Dünya çapında kripto suç araştırmalarını geliştirerek kriptoyu geleneksel hale getirmek

Pandemide olduğu gibi zor zamanlarda girişimci insan doğası aşırı hızlanır. İnsanlar para kazanmanın alternatif yollarını arıyor. Kripto para birimlerinin popülaritesinin son birkaç yılda hızla artmasının nedenlerinden biri de bu olabilir; bu, kısmen evde oturan çok sayıda insanın düşük faiz oranlarını ve artan enflasyonu nasıl yeneceğini merak etmesinden kaynaklanıyor olabilir.

Ancak paranın olduğu yerde suçlular da vardır. Kötü aktörler insan davranışları konusunda uzmandır ve birçok yeni yatırımcının ödevlerini yapmayabileceğini bilerek ivme kazanmayı ve artan kripto trafiğini büyük bir fırsat olarak görüyorlar. Yatırımcılar, emeklilik maaşları veya diğer yatırımları için yaptıklarıyla aynı düzeyde incelemeyi kriptoya uygulamayabilirler ve küresel olarak çok fazla düzenleyici gözetim yoktur. Dolayısıyla, bir forumdaki basit bir açılış sayfası veya mesaj, birçok yeni yatırımcının hızla dolandırıcılığa düşmesine yol açabilir.

Ayrıca, sahte ilaçlar, aşılar veya testler satıyormuş gibi davranmak veya örneğin kripto unsuru içeren ticari krediler ve hibeler teklif etmek gibi pandemiyle bağlantılı dolandırıcılıkların çoğaldığını da gördük ve kolluk kuvvetleri bu tür bir önlemi açmak zorunda kalıyor. Bu yeni tehditlere tepki vermek için para harcadık. Bu da tüketicileri korumakla görevli politika yapıcılar için giderek artan bir baş ağrısı yaratıyor. Ayrıca kripto endüstrisinden, düzenlemelerin çoğu zaman eğrinin gerisinde kaldığını ve amaca uygun olmadığını yüksek sesle ve net olarak duyuyoruz.

İhtiyaç duyulan şey daha iyi bir eğitimdir. Kolluk kuvvetlerinin öğretiminden politika yapıcılara ve düzenleyicilere kadar her düzeyde daha iyi eğitim. Araştırmaları desteklemek için kripto ekosistemi genelinde bilgi paylaşımı. Ve hem tüketicileri koruyacak hem de sektöre yenilik yapmaya ve gelişmeye devam etmek için ihtiyaç duyduğu netliği verecek daha akıllı düzenleme yaratmaya yönelik kaynaklar ve istek.

İlgili: Blockchain teknolojisinin kitlesel olarak benimsenmesi mümkündür ve eğitim anahtardır

Hukuki yaptırımlara yeni bir yaklaşım

Asırlık soruşturma yöntemlerinin, dijital varlıkları içeren bir suçun taleplerini karşılamak için uyarlamadan daha fazlasına ihtiyacı var. Yeni suç türleri ortaya çıktıkça, kripto endüstrisinin her kolluk kuvveti üyesini bu yeni dünya hakkında hızlı bir şekilde eğitme görevi vardır. Kripto'nun ana "oyuncuları", kolluk kuvvetleriyle karşılaştırıldığında genç dijital yerliler olma eğilimindedir. Dünya çapında memurların büyük çoğunluğu kriptoyu çok yabancı, korkutucu veya kafa karıştırıcı bulabilir ve bu da onları teknolojiye karşı bir şekilde dirençli kılabilir. Bunun bazı etkileri vardır; kolluk kuvvetleri genellikle suç mahallinde ilk sırada yer alır ve arama emriyle ilgili delilleri toplar. Ancak örneğin bir Bitcoin cüzdanını nasıl arayacaklarını biliyorlar mı? Eğer suçu anlamıyorsan, nasıl polislik yapacaksın?

