Yakın zamana kadar, Sam Bankman-Fried veya SBF kripto para birimiydi. Altın çocuk, kripto para borsası FTX'i sadece iki yılda 32 milyar dolarlık bir deve dönüştürmesiyle tanınıyor.
Ama darmadağınık, sol eğilimli 30 yaşındaki oyun yaşıyordu yalan. olduğunu iddia eden SBF, minimalist hayırsever, vardı kullanılmış müşteri fonları başarısız kripto imparatorluğunu desteklemek ve parasını finanse etmek için Lüks yaşam tarzı.
Kripto endüstrisinin ifşaatları ve daha geniş çaplı daralması arasında, FTX ve onun yatırım ağıSBF'nin ticari işletmesi Alameda Research'ün yanı sıra 200 diğer kripto şirketi-Sahip olmak dramatik bir şekilde çözüldü.
Bu arada eski SBF Kriptonun “beyaz şövalyesi” bir zamanlar kimdi Bildirildiğine göre değer 26.5 milyar dolar, son parasına düştüğünü söylüyor $100,000.
Eski FTX müşteriler, akademisyenlerVe hatta kripto sadık Bankman-Fried'in artık feshedilmiş kripto borsasının düpedüz bir "Ponzi şeması" olduğunu iddia ettiler. tufan kendisine ve şirketine karşı hukuk davaları. Henüz davalarla ilgili herhangi bir karar verilmiş değil.
Rağmen iddialarve SBF tarafından yapılan kabuller hataları, görüştüğü avukatlar Kısmet FTX'i gerçek bir "Ponzi şeması" olarak ilan etmek için henüz çok erken olduğunu söylediler - ancak savcıların eninde sonunda bunu yapabileceğini söylüyorlar.
Kâr amacı gütmeyen Finansal Teknoloji ve Siber Güvenlik Merkezi'nin yönetici direktörü Thomas P. Vartanian, "Bunun bir saadet zinciri olup olmadığını bilmiyorum ve muhtemelen öğrenmemiz biraz zaman alacak" dedi.
ABD tarihindeki en büyük 30 finansal kurum iflasının 50'unda tarafları temsil etmiş olan Vartanian, savcıların FTX ve yan kuruluşlarının karmaşık, birbirine bağlı ve yanlış yönetilen muhasebesini incelemesinin yıllar alabileceğini kaydetti.
“Parayı takip edecekler ve sente kadar takip edecekler. İhmal, sivil dolandırıcılık, adli dolandırıcılıkla mı uğraştığımızı ve bunun bir saadet zinciri mi, saadet zinciri mi yoksa her ne ise onu anlayacaklar” dedi. "Ama bunlar, tüm para takip edilene kadar bir süre kimsenin elinde olmayacağını düşündüğüm gerçekler."
Yine de Vartanian, FTX'in iflasından bugüne kadar açıklanan dosyaların "oldukça yıkıcı" olduğunu kaydetti.
"Bana göre şimdiye kadar bu, kurumsal bir uygunsuz davranış gibi görünüyor" dedi. "Ve bunun dolandırıcılığa ve yasa ihlallerine mi yoksa saadet zincirine mi dönüştüğü başka bir soru."
Ancak Scura, Wigfield, Heyer, Stevens & Cammarota hukuk firmasında iflas uzmanı olan Carlos Martinez bir adım daha ileri gitti.
“Soruşturmayı bekleyelim” diye hukuken cevap olacağını düşünüyorum” dedi. “Ama oldukça kesik ve kuru olduğunu düşünüyorum. Bunun olduğu duvarda yazıyor - ya da en azından, bir Ponzi şeması olması gerekmiyorsa, kesinlikle bir Ponzi şeması olarak işliyordu.
Ponzi şemaları nasıl çalışır?
