Uzun Vadeli Bir Zihniyet Size Nasıl Kripto Avantajı Sağlar?

Sure Temettü için Josh Arnold tarafından

Servetlerini birleştirmek isteyen yatırımcılar genellikle mavi çip stokları ve bu amacı gerçekleştirmek için bağlar. Yüzlerce yıl boyunca, hisse senetleri ve borçlanma araçları, elde edilebilecek ve oldukça kolay ticaret yapılabilecek tek finansal araçlardı. Elbette bugün binlerce hisse senedi ve binlerce borçlanma aracı arasından seçim yapmak mümkün ve yatırımcılar için erişim hiç olmadığı kadar iyi.

Sermayelerini yatırmak isteyenler için ilginç bir dönüşle, birkaç yıl önce yepyeni bir varlık sınıfı ortaya çıktı ve çok popüler hale geldi: kripto para birimleri. Bunlar, hisse senetlerine benzer şekilde borsalarda işlem gören “madeni paralar”dır, ancak onları destekleyen temel bir iş yoktur. Bu şekilde ABD Doları veya İngiliz Sterlini gibi fiat para birimlerine benzerler. Bununla birlikte, daha büyük madeni paraların amacı, para biriminde fiat karşıtı seçim olmaktır. Yani, çoğu durumda düzenlemeye tabi olmayan işlemleri kaydetmek için halka açık blok zincirlerini kullanırlar.

Kripto para birimleri kısmen bu nedenle çok popüler bir varlık sınıfı haline geldi, aynı zamanda kripto milyonerlerinin (ve hatta milyarderlerin) hikayelerinin zaman zaman ortaya çıkması nedeniyle. Piyasa değerine göre en büyük kripto para birimi olan Bitcoin'in uzun vadeli sahipleri, madeni para tüm zamanların en yüksek seviyesinden %50'den fazla indirimli olmasına rağmen, muhtemelen son derece iyi iş çıkardı. Kripto para birimleri “hızlı rick” kalabalığı için çekici olma ününe sahip olsa da, belirli paraların uzun vadeli sahiplerinin, varlık sınıfı olgunlaşma sürecinde olduğu için kripto para dünyasına hisse senedi yatırım dersleri uygulayabileceklerine inanıyoruz.

Uzun vadeli kripto yatırımı için durum

Herhangi bir yatırımcının amacı, yatırılan sermayenin üzerinde ve üzerinde ek servet yaratmaktır. Bu, herkesin hemfikir olduğu bir şey, ancak bu hedefe ulaşmak için kullanılan yöntemler, yatırımcıların yelpazesinde çılgınca değişiyor.

Hızlı bir şekilde zengin olmanın bir yolu olduğuna inanmıyoruz. Bunun yerine, zaman içinde serveti birleştirmenin en iyi yolunun olduğuna inandığımız nakit dağıtan yüksek kaliteli varlıklar satın almaya odaklanıyoruz. Hızlı bir şekilde zengin olmaya çalışmak, aşırı risk alınması gerektiği anlamına gelir ve bu, tanım gereği, yatırımcının istatistiksel olarak düşük getiriler elde etmesinin muhtemel olduğu anlamına gelir.

Bu, hisse senetlerine yatırım yapmak için denenmiş ve kanıtlanmış bir yöntemdir, ancak kripto dünyasında bunun aynı şekilde geçerli olduğuna inanıyoruz. Kriptolar, bazı hisse senetleri gibi temettü ödemezler, ancak birçoğunun sergilediği son derece değişken fiyat hareketi göz önüne alındığında, yatırımcılar servetlerinin biriktiğini görmek için büyük bir ralli bekleyebilirler. Başka bir deyişle, kişinin ufku daha uzunsa, başarı şansı büyük ölçüde artar. Bu ilke, kriptolara yatırım yapmakta olduğu gibi hisse senetlerine yatırım yapmak için de geçerlidir.

Kendi kendini yetiştirmiş bir milyarder ve hedge fon yöneticisi olan Seth Klarman, "bir yatırımcının sahip olabileceği en büyük avantaj, uzun vadeli bir yönelimdir" dedi. Bu alıntıda, Klarman temel olarak hızlı bir şekilde zengin olma planının olmadığını belirtiyor; sonunda kazanan, ihtiyatlı sermaye tahsisi yoluyla zenginliğin metodik olarak birleştirilmesidir. Temettü yatırımında bu ilkeye yürekten inanıyoruz ve bunun kripto para birimleri dünyasına da uygulanabileceğine inanıyoruz.

