Kripto transferi vergiye tabi bir olay mı?

Göre İç Gelir Servisi (IRS), çoğu kripto para birimi dönüştürülebilir sanal para birimleri. Bu nedenle, gerçek para yerine kullanılabilirler ve bir değişim aracı, bir değer deposu, bir hesap birimi ve bir değer birimi olarak hizmet edebilirler.

Ek olarak, kripto para birimlerinizden elde edilen herhangi bir kazanç veya gelirin vergilendirildiği anlamına gelir. Bununla birlikte, koşullara bağlı olarak, vergi borcunuz olabilir veya olmayabileceğinden, kripto para biriminin nasıl vergilendirildiği hakkında anlaşılması gereken çok şey var. Kripto para birimlerine sahipseniz veya kullanıyorsanız, ne zaman vergilendirileceğinizi bilmek çok önemlidir, böylece IRS onu almaya geldiğinde şaşırmazsınız.

Geçen yıl kripto para ticareti yapan Amerikalıların %10'undan fazlasıysanız, şüphesiz işlemleriniz ve diğer kripto para birimi etkinliklerinizin vergilerinizi nasıl etkileyeceği hakkında sorularınız var. Vergilendirmeyle ilgili diğer kurallar diğer ülkeler için farklılık gösterir.

ABD vatandaşıysanız veya Amerika Birleşik Devletleri dışında yaşayan bir yabancıysanız, nerede yaşadığınıza bakılmaksızın dünya çapındaki geliriniz ABD gelir vergisine tabidir.. Bununla birlikte, belirli yabancı kazanılmış gelir istisnaları ve/veya yabancı gelir vergisi kredileri almaya hak kazanabilirsiniz. Kendi ülkeleri dışında yaşayan, çalışan veya vakit geçiren AB vatandaşlarının gelirleri üzerinden nasıl vergilendirileceğini belirten AB çapında kurallar yoktur.

Peki kripto transferi vergiye tabi bir olay mı? Görünüşe göre hayır, İç Gelir Servisi'ne (IRS) göre, ancak daha fazla ayrıntıya girelim kripto vergileri.

Ayrıca oku:

IRS Kripto Vergi Oranları 2022

2022 için IRS, vergi dilimlerini enflasyonu yansıtacak şekilde değiştirdi. İşte 2022 vergi beyannamenizi doldurduğunuzda uygulanacak uzun vadeli kripto para vergi oranları.

IRS, daha önce de belirtildiği gibi, kısa vadeli kripto para kazançlarını düzenli gelir olarak vergilendirir. İşte 2022 gün veya daha kısa süreyle elde tutulan kripto para kazançlarına uygulanacak 365 vergi oranları.

Kriptoda Sermaye Kazanç Vergisi Nedir?

Bazı yatırımcılar kripto para satın alır, fiyatın yükselmesini bekler ve ardından yatırımlarından çıkar. Portföylerini çeşitlendirmek ve riski azaltmak için diğer yatırımcılar belirli kripto para birimlerini satarlar.

Satış fiyatınız maliyet esasınızı aşarsa, bu işlemler sermaye kazançları vergisine neden olabilir. Maliyet temeli, kripto para birimi satın almak için harcadığınız miktardır.

Gelir seviyenize ve görevde kalma sürenize bağlı olarak, IRS kârınızı vergilendirecektir. Satmadan önce, daha iyi bir vergi oranı elde etmek için kripto para biriminizi en az bir yıl saklayın.

Bazı yatırımcılar, daha az vergi ödemek için kripto para birimini zararına satarlar. bu yıkama satışı kuralı kripto para birimi için geçerli değildir çünkü IRS onu bir menkul kıymetten ziyade bir mülk olarak görüyor. Kripto paranızı önemli bir kayıpla satabilir ve hemen tekrar satın alabilirsiniz. Yıkama İndirimi hakkında daha fazla bilgi edinin .

Kayıtlarınız net zararı yansıtmaya devam edecek ve bu da daha az vergi ödemenize yardımcı olacaktır. Stoklar için yıkama satış kuralı geçerlidir.. Net zararınızın vergisel nedenlerle geçerli olmasını istiyorsanız, aynı hisseyi 30 gün boyunca geri alamazsınız.

IRS, genellikle kripto para birimindeki kazançları, her türlü sermaye kazancını ele aldığı şekilde ele alır. Yani, kısa vadeli sermaye kazançları üzerinden normal vergi oranları ödeyeceksiniz (37'de gelirinize bağlı olarak yüzde 2022'ye kadar) bir yıldan az tutulan varlıklar için.