Bir Ponzi şeması, yatırımcıları çok az riskle veya hiç risk olmadan yüksek getiri vaatleriyle çeken bir aldatmacadır. Sorun şu ki, Ponzis bu sözde getirileri karlı yatırımlar yerine yeni yatırımcılardan gelen parayı kullanarak yaratıyor.
Adı, 1920'lerde ABD'li yatırımcıları zekice bir hikaye ve yüksek getiri vaadiyle dolandıran İtalyan dolandırıcı Charles Ponzi'den geliyor.
Saniye uyarıldı Ponzi şemalarının tehlikeleri ve kripto çevrelerindeki yaygınlığı hakkında. Ve bazı kripto eleştirmenleri, örneğin Nouriel Roubini, New York Üniversitesi Stern School of Business'ta fahri profesör ve Roubini Macro Associates'in CEO'su, tüm kripto ekosisteminin "tüm Ponzi planlarının anası" olduğunu bile savunuyor.
FTX, geçmiş Ponzi şemalarıyla pek çok benzerliği paylaştı. 2006'dan 2011'e kadar Federal Deposit Insurance Corporation'ın (FDIC) başkanı olan Sheila Bair, CNN'ye anlattı bu ayın başlarında SBF'nin düzenleyicileri ve yatırımcıları cezbetme yeteneği "bir bakıma Bernie Madoff'a çok benziyordu."
Madoff, 20'de tutuklanmadan önce 2008 yılı aşkın bir süredir tarihin en büyük Ponzi planını yürüttü ve 65 kadar kişiden 37,000 milyar dolar çaldı. Nihai muhasebe henüz tamamlanmamış olsa da, FTX 50 milyar dolar borç 100,000'den fazla alacaklıya, SBF'nin işini Madoff'un rakamlarına yaklaştırıyor.
Ancak SBF bir saadet zinciri yürüttü mü? Yoksa Houston merkezli Enron'un çöküşüne yol açan şey gibi kurumsal dolandırıcılık mıydı? enerji iflası ve müteakip muhasebe skandalı piyasaları sarsan şirket?
Eski Hazine Bakanı Larry Summers'a sorarsanız, Enron, doğrudan bir Ponzi şemasından çok FTX'e daha iyi bir benzetmedir.
Summers, “Enron ile karşılaştırırdım” dedi. Bloomberg söyledi bu ayın başlarında "Yalnızca mali hata değil, -kesinlikle raporlardan- dolandırıcılık esintileri de var. Bir şirketin tarihinde çok erken dönemde stadyum isimleri. Kimsenin nereden geldiğini tam olarak anlayamadığı büyük bir zenginlik patlaması.”
FTX'in nasıl çalıştığı hakkında bildiklerimiz
Martinez, FTX'in bir Ponzi planı olup olmadığı tartışmaya açık olabilir, ancak SBF, savcıların "fonların zimmete geçirilmesi", "dolandırıcılık" ve hatta "açık bir Ponzi planı" olarak belirleyebilecekleri bir şeye de girmiş olabilir. Kısmet.
Örneğin, kripto fiyatları bu yılın başlarında düştüğü için SBF, ticaret şirketi Alameda Research'ü desteklemek için FTX müşteri fonlarından en az 4 milyar dolar kullandı. CoinDesk. SBF, bunu yapmak için FTX sistemlerinde bir "arka kapı" uyguladığını reddederek "kesinlikle doğru değil” ve kodlamayı bile bilmediğini.
SBF için bir medya temsilcisi, yorum taleplerine yanıt vermedi. Kısmet.
Ama de New York Times Dealbook Zirvesi Çarşamba günü, SBF FTX'in çöküşüne şaşırdığını dile getirerek,: “Hiç dolandırıcılık yapmaya çalışmadım. Bir ay önce FTX'in geleceği beni heyecanlandırmıştı. Bunu gelişen, büyüyen bir iş olarak gördüm. Bu ay olanlar beni şok etti. Ve yeniden inşa ederken keşke farklı yapsaydım dediğim şeyler var.”
