Kripto Kuralı Yeniden Yüzeyleri İçin KYC. Bunun Merkezi Olmayan Yönetim ve Gizlilik İçin Ne Anlama Geldiği ⋆ ZyCrypto

• ABD Hazine Bakanı, Kripto transfer kuralı için KYC'yi yeniden canlandırıyor.

• Kural, 'barındırılmayan cüzdanlarla' yapılan tüm kripto işlemlerinin derhal rapor edilmesini gerektirir. 

• FinCEN, KYC kuralını ilk olarak 2020'de önerdi.

ABD Hükümeti önümüzdeki aylarda tüm kripto işlemleri için müşterini tanı (KYC) kuralını yürürlüğe koymayı planlıyor. Kural, merkezi bir borsanın kontrolü olmayan cüzdanlar olan 'barındırılmamış cüzdanların' tüm sahiplerinin, 10,000 doları aşan tüm günlük işlemleri raporlamasını gerektiriyor. Resmi özeti şöyle:

"FinCEN, bankaların ve para hizmeti işletmelerinin (MSB'ler) dönüştürülebilir sanal para birimi (CVC) veya Barındırılmayan cüzdanlarda tutulan veya FinCEN tarafından belirlenen bir yetki alanında barındırılan cüzdanlarda tutulan yasal ihale statüsündeki dijital varlıklar (yasal ihale dijital varlıkları veya LTDA).

Eski ABD Hazine Bakanı Steven Munchin, bu kuralı ilk olarak 2020 yılında, kriptoyla ilgili dolandırıcılık ve diğer şüpheli faaliyetlerin 119 milyar dolara yakın olduğunu bildirdikten sonra önermişti ve sektördeki yeraltı uygulamalarını ortaya çıkarmak için daha fazla kimlik gözetimi ihtiyacını vurguladı. Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) KYC gerekliliklerinin bir kısmı adları, adresleri, lisansları ve diğer kişisel bilgileri içerir.

Mevcut Hazine Bakanlığı Sekreteri Janet Yellen, Beyaz Saray'ın anlaşmayı uygulamayı düşüneceğini ve bakanlığa altı aylık düzenleme gündemindeki yöntemleri tartışmak üzere zaten yetki verdiğini ekledi. 

10,000 ABD Doları ve 3,000 ABD Doları KYC raporlaması

Mali kuruluşların barındırılmayan her cüzdanı raporlaması için gereken 10,000 ABD dolarının yanı sıra, bakanlık ayrıca günlük 3,000 ABD dolarına kadar işlem yapan özel şahısların da FinCEN'e rapor vermesini talep ediyor. Bu kurallar sırasıyla Döviz İşlem Raporu (TO) ve Karşı Taraf Veri Toplama Kuralı olarak bilinir. 

Ocak 2021'de komisyon, birçok kripto yanlısı uzmanın bunu kriptoyu çevreleyen merkeziyetsizlik ilkesine hakaret olarak nitelendirdiği ve kripto para birimlerini geleneksel fiat düzenlemeleri kalıbına sokmaya yönelik bir panel girişimi olarak nitelendirdiği fikri kamuoyunda tartışmaya açtı. FinCEN'in, Ağustos ayına kadar süreceği söylenen uygulama için bir yol haritası çizmeden önce bu şikayetleri dürüstçe ele alması gerekecek. 

Bakanlık, diğer şeylerin yanı sıra, paranın tanımını yasal ödeme aracı olarak verilmeyen dijital varlıkları da içerecek şekilde genişletmeye çalışacak.