Kripto ve web3'teki en önemli sohbete katılın! bugün yerinizi ayırtın
Silvergate Bank gerçekten zor bir hafta geçirdi, öyle ki önemsiz sayılmayacak sayıda insan Federal Mevduat Sigorta Kurumu'nun (FDIC) bankanın Cuma günü iş kapanışından sonra kayyuma geçtiğini duyurmasını bekliyordu.
Kripto para birimi ile hükümetin kesişme noktasına bakan bir CoinDesk bülteni olan State of Crypto okuyorsunuz. Buraya Tıkla gelecekteki sürümlere kaydolmak için.
Hikaye
Silvergate Bank geçen hafta, bağımsız denetçilerinden aldığı sorular nedeniyle yıllık 10-K formunu doldurmayı ertelemek zorunda kaldığını duyurdu. Aynı formda, "ileriye dönük beyanlar" bölümünde Silvergate, banka düzenleyici soruşturmaları, bir ABD Adalet Bakanlığı soruşturması, kongre incelemesi ve önümüzdeki yıl boyunca "sürekli bir işletme" olma kabiliyetine ilişkin endişelerle karşı karşıya olduğunu duyurdu. Genel olarak konuşursak, bunların hepsi kötü işaretlerdir.
Neden önemli
Silvergate (oldu mu?) the kripto bankası. Sektörün en büyük firmalarından bazılarını (ABD'de) müşterileri olarak saydı. Şu anda yakında katlanabileceği bir konumda olması, sektörün geri kalanı için iyi bir sinyal değil ve düzenleyicilere bankacılık sektörü kriptoya çok yaklaşırsa ne olacağına dair en iyi örneği veriyor.
Aşağı Breaking
Silvergate gerçekten kötü bir hafta geçirdi. Hisse senedi geçen hafta %61 düştü ve düşüşün büyük bir kısmı geçen Perşembe günü gerçekleşti ve hisse senedi (SI) 5.41 dolara düştü. Aslında geçen yıl% 94 düştü ve tüm zamanların en yüksek seviyesi olan 212 $ 'dan biraz daha düşük.
Bankanın yakın gelecekte tasfiyeye girmek zorunda kalacağı tasavvur edilemez değil. Yine de toparlanabilir - bankanın sandığımızdan daha fazla sermayesi olabilir veya bir yatırımcıdan kurtarma paketi alabilir - ancak en önde gelen kripto müşterilerinin çoğu çoktan ayrıldı ve banka en çekici ürünü olan Silvergate Değişim Ağı, geçen Cuma.
Silvergate, para çekme işlemlerine ayak uydurmak için milyarlarca dolar değerindeki tahvilleri piyasa kaybıyla satmış gibi görünüyor, bu da artık tamamen iyi olduğunu gösteren belirli düzenleyici gereklilikleri karşılamadığı anlamına geliyordu.
Bloomberg'den Matt Levine bir haber bülteninde bunu çok daha net bir şekilde açıklıyor. geçen haftadan. The Verge'de Elizabeth Lopatto hem olanları hem de işletmeler üzerindeki bazı etkilerini açıklar.
Ana sonuç, kripto firmalarının başka bankalar aramak zorunda kalacak olmasıdır. Bazı şirketler bunu diğerlerinden daha kolay bulacaktır. Bu endüstrinin köklü devlerinin çok fazla zorluk çekmeyeceğini tahmin ediyorum. Geçmişinde büyük sorunlar olmadan faaliyet gösteren bir şirketseniz, muhtemelen bir bankayı Silvergate'in başına gelenlerin sizin suçunuz olmadığına (ve bir anlamda öyle olmadığına) ikna edebileceksiniz.
Bir işletme kuruyorsanız, daha zor olabilir. Bu sektördeki girişimler geleneksel olarak bankacılık hizmetleri almakta zorluk çekiyorlar ve bu, federal banka düzenleyicilerinin sorumlu oldukları finans kurumlarını kripto ile uğraşırken dikkatli olmaları veya belki de izin almaları gerektiği konusunda uyarması tarafından kolaylaştırılmayacak.
Pazartesi günü, Beyaz Saray Basın Sözcüsü Karine Jean-Pierre, Biden yönetiminin durumu izlediğini söyledive ABD Başkanı Joe Biden Kongre'yi bir şeyler yapmaya çağırmaya devam edecekti. Bunun, Kongre'nin harekete geçmesini beklemek isteyebilecekleri ölçüde, bankalara da güvence vermesi muhtemel değildir.
Mevduat gibi bankacılık hizmetleri bir yana, şirketlerin en azından kısa vadede ödeme hizmetlerine erişimde de sorunları olabilir. Örneğin, Circle zaten sesini kesmiştir. ACH desteği, en azından geçici olarak.
Bir sözcü Silvergate'i işaret etti. "Silvergate Bank hakkında artan endişeler arasında Circle, müşterilerimiz, işletmemiz ve USDC'ye yönelik riski azaltmak için geçen yıl başlayan bir süreci tamamlayarak bazı hizmetleri kullanımdan kaldırma ve diğerlerini ek bankacılık ortaklarına geçirme planlarını hızlandırdı. Müşterilerle iletişim halindeyiz ve alternatif ödeme ve itfa kanalları aracılığıyla müşteri fonlarına erişim sağlamak için adımlar attık” dedi.