Ancak eski kripto milyarderi, "çok kötü etiketlenmiş bir muhasebe olayının" Alameda'nın tahmin ettiğinden "önemli ölçüde daha fazla kaldıraçlı" olmasını sağladığını itiraf etti.
FTX karşı karşıya dava dalgası tıpkı Bernie Madoff'un başına gelen gibi pazarlama kolu 2009 yılında tutuklandıktan sonra.
FTX, aralarında NFL yıldızı Tom Brady'nin de bulunduğu ünlüleri pahalı Super Bowl reklamları için işe aldı. Ve bir 2018 satış konuşması yatırımcılara (aşağıda resmedilmiştir), müşterilere "risksiz yüksek getiri" ve "dezavantajı olmayan krediler" olarak tanımladığı şeyi teklif etti.
SBF ve FTX'teki ekibi de harcama yapmaktan çekinmedi. firma düştü $ 300 milyon Bahamalar'da üst düzey yöneticiler için bir mülkte, 55,000 $ sekmesi Jimmy Buffet's MargaritaVille Bar'da ve özel uçaklar kiralayarak Amazon paketlerini uçur yöneticilere.
Madoff ve meslektaşları da en iyi zamanlarında lüks bir hayat yaşadılar. multi milyon dolarlık konaklar ve lüks mücevherler, giysiler ve saatler—bazıları açık artırmada tutuklanmasının ardından yatırımcılarına borcunu ödemek için.
Son olarak, düşüşünden önce, FTX'in ana uluslararası borsası, ABD'ye göre sadece 9 milyon dolarlık varlıkla 900 milyar dolarlık geri ödenmemiş yükümlülüklere sahipti. Financial Times. Genellikle, toplam yükümlülükler ve toplam varlıklar bir bilançoda eşleşmelidir ve eşitsizlik, FTX'in çöküşünden önce derin bir çukurda olduğunu gösterir.
SBF ısrarla ısrar ederken, yanlış değerlendirilmiş Enron'un çöküşünü de yöneten FTX'in yeni CEO'su John Ray III, defterlerdeki yükümlülüklerin miktarı, FTX'in operasyonlarını "güvenilir finansal bilgilerin tamamen yokluğuyla" "kurumsal kontrollerin tamamen başarısızlığı" olarak nitelendirdi.
"Sistem bütünlüğünden ödün verilmesinden ve yurtdışındaki hatalı düzenleyici gözetimden, kontrolün çok küçük bir grup deneyimsiz, bilgisiz ve potansiyel olarak tehlikeye atılmış bireylerin elinde toplanmasına kadar, bu durumun eşi benzeri yok" dedi.
SBF'nin FTX aracılığıyla bir saadet zinciri yürütüp yürütmediği, savcılar soruşturmalarını bitirene ve bir jüri açtıkları herhangi bir ceza davası hakkında karar verene kadar belirlenmeyecek. Ancak Vartanian, Kongre'nin kripto endüstrisine ilişkin daha sert düzenlemeleri bir an önce geçirmesi gerektiğini savundu.
"Bence Kongre, kripto işinin başkalarının parasını alıp kullandığını netleştirmek için yeni kurallar yazmalı ve bu, onun bir mütevelli olduğu anlamına geliyor" dedi. "Bu bir emanetçi ve yasalara göre bu şekilde muamele görmesi gerekiyor."
Bu hikaye ilk olarak servet.com
Fortune'dan daha fazlası: Amerikan orta sınıfı bir çağın sonunda Sam Bankman-Fried'in kripto imparatorluğu, 'Bahamalar'da hepsi birbiriyle çıkan bir çocuk çetesi tarafından yönetiliyordu' Piyango kazananlarının yaptığı en yaygın 5 hata Yeni bir Omicron varyantından bıktınız mı? Bu semptom için hazırlıklı olun
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/former-ftx-users-failed-crypto-123000114.html