Kriptoda Gelir Vergisi Nedir?

Bazı işletmeler çalışanlarına ödeme yapmak için Bitcoin kullanır. Ek olarak, belirli malları tavsiye ettiğiniz veya bunu yapan faaliyetlere katıldığınız için kripto para biriminde ödeme alabilirsiniz. Bu ödemeler gelirinizin bir parçası olarak kabul edilir.

Hizmetler karşılığında 500$ kripto para alırsanız vergi beyannamesi vermelisiniz. Kriptonun değeri zamanla ne kadar yükselir veya düşerse düşsün, yine de bu 500 doların üzerinde gelir vergisi ödemeniz gerekecek. Bu borçtan kurtulmak için bazı insanlar gelir vergisi olmayan eyaletlere yerleşirler.

Sermaye Kazancı Kripto Para Birimi Olayları Olarak Vergilendirilebilir Nedir?

Kripto para birimleri ve varlıkların her ikisinin de kullanımları vardır. Bu varlık, edinebileceğiniz, tutabileceğiniz ve nihayetinde satabileceğiniz bir varlıktır. Bir tüccar, ürün ve hizmetler karşılığında bunu kabul edebilir veya kripto para birimlerinde gün içi ticarete girebilirsiniz.

Nasıl olduğunu anlama cryptocurrency vergiler, kazançlarınızı korumanıza ve paradan tasarruf etmenize yardımcı olabilir. Kripto para birimiyle ilgili sık sık vergilendirilebilir olayları ve para tasarrufu stratejilerini tartışacağız.

1. Fiat için Kripto Para Çekme

Kripto para biriminizi bozdurduğunuzda sermaye kazançları mümkündür. Bir kârın güvence altına alınması mali durumunuzu artırır, ancak aynı zamanda vergiye tabi bir olaydır.

İşletmeniz net kar sağlıyorsa, IRS işlemlerinizi inceler ve sizden vergi alır. Mülkünüzü maliyet esasınızın üzerinde satarsanız, sermaye kazancınız olur.

Herhangi bir kayıp, vergi borcunuzu azaltmak ve bunları silmek için kullanılabilir.

2. Bir Kripto Para Birimi Dönüştürme

Vergiler söz konusu olduğunda, IRS kripto para birimini mülk olarak görür. Bazı kişilerin para olarak kullandığı bir kaynak olmasına rağmen, Gelir İdaresi Başkanlığı'nın bakış açısı vergiler açısından çok önemlidir. Kripto Vergili olaylar ayrıca kripto para birimlerinin dönüştürülmesini de içerir.

Bitcoin ile takas etseniz bile Ethereum, yine de işlemi açıklamanız ve geçerli tüm sermaye kazançları vergilerini ödemeniz gerekecektir.

3. Kripto ile Mal ve Hizmet Satın Alma

Çok sayıda işletme zaten kripto para birimini bir ödeme şekli olarak kabul ediyor ve bazı savunucular sonunda geleneksel paranın yerini alacağına inanıyor. Merkezi olmayan yönün birçok yatırımcıyı çekmesine rağmen, onu bir değişim ortamı sermaye kazancı sağlayacaktır. Kripto para birimini bir ticaret aracı olarak kullanmanın vergi sonuçları, fiat para için kripto satmanınkiyle aynıdır.

Fiat nakit yerine bir ürün veya hizmet için kripto harcıyorsunuz. IRS, hem kısa hem de uzun vadeli yatırımlar için sermaye kazanç oranlarını düzenler. Aşağıdaki durumlarda daha avantajlı vergi muamelesi alırsınız. varlığı bir yıldan fazla tutmak.

Kripto Para Birimi Olayı Olarak Vergilendirilebilir Nedir?

1. Ödeme Olarak Kripto Alma

Cryptocurrency ödemeleri, onları aldığınızda gelir olarak kabul edilir. Kripto para birimi geliri IRS'ye bildirilmelidir.

Örneğin, ödeme olarak 500$ değerinde kripto para alırsanız, 500$ vergiye tabi olacaktır. Kripto para birimini elinde tutarak bu vergiyi erteleyemezsiniz.

2. Madencilik veya Kripto Staking

Bu etkinliklerin her ikisi de düzenli gelir olarak sınıflandırılır. İşlem sırasında kripto para biriminin değerine bağlı olarak vergilerin ödenmesi gerekecektir.

Bir hesaba bitcoin işlemlerini doğrulama ve ekleme süreci. blockchain kripto para madenciliği olarak bilinir. Madenciler, emeklerinin karşılığında kripto para birimlerinde ödeme alırlar.

