New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS), kripto endüstrisi giderek artan sayıda iflasa tanık olmaya devam ederken, kripto saklayıcılarını müşterileri ve varlıklarını korumak için ekstra önlemler almaya çağırıyor. Bu önlemler, kurumsal ve müşteri varlıklarının ayrılmasını ve diğer ek ihtiyati adımları içerir.
Pazartesi günü, NYDFS Müfettişi Adrienne Harris yeni yönetmelik yayınladı Dijital varlıkların saklayıcılarının, müşterilerin varlıklarını hem zincirdeki hem de dahili defter hesaplarındaki şirketlerin fonlarından doğru bir şekilde ayırması gerektiğini zorunlu kılıyor.
Kripto saklayıcıları için yeni bir kılavuz
Yeni direktif, kripto saklayıcıların borçlu-alacaklı ilişkisi yaratmamak için müşteri varlıklarını yalnızca saklama ve saklama hizmetleri sağlamak amacıyla alması gerektiğini şart koşuyor.
Düzenleyici, önerilen kuralların müşterileri potansiyel iflas veya diğer benzer işlemlerden korumayı amaçladığını açıkladı.
Kasım ayında FTX, ticaret şirketi Alameda Research ile kendisi arasındaki fonların kötü yönetildiği iddiası nedeniyle iflas ettiğini açıklamıştı. FTX'in kurucusu Sam Bankman-Fried, reddedilen suçlamalar Elektronik dolandırıcılık, kara para aklama ve birkaç hafta önce aleyhine sunulan kampanya finansmanı yasalarının ihlali gibi.
New York'un sanal para birimi düzenlemesi halihazırda kuruluşlara varlıkları koruma ve tüm işlemlerin kapsamlı kayıtlarını tutma yetkisini verdi. Ayrıca kuruluş, şirketlerin doğru saklama hizmeti koşullarını sağlamasını ve aldatıcı uygulamaları yasaklamasını zorunlu kıldı.
Harris, yaptığı açıklamada, NYDFS sanal para birimi düzenlemelerinin sakinleri 2015'ten bu yana koruduğunu açıkladı. Ayrıca, NYDFS tarafından düzenlenen kripto para birimi işletmelerine, müşterilerin varlıkları için tam güvenlik sağlamak üzere yayınlanan yönergeyi anlamalarını ve takip etmelerini tavsiye etti.
Geçtiğimiz ay düzenleyici, devlet tarafından düzenlenen bankaların dijital varlık faaliyetlerine katılmadan önce açık onay almasını zorunlu kıldı.
Kripto endüstrisindeki iflas vakaları
Kısa süre önce NYDFS şunu ortaya çıkardı: Coinbase 2018 ve 2019 yıllarında kara para aklamayla mücadele yasalarını ihlal etmişti. Coinbase, ihlalin telafisi için 50 milyon dolar tutarında ağır bir para cezası ve ek olarak 50 milyon dolar daha ödemeyi kabul etti.
Bir gün sonra, New York Başsavcısı Letitia James, eski Celsius Network CEO'su Alex Mashinsky'ye, yatırımcılara dijital varlıklarını platforma yatırmaya teşvik eden yanıltıcı ve yanlış açıklamalar yaptığı gerekçesiyle hukuk davası açtı.
Temmuz ayında Celsius iflas başvurusunda bulunurken aynı zamanda olumsuz piyasa koşulları nedeniyle müşteri çekimlerini de askıya almıştı.
Zorlukla mücadele eden fintech şirketi BlockFi aniden iflas için başvuruldu muadili FTX'in çökmesinden yalnızca birkaç gün sonra. Belgeler, BlockFi'nin 100,000'den fazla kişiye, toplam 1 milyar ila 10 milyar dolar değerinde varlık ve yükümlülükle borçlu olduğunu gösterdi.
Geçen hafta Genesis rütbelere katıldı İflas başvurusunda bulunan kripto şirketlerinin sayısı. FTX'te 175 milyon dolarlık kilitli varlığa sahip olduktan sonra Kasım ayında müşteri çekme işlemlerini tartışmalı bir şekilde durdurdular.
Gemini yakın zamanda Genesis'e kripto varlıklarını ödünç veren müşterilere maksimum %8 ödül sağlayan Kazanma programını sonlandırdı. Cameron Winklevoss'un (Gemini'nin kurucu ortağı), Digital Currency Group'un Genesis'e 1.675 milyar dolar borcu olduğunu iddia ettiği bildirildi, Barry Silbert (DCG CEO'su) ise bu iddiayı şiddetle reddetti.
NYDFS, Gemini'nin iflas masasından sorumlu mütevelli heyeti olacaktı. Ayrıca Gemini Doları (GUSD) rezervinde saklanan varlıklar, Gemini'nin sahip olduğu varlıklardan ayrı olarak saklanacak ve mülk varlıklarına dahil edilmeyecektir.
Kaynak: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/