Mastercard, dolandırıcılığı önlemek için bir araçla kripto baskısını derinleştiriyor

MasterCard Şirket, CNBC'ye özel olarak Salı günü, bankaların dolandırıcılığa eğilimli kripto borsalarından işlemleri tanımlamasına ve kesmesine yardımcı olan yeni bir yazılımı piyasaya sürecek.

Crypto Secure olarak adlandırılan sistem, Mastercard ödeme ağındaki kripto borsalarıyla ilişkili suç riskini belirlemek için “sofistike” yapay zeka algoritmaları kullanır. Sistem, diğer kaynakların yanı sıra, kripto işlemlerinin halka açık bir kaydı olan blok zincirinden gelen verilere dayanır.

Hizmet, geçen yıl satın alınan bir blockchain güvenlik girişimi Mastercard olan CipherTrace tarafından desteklenmektedir. Menlo Park, California'da bulunan CipherTrace, işletmelerin ve devlet kurumlarının kripto para birimleri içeren yasa dışı işlemleri araştırmasına yardımcı olur. Başlıca rakipleri New York merkezli Chainalysis ve Londra merkezli Elliptic'tir.

Mastercard, yeni ortaya çıkan dijital varlık pazarında artan suç zemininde hizmeti başlatıyor. Bilinen suç bağlantıları olan cüzdanlara giren kripto miktarı 14 milyar dolarla rekor seviyeye yükseldi Blockchain analitik firması Chainalysis'in verilerine göre geçen yıl. Ve 2022 gördü yüksek profilli hack yağmuru ve dolandırıcılığı kripto yatırımcılarını hedef alıyor.

Crypto Secure platformunda, bankalara ve diğer kart veren kuruluşlara, şüpheli etkinlik riskini temsil eden renk kodlu derecelendirmelere sahip bir gösterge panosu gösterilir ve riskin şiddeti "yüksek" için kırmızıdan "düşük" için yeşile kadar değişir.

Crypto Secure, belirli bir kripto tüccarını geri çevirip çevirmeme konusunda bir karar vermez. Bu karar, kartı verenlerin kendilerine kalmıştır.

Mastercard, itibari para işlemlerinde dolandırıcılığı önlemek için benzer bir teknolojiyi zaten kullanıyor. Crypto Secure ile, bu tür işlevleri şu şekilde genişletiyor: bitcoin ve diğer sanal para birimleri.

Mastercard'ın siber ve istihbarat işlerinden sorumlu başkanı Ajay Bhalla, hareketin ortaklarının "karmaşık düzenleyici manzaraya uyumlu kalmalarını" sağlamakla ilgili olduğunu söyledi.

CNBC'ye ürün lansmanından önce özel bir röportajda “Tüm dijital varlık piyasası artık oldukça büyük ve önemli bir pazar” dedi. 

"Fikir şu ki, dijital ticaret işlemleri için sağladığımız güven türü, tüketiciler, bankalar ve tüccarlar için dijital varlık işlemlerine de aynı tür güveni sağlayabilmek istiyoruz."

Daha fazla banka ve ödeme şirketi, dijital varlıkların ticareti ve depolanması için kendi hizmetleriyle mücadeleye girdiğinden, son zamanlarda kriptoda uyum önemli bir odak noktası haline geldi. Geçen ay, Nasdaq Wall Street'in kriptoyu kucaklayan en son kurulan finans firması oldu ve kurumsal müşteriler için saklama hizmetleri başlattı.

Bu arada, Atlantik'in her iki tarafındaki hükümetler, şimdiye kadar çoğunlukla düzenlemeden yoksun olan kripto sektörüne yeni kısıtlamalar getirmek istiyor. Biden yönetimi geçtiğimiz ay düzenlemeye ilişkin ilk çerçeve Avrupa Birliği, ABD'deki kripto endüstrisinin onaylanmış dönüm noktası kripto yasaları kendi.

Ödeme devi, dijital para birimlerinin fiyatlarının düştüğü ve hacimlerin kuruduğu bir zamanda kriptoyu ikiye katlıyor. Kasım 2'deki devasa rallinin zirvesinden bu yana tüm piyasa yaklaşık 2021 trilyon dolar değer kaybetti.

Bitcoin şu anda 20,000 dolardan daha az bir değere sahip – tüm zamanların en yüksek seviyesi olan 70$’dan kabaca %69,000’lik bir düşüş – ve son haftalarda bu seviyenin üzerine anlamlı bir şekilde tırmanmak için mücadele etti.

Kripto fiyatlarındaki düşüşlerin Mastercard'ın dijital varlık stratejisi üzerindeki etkisi sorulduğunda Bhalla, şirketin "paydaşlara uzun vadede çözümler sunmaya odaklandığını" söyledi.

“Bunlar piyasa döngüleri, gelecekler ve gidecekler” dedi. “Bence buranın şu anda büyük bir pazar yeri olduğu ve gelişmekte olduğu ve muhtemelen gelecekte çok, çok daha büyük olacağı konusunda daha uzun bir görüşe sahip olmalısınız.”

Dijital jeton fiyatlarındaki düşüşe rağmen, sektördeki suç azalma belirtisi göstermedi. Bu yıl kripto yatırımcılarını fonlarını dolandırmanın özellikle popüler bir yöntemi, varlıkları bir kripto ağından diğerine değiştirmek için kullanılan araçlar olan blockchain köprülerinden yararlanmak oldu. Chainalysis verilerine göre, 1.4'nin başından bu yana bu zincirler arası köprülerdeki ihlaller nedeniyle yaklaşık 2022 milyar dolar kaybedildi.

Bu arka plana karşı, büyük finansal hizmet firmaları ve kripto platformları, haksız kazanılmış kazançların sistemleri aracılığıyla transfer edilme riskini azaltmanın yollarına yatırım yapıyor. Kripto para birimleri genellikle kara para aklama ve diğer yasadışı faaliyet biçimlerinde kullanımları nedeniyle eleştiriliyor - kısmen blockchain ağlarındaki katılımcıların takma adlı yapısından kaynaklanan bir sorun.

Ancak yeni yazılım araçlarının geliştirilmesi, kripto suçlularının haksız kazançlarını takip etmeyi kolaylaştırdı. Şirketler, halka açık blok zincirlerindeki verileri analiz etmek için karmaşık veri bilimi ve makine öğrenimi teknikleri kullanıyor. 

Mastercard da ana rakibine ayak uydurmak istiyor VisaKripto arenasında kendine önemli yatırımlar yapan . 2022'nin ilk mali çeyreğinde Visa, bir kripto platformundaki bir hesaba bağlı kartlardan 2.5 milyar dolarlık işlemleri kolaylaştırdığını söyledi.

Geçen yıl Visa, müşterilere kripto özelliklerini sunmaktan keşfetmeye kadar her konuda tavsiyelerde bulunmak için bir kripto danışmanlık uygulaması başlattı. mantarsız belirteçler.

Mastercard, 2,400 kripto borsa ağından fiat-kripto hacimlerinin toplam dolar değerini açıklamayı reddetti. Ancak Bhalla, kredi kartı devinin dakika başına kolaylaştırdığı işlem sayısının artık “binleri” bulduğunu söyledi.