3. Oyna-Kazan Oyunlarında Kripto Almak

Kripto para biçimindeki oynayarak kazanılan oyun ödülleri, düzenli gelir olarak kabul edilir. Yeterli kripto para birimi kazanırsanız vergi diliminiz artabilir. Harcamalarınızı planlarken ve tasarruf ederken, kripto para biriminin vergilerinizi nasıl etkileyebileceğini düşünmelisiniz.

4. Başka gelir elde etmek

Bazı kripto para birimlerini tutmak sizin için bir getiri sağlayabilir. Bu vergiye tabi gelir olarak nitelendirilir. IRS, buna genellikle faiz olarak atıfta bulunulmasına rağmen, bir bankadan alabileceğiniz faiz gibi muamele görmez.

5. Airdrop Alma

Herhangi bir airdrop düzenli gelir olarak bildirilmelidir. Vergi oranınız gelir grubunuz tarafından belirlenecektir. Alındığı an itibariyle kripto para biriminin adil piyasa değeri rapor edilmelidir. Ne kadar küçük olursa olsun, aldığınız tüm airdrop'ları IRS'ye kaydetmeniz gerekir.

6. Hard Fork'a Katılmak

Hard fork, önceden doğrulanmış işlem geçmişi bloklarını veya tam tersini geçersiz kılan bir blok zinciri ağının protokolünde yapılan önemli bir değişikliktir. Bir kripto para birimi, blok zinciri için yeni bir düzenleme oluşturmak istediği için sıklıkla bir hard fork'a girer.

Eski zincir yeni kuraldan yoksun olsa da, yeni, güncellenmiş blok zinciri var. Hard fork'un bir sonucu olarak, eski blok zincirinin birçok kullanıcısı, blok zincirinin eski sürümünün eski veya işe yaramaz olduğunun farkına varır ve blok zinciri protokolünün en son sürümüne güncelleme yapmalarını gerektirir.

Hard fork, vergi mükellefinin her zaman yeni bitcoin almasıyla sonuçlanmaz ve sonuç olarak her zaman vergiye tabi bir olaya neden olmaz. Öte yandan, bir hard fork gerçekleşir ve ardından taze sanal para aldığınız bir airdrop gelirse, bu düzenli gelir sağlar.

İşlemi açıklayan bir 1099 formu almış olsanız da olsun, bu, vergi beyannamenizde vergiye tabi gelir olarak nitelendirilir ve IRS'ye bildirilmelidir.

Vergiye Tabi Olmayan Kripto Para Olayları Nelerdir?

Aşağıdaki durumlarda sermaye kazançları vergileri uygulanacaktır: Bitcoin satmak ya da para olarak kullanın. Sermaye kazancı vergilerinin sizi korkutmasına izin vermemelisiniz. Bazen vergileri satarak ve ödeyerek amortismanı önleyebilirsiniz. Kripto para piyasasını tahmin etmek zordur, ancak vergilerinizi kesmek daha kolaydır. Bu teknikler, kripto para vergilerinizi azaltmanıza yardımcı olabilir.

1. USD/Fiat ile Kripto Satın Alın

Bir kripto para birimi satın almak için başka bir madeni para kullandığınızda, önceki holdingin sermaye kazancı olacaktır. Fiat para ile kripto para satın almak vergilendirilmez. Bu nedenle, başka bir tane elde etmek için kripto para biriminizi elinizde tutmak, satmaktan daha iyidir. Çeşitlendirmek istiyorsanız, bir sonraki kripto para biriminize bir sonraki maaş çekinizden para yatırabilirsiniz.

2. Bir IRA'da Kripto Satın Alın

İç Gelir Servisi (IRS), kripto para birimi için oluşturulan herhangi bir Bireysel Emeklilik Hesabını (IRA) tanımıyor. Sonuç olarak, "kripto para birimi IRA" veya "Bitcoin IRA" terimlerini duyduğunuzda, varlıklarının bir parçası olarak dijital para birimlerine sahip bir IRA'ya atıfta bulunurlar.

Emeklilik ve yatırım için tasarruf eden insanlar için IRA'lar vergi avantajları sağlar. Bir Roth IRA ile yatırım yapabilir ve asla sermaye kazancı vergisi ödemeyebilirsiniz. iTrustCapital, yalnızca %1 işlem ücreti ve ek ücret olmadan bir kripto para birimi IRA hesabı oluşturmanıza olanak tanır.