Eğitimden sonra en büyük mücadele kaynaklardır. Amerika Birleşik Devletleri'nde kripto suçları, fidye yazılımı gibi siber suçların bir alt kümesi olarak görülüyor. Araştırmacılar, kripto paraya özel olarak kaynak sağlayarak, bunun blockchain üzerinde depolanan işlemlerin değişmez kanıtını ortaya çıkarmanın avantajlarından yararlanabilirler, ancak kaynaklar ve bilgiler genellikle Federal kolluk kuvvetlerinin elindedir. Bu, yerel kriptoyla ilgili suçların yerel kolluk kuvvetlerinin elinden alınması ve Federal düzeyde büyük bir birikim oluşması anlamına geliyor.

İlgili: ABD yasa dışı kripto faaliyetlerini daha yeterince izlemeyi planlıyor

Birleşik Krallık'ta kolluk kuvvetleri kripto suçlarını yakalıyor. Birleşik Krallık polis kuvvetlerinin dörtte biri bunda rol oynadı tutukluk Son beş yılda kripto para birimi olarak 450 milyon dolar veya bu yazının yazıldığı sırada 322 £ civarında. Rakamların derinliklerine indiğimizde ele geçirilenlerin %99.9'unun Bitcoin olduğunu görüyoruz (BTC), polisin halka açık blok zincirleri kullanarak yasa dışı faaliyetleri kolayca takip edebildiğini ancak Monero gibi mahremiyet sağlayan kripto paraları takip etmekte sorunlarla karşılaştığını öne sürüyor (XMR) ve Dash (DASH).

Büyük Manchester Polisi, Birleşik Krallık polis güçlerinin kriptonun arkasındaki teknolojiyi "sadece anlamaya başladığını" söylüyor; dedektif yetiştirmek için ilgili deneyime sahip sivil personeli işe alıyorlar. Ayrıca, Suç Gelirleri Yasası kapsamında nakit olarak değil mülk olarak sınıflandırıldığı için güçler, kripto para birimini ele geçirirken ek bir yasal engelle karşılaşıyor.

İlgili: Kripto savunmasında: Dijital para birimleri neden daha iyi bir itibarı hak ediyor?

Kripto hakkında konuştuğumuzda kolluk kuvvetleri, araştırmacılara paranın küresel hareketini takip edebilecekleri araçlar açarak bir suçu çözmeye yardımcı olma konusundaki büyük potansiyelini kavramak için halı çekme ve İpek Yolu'nun ötesine geçmeye başlıyor. İngiltere'de, Majestelerinin Geliri ve Gümrükleri (HMRC) Değiştirilemez üç token ele geçirildi (NFT'ler) şüpheli vergi kaçakçılığıyla ilişkilendirilir ve parayı yetkililerden gizlemek isteyenlere uyarı görevi görür.

Yeni düzenlemedeki “gecikmenin” azaltılması

Düzenleyiciler öncelikle tüketicileri korumakla ilgileniyorlar ve hızla gelişen bir sektöre ayak uydurmakta zorlandıkları açık. Düzenleme var ama parça parça geliyor. Bu yıl Birleşik Krallık Majestelerinin Hazinesi'nin istişareleri ve çalışma grupları aracılığıyla daha fazla düzenlemenin geleceğini göreceğiz. mali promosyonların gözetimi açıklandı yakın zamanda, ancak sıklıkla endüstrinin ortaya çıkan düzenlemeleri kesinlikle eğrinin gerisinde gördüğünü duyuyoruz.

Düzenleyiciler bu algıyı değiştirmeye istekli. Örneğin Avrupa Birliği'nde Avrupa Birliği Konseyi kabul etti Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) çerçevesi ve bu yılın sonlarında yasalaşabilecek Dijital Operasyonel Dayanıklılık Yasası (DORA). Mika stabilcoinlerin düzenlenmesi konusunda biraz netlik sağlıyor, kripto varlıklarının halka arzı ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) lisanslanması. DORA, dijital operasyonel esnekliği kapsayarak şirketlerin her türlü teknolojik riske dayanabilmesini sağlar.

