" peşine düşeceği için Hazine'nin çabalarının tüm kripto endüstrisi için bir emsal oluşturabileceğini öne sürdü.
Kasım 2023'ün sonlarında crypto.news, Hazine'nin görünüşe göre "ikincil yaptırım rejimi" getirerek düzenleyici gücünü genişletmek istediğini bildirdi. ABD dış ticaret temsilcisi Wally Adeyemo yakın zamanda yaptığı açıklamada, kripto piyasasının herhangi bir firmanın "yaptırıma tabi bir hedefle iş yapmasını" mümkün kıldığından, bu tür yaptırımların ABD finansal sistemi içindeki bir şirketi veya kişiyi kontrol edeceğini söyledi.
Kaynak: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/