Uzun vadeli hisse senetlerine yatırım yapmak sabır gerektirir ve uzun vadeli kripto para birimine yatırım yapmak daha da fazla sabır gerektirir. Bunun nedeni, genellikle büyük düşüşler anlamına gelen oynaklık büyülerinin duygusal olarak yönetilmesinin zor olmasıdır. Bir kişinin portföyünün değerindeki büyük parçaların erozyona uğradığını görmek asla kolay değildir ve kripto para birimlerinde düşüşler daha sıktır ve büyüklük olarak oldukça büyük olma eğilimindedirler.

Ancak, bu fırtınalardan kurtulmanın bir etkisi var. Warren Buffet bir keresinde yatırımcıların sadece 10 yıl boyunca elinde tutmakta rahat olacakları bir hisse senedi satın almaları gerektiğini, sanki borsa tamamen kapanmış gibi demişti. Başka bir deyişle, çok uzun süre satmaya ilgi duymadığınız bir şey satın alın. Bu, yatırımcının çok seçici olmasını ve yalnızca en iyi yatırım seçeneklerinin en iyisini seçmesini gerektirir.

Kripto dünyasında, çoğu madeni para 10 yıldır ortalıkta yok ama Bitcoin var. Örneğin, son dokuz yılda, 2013'ün sonlarına doğru satın alan birinin toplam getirisi %15,000'in üzerindedir. Bu aynı zamanda madeni paranın 2021 zirvesinden bu yana değerinin yarısından fazlasını kaybetmesinden sonra. Bu nedenle, çok fazla oynaklık olmuş ve olmaya devam edecek olsa da, Bitcoin'i uzun vadeli tutmak son derece başarılı oldu.

Uzun vadeli yatırımın kriptolarla başka bir avantajı vardır, çünkü birçok kripto yalnızca işlemler için yüksek ücretler talep eden özel borsalarda bulunur. Sürekli alım satım bu nedenle oldukça pahalı olabilir, ancak satın almak ve elde tutmak bu potansiyel tuzaktan kaçınarak yatırımcının cebinde daha fazla para kalmasını sağlar. Ek olarak, vergiler yalnızca yatırım satıldığında kar üzerinden ödenir, bu nedenle kriptoları uzun süre elinde tutarsa, vergilerden sürekli indirimler olmaksızın servet biriktirilebilir.

Son olarak, kriptoları uzun vadeli tutmak, yatırımcıyı bugün, yarın, gelecek hafta vb. bir madeni paranın fiyatı hakkında stres yapmak yerine, hayatındaki başka şeylere odaklanmak için özgürleştirebilir. Özellikle kripto para birimlerinin doğal oynaklığı borç verir. kendisini uzun vadeli bir zihniyete ve yatırımcının boş zamanını bir ticaret ekranını izlemekten başka bir şeye harcaması.

Son Düşüncelerimiz

Kripto para yatırımı ve temettü hissesi yatırımı oldukça farklı olsa da, aynı ilkelerin bazılarını her ikisine de uygulayabiliriz. Temettülerini artırma konusunda uzun bir geçmişe sahip temettü hisselerini tercih ediyoruz ve bundan yıllar sonra da aynı şeyi yapmaya devam edeceğine inanıyoruz. Kripto paralar temettü ödemezken, en iyilerini bularak bu prensibi uygulayabilir ve dayanma gücü olan en kaliteli paraları seçebiliriz.

Kripto para birimleri, hızlı bir şekilde zengin olma planı olma ününe sahiptir, ancak varlık sınıfı olgunlaştıkça, burada kalacağı açık hale geldi. Bu, uzun vadeli servet bileşimi için hala çok yeni bir varlık sınıfına geleneksel yatırım ilkelerini uygulayabileceğimiz anlamına geliyor.

Sorumluluk Reddi: Bu makale yalnızca bilgi amaçlı sağlanmıştır. Yasal, vergi, yatırım, mali veya başka bir tavsiye olarak sunulmaz veya kullanılması amaçlanmaz.