3. Kriptoyu Tut

Kripto paranızı elinizde tutarsanız, bunun için asla vergi ödemek zorunda kalmazsınız. Hazır olana kadar satmak için bekleyebilir ve sermaye kazançlarının birikmesine izin verebilirsiniz. Porto Riko'ya taşınarak veya emekli olana kadar kripto para biriminizi satmayı erteleyerek sermaye kazancı vergileri ödemekten kaçınabilirsiniz.

Kripto para birimi alımları ve mülkiyeti tek başına vergilendirilmez. Bir şey sattığınızda ve kazançlar “gerçekleştiğinde” vergi genellikle daha sonra ödenir.

4. Kendi Cüzdanlarınız ve Borsalar Arasında Transfer

Transferden sonra hala kripto para birimine sahip olduğunuz için, onu bir cüzdandan veya takastan diğerine taşımak vergiye tabi bir olay değildir. Bazı yatırımcılar istemeden kripto para birimini nakit olarak satar, parayı farklı bir siteye aktarır ve ardından tekrar kripto para birimi satın alır. Borsalar ve cüzdanlar arasında para transferi daha basit ve vergilerinizi etkilemez.

5. Hediye Olarak Kripto Verin veya Alın

Çoğu kripto para birimi hediyeleri vergiden muaftır. IRS, bir vergi yükümlülüğünü tetiklemeden önce her yıl (15,000 $) ve genel olarak (11.7 milyon $) ne kadar hediye edebileceğiniz konusunda kısıtlamalar getirmiştir. Alıcı, satın alma tarihi ve maliyet esası hakkında bilgilendirilmelidir. Alıcı, gönderdiğiniz kripto para birimini satarsa, bu bilgileri vergi amacıyla isteyecektir. Vergi ödemeden, her alıcıya her yıl 15,000 $'a kadar (ve eşlere daha yüksek miktarlar) kadar bağışta bulunabilirsiniz.

6. Nitelikli bir Kâr Amacı Gütmeyen Kuruluşa Kripto Bağışlayın

için uygun olabilirsiniz. hayırsever kesinti Vergiler konusunda endişelenmeden doğrudan GiveCrypto.org gibi bir kâr amacı gütmeyen kuruluşa kripto para birimi bağışlarsanız.

Kripto Para Birimi Vergi Raporlaması

Vergilerinizi doğru bir şekilde göndermek istiyorsanız, yıl boyunca varlığı olmayan birine göre biraz daha hazırlıklı olmanız gerekir. Örneğin, emin olmalısınız her kripto para birimi işleminin kaydını tutun, harcadığınız tutar ve kullandığınız andaki para biriminin piyasa değeri dahil.

Kripto vergilerinde ne kadar borcunuz var?

Görünüşe göre kripto para birimi faaliyetinizin bir kısmı vergiye tabi. Gelirinizi, karınızı ve zararınızı hesaplayarak, ne kadar vergi borcunuz olacağını belirleyebilirsiniz. Harcadığınız veya takas ettiğiniz miktar, gelir seviyeniz ve vergi diliminiz ve harcadığınız kripto para birimine ne kadar süredir sahip olduğunuz, bunların tümü, ne kadar vergi borcunuz olduğunu etkiler.

Kripto Para Gelirinin Hesaplanması

Amerika Birleşik Devletleri'nde vergi ödüyorsanız, şüphesiz maaş bordrolarınızda federal ve eyalet gelir vergileri için kesintiler görmeye alışıksınızdır. Madencilik, bahis ve ödüller gibi diğer gelir türleri için geçerli olan gelir vergileri, sıklıkla alıkonulmasa veya kesilmese de kripto para kazançları için de geçerlidir. Kazançlarınızı gönderdiğinizde, genellikle vergi dilimine uygun gelir vergisi oranınıza borçlu olursunuz.

Sermaye Kazanç ve Kayıplarının Hesaplanması

Başlamadan önce ne kadar kripto paranız olduğunu bilmelisiniz. ne kadar kazandığınızı veya kaybettiğinizi belirleyin. “Maliyet esası” terimi bunu ifade eder.

Kripto para satın almak için maliyet temeliniz genellikle ödediğiniz fiyatla belirlenir. Bununla birlikte, kripto para birimini edindiğiniz andaki adil piyasa değeri, ister madencilik yoluyla ister stake yoluyla edinmiş olun, maliyet esasınızı yönetir.

Size kripto para birimini aktaran kişinin sahip olduğu temelin yanı sıra alındığı andaki adil piyasa değeri, herhangi bir kripto para birimi hediyeleri için maliyet esasınızı belirleyecektir.