İngiltere'nin Mali Davranış Otoritesi (FCA) sıkı çalışıyor ve kriptoya daha fazla kaynak ayırma sözü veriyor. Sonuç olarak, daha fazla firma onay alıyor. İsviçre gibi yargı bölgeleri ve Singapur standart taşıyıcı olarak görülüyor Kripto işletmelerinin konumları konusunda netliğe sahip olduğu, uyum sağlayabildiği ve gelişebildiği açık ve olgun düzenleyici çerçeveler için.

İlgili: Yeni HM Hazine düzenlemeleri: İyi, kötü ve çirkin

Blockchain ve davranışsal izleme araçlarının popülaritesi artıyor çünkü kripto şirketleri uyumluluk süreçlerini (ve düzenleyicilerle olan ilişkilerini) iyileştirmeyi benimsemeyi artırmanın anahtarı olarak görüyor. Bir bütün olarak, mevzuatta netlik gördüğümüz yerde, sektörün uyumluluğu geliştirmek ve benimsemeyi artırmak, o bölgedeki ekonomiyi canlandırmak ve tüm pazar için yenilikçiliği ilerletmek için gösterdiği çabaların arttığını görüyoruz. Kripto endüstrisini düzenleyicileriyle savaş halinde görmek cazip gelebilir ancak ben bunu rakip olarak değil simbiyotik olarak nitelendiriyorum. Standartların iyileştirilmesi, eğer iyi yapılırsa ve işbirliği içinde yapılırsa herkesin yararına olacaktır.

Masaya otur

Özel blockchain'leri, hükümetleri, borsaları ve VASP'leri aynı masaya davet etmekten kazanılacak çok şey var. Ekosistem genelinde bilgi paylaşımı, özellikle davranışsal veriler ve yeni suç tipolojileri söz konusu olduğunda, cezai soruşturmaların önünü açabilir, aynı zamanda daha iyi tasarlanmış düzenleme ve tüketici korumalarını da mümkün kılabilir. Bu bir dengeleme eylemidir.

İlgili: FATF, kripto servis sağlayıcıları için kılavuzda DeFi'yi içeriyor

Giderek artan sayıda işletme, mevcut mevzuat gerekliliklerini karşılamanın ötesinde doğru olanı yapmak isteyen bize yaklaşıyor. Uyumluluğu geliştirerek ve en iyi uygulamaları uygulayarak sektör olgunlaşabilir, kripto işletmelerinin güvenli bir şekilde faaliyet göstermesi, yatırımcıların korunması ve kurumsal yatırımcılara kapının açılması sağlanabilir.

Günde binlerce yeni adres oluşturabildiğiniz bir dünyada kara listeler buna ayak uyduramaz. İşletmelerin nasıl hareket edecekleri konusunda bilinçli kararlar verebilmeleri için daha geleneksel bilgi kaynaklarını desteklemek üzere davranış analizinin devreye girdiği yer burasıdır.

İlgili: Bitcoin artık izlenemez bir 'suç parası' olarak görülemez

Eğitim, kripto paranın nihayet reşit olmasını sağlayacak

Kripto daha geniş bir farkındalık ve anlayış olmadan geleneksel hale gelemez. Sektör bize, hükümetlerin ve düzenleyicilerin, politika oluşturma konusunda daha uzun vadeli ve daha az miyop bir bakış açısına sahip olmak yerine, kaos üzerindeki kontrolü yeniden sağlamaya çalışırken her zaman altı adım geride göründüklerini söylüyor. Bu, FBI'daki görevimin büyük bir parçasıydı; kolluk kuvvetlerinin kripto hakkında temel bir anlayışa sahip olmasına bile yardımcı oldum. Ve hâlâ daha iyi bir eğitim için mücadele ediyoruz. Düzenleyicilerin ve hükümetlerin, ilgili ve etkili politikalar oluşturmak amacıyla değişen ve hızla yenilik getiren bu sektöre ayak uydurmalarına yardımcı olmak için uzmanlığımızı ödünç veriyoruz. Çünkü farkındalık, bilgi ve anlayış olmadan kripto, bir süre daha meşruiyetten ziyade suç olarak tanınabilir.