Uzun Vadeli Sermaye Kazanç Vergisi Nedir?

Kripto para varlığınızı bir başkasıyla değiştirmeden, itibari parayla satmadan veya bir satın alma işleminde kullanmadan önce bir yıldan fazla bir süre elinizde tutarsanız, işlem uzun vadeli sermaye kazancı vergisi oranlarına tabi olacaktır.

Uzun vadeli sermaye kazançları üzerindeki vergi oranı, vergi mükellefinin yıllık gelirine bağlı olarak %0, %15 veya %20'dir; bu, normal gelir oranından çok daha düşüktür. Örneğin, 15,000 $ karşılığında 5 BTC satın aldıysanız ve iki yıl boyunca elinde tuttuysanız, bunun yerine 20,000 $ değerinde dört ETH'ye satarsanız 35,000 $'lık uzun vadeli bir sermaye kazancınız olur.

Değişim yılı boyunca yalnızca 100,000 ABD Doları maaşınız varsa, %15'lik bir sermaye kazancı vergisine tabi olursunuz ve 2,250 ABD Doları kripto para borcunuz olur.

Kısa Vadeli Sermaye Kazancı Gelir Vergisi Nedir?

Kripto varlığınızı, başkasına vermediğiniz veya bağışlamadığınız sürece, satın aldıktan sonraki bir yıl içinde satarsanız, elde ettiğiniz kazançlar için kısa vadeli sermaye kazancı vergisi ödersiniz. Standart kripto gelir vergisi sonuçlarınız, tıpkı madencilik, bahis veya airdroplardan elde edilen herhangi bir gelirde olduğu gibi, kısa vadeli sermaye kazançları için geçerlidir. Gelir vergisi oranınız, yıllık düzeltilmiş brüt gelirinize bağlı olarak %10 ila %37 arasında değişecektir.

Diyelim ki 1 $ değerindeyken 10,000 BTC'yi başarıyla kazdınız. Altı ay sonra nakit olarak 15,000 dolara satıyorsunuz. Tüm yıl için ek para olarak sadece 100,000 $ maaşınız var.

Tek bir dosyalayıcı olarak, marjinal gelir vergisi oranınız %24'tür. Madencilik hobiniz olsaydı, IRS vergi formlarınızda 5,000 $ kısa vadeli sermaye kazançları ve 10,000 $ madencilik geliri bildirirdiniz. Tüm vergi yılı için, bitcoin vergileri olarak 3,600 dolar borçlusunuz.

Sermaye Kayıplarını Anlamak

Ne zaman bir varlığı satın aldığınızdan daha ucuza satmak, sermaye kaybı yaşadınız. Ancak, kayıpları lehinize kullanabilirsiniz. Kayıpları, dolar başına diğer sermaye kazançlarını (hisse senetleri gibi kripto dışı varlıklardan gelenler dahil) eşleştirmek için kullanabilir ve muhtemelen genel vergi yükünüzü azaltabilirsiniz.

Sonuç

Kripto para birimini kullanmak oldukça zor olabilir çünkü maliyet esasınızı takip etmeniz, gerçekleşen efektif fiyatınızı not etmeniz ve ardından resmi bir Form 1099 beyanı olmadan bile vergi ödemeniz gerekebilir. Kripto vergileri hakkında dört önemli ipucu:

• Transferden sonra hala kripto para birimine sahip olduğunuz için, onu bir cüzdandan veya takastan diğerine taşımak vergiye tabi bir olay değildir.

• Bununla birlikte, kripto para birimini aldığınız andaki adil piyasa değeri, maliyet esasınızı yönetir Madencilik veya bahis yoluyla edinmiş olsanız da.

• olduğundan emin olmalısınız. her kripto para birimi işleminin kaydını tutun, harcadığınız tutar ve kullandığınız andaki para biriminin piyasa değeri dahil.

• IRS, hem kısa hem de uzun vadeli yatırımlar için sermaye kazanç oranlarını düzenler. Aşağıdaki durumlarda daha avantajlı vergi muamelesi alırsınız. varlığı bir yıldan fazla tutmak.

Ek olarak, IRS, kripto para alışverişini kimin yaptığını yakından izleyerek olası vergi kaçınmalarının uygulanmasını ve gözetimini artırıyor. Tüm bu unsurlar, kripto para birimlerinin kullanımını daha zor hale getirmeye katkıda bulunur ve daha fazla benimsenmelerini engellemesi muhtemeldir.