Bütün bunlar, düzenleyici müdahale için bir zemin oluşturacaktır. Banka düzenleyicileri, kripto hakkında uyarıda bulunmak için çoktan yola çıktılar. Ancak bunun ötesinde, aylar önce “olabileceği konusunda uyarıda bulunan Para Birimi Denetçi Vekili Michael Hsu gibi yetkililerden zaten haber aldık.bulaşma riski” sadece bu hafta Hsu bir konuşma daha yaptıGeçen yılki FTX çöküşünün kendisine büyük bir banka başarısızlığını hatırlattığını söylediği Bank of Credit and Commerce International (BCCI).
Bugüne kadar, FTX'in düşüşüne ve geçen yıl bir düzine kadar iflas başvurusuna rağmen, kriptodan geleneksel finans sektörüne büyük bir bulaşma riski olmadı. Bu nihayet değişiyor olabilir.
Açık olmak gerekirse, Silvergate yalnızca kripto bankacılığı yaptığı için başarısız olmadı. Ancak, kripto şirketlerinin fonlarını çekmek için acele etmesi - bir banka hücumu yaratması - Silvergate'in tahvillerini satma ihtiyacına yol açtıysa, bu da sermayesinin yetersiz kalmasına yol açtı ve bu da bankanın tasfiyeye yaklaşmasına neden oldu, o zaman bu geçen yılki büyük başarısızlıkların bir başka kurbanı ve bulaşma riskinin kanıtıydı.
Düzenleyiciler muhtemelen kriptonun tehlikelerle dolu olduğu konusunda uyarıda bulunmaya devam edecekler ve işaret edecekleri mükemmel hazırlanmış bir örneğe sahip olacaklar.
Silvergate'in gerçekten başarısız olup olmadığı veya hayatta kalmanın bir yolunu bulup bulmadığı henüz belli değil. Ayrıca, eski müşterilerini kimin alacağı henüz belli değil: Signature Bank, kripto paraya en yakın ikinci banka veya oradaki sayısız kurumdan biri veya hatta Federal'in eldivenlerini başarıyla yürüten kripto-yerli bir şirket. Rezerv Kurulu başvuru süreci.
Daha fazla okuma:
Düzenleyiciler Bankaları Kriptodan Uzaklaştırırken Silvergate Ödünç Alma Zamanında Mıydı?
Silvergate'in Kripto İşinin Yükselişi ve Düşüşü
İflas Avukatları, FTX'in Varlıklarında "Büyük Bir Açık" Olduğunu Söyledi: İflas avukatlarına göre FTX'in milyarlarca borcu var.
Üst Düzey ABD Hazine Yetkilisi, Liderlerin Dijital Dolar Sorusunu 'Aktif Olarak Değerlendirdiklerini' Söyledi: ABD Hazine Bakanlığı, Beyaz Saray ve diğer federal kuruluşlar, potansiyel bir dijital doları tartışmaya devam etmek için toplantılar yapmayı planlıyor.
SEC Yetkilisi, Binance.US'un 'Kayıtsız Menkul Kıymetler Borsası' İşlettiğini Söyledi: Bir SEC personel avukatı, Voyager Digital'in kendisini satma planıyla ilgili bir iflas duruşmasının 2. gününde konuşuyor. Binance.US SEC personeli, Bölüm 11'in yeniden yapılandırılmasının bir parçası olarak Binance.US kayıtlı olmayan menkul kıymetler borsası işletiyor. Bu, görünüşe göre davaya bakan yargıcın duruşmanın 1. gününde SEC'e söylemesine yanıt olarak geldi. ayrıntılara ihtiyacı olduğunu SEC, plana yaptığı itirazın ciddiye alınmasını istiyorsa.
Binance, Kaybolan 1.8 Milyar Dolarlık USDC Konusunda Hikayesini Düz Tutamıyor: CoinDesk'ten David Morris'in bu görüşü, sanırım, Binance ile ilgili son tartışmalardan birine değiniyor: Borsanın, tuhaf bir fon hareketi olduğu iddiaları için bir dizi açıklaması var. Hepsi makul, ama çelişkili. Değeri ne olursa olsun, Binance Baş Strateji Sorumlusu Patrick Hillmann bu görüş parçasıyla ilgili bir sorun varmış gibi görünüyordu.
DOJ, Bankman-Fried'in Yalnızca Flip Telefona, Web Sitesi Beyaz Listesine Sahip Olması Gerektiğini Söyledi: Adalet Bakanlığı, FTX'in eski CEO'su Sam Bankman-Fried'in mahkemeyi beklerken tahvil koşullarına getirilen yeni kısıtlamalar kapsamında erişebileceği sitelerin ve kaynakların bir listesini hazırladı.
SEC, 100 Milyon Dolarlık 'Ponzi Benzeri' Program Yürüttüğü İçin BKCoin'e Karşı Acil Eylemde Bulundu: SEC, BKCoin ve kurucu ortağı Kevin Kang'a 100 yatırımcıdan 50 milyon dolar topladıkları ancak fonları belirtilen amaç için fiilen kullanmadıkları iddiasıyla dava açtı.
SEC, Utah Merkezli Green United'ı 18 Milyon Dolarlık Kripto Madenciliği Dolandırıcılığı Yürütmekle Suçladı: SEC ayrıca, getiri sağlayacak belirli bir jeton madenciliği yapmak için kullanılacak kripto madenciliği ekipmanını satın almak ve barındırmak için kullanılacağını söylediği parayı toplayan ve bunun yerine kurucuların tuttuğu bitcoin madenciliği için kullanılan Green United'a dava açtı. kendileri için.
Grayscale Investments nihayet ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) ürününü bir borsa yatırım fonuna (ETF) dönüştürmesine izin vermekten başka seçeneği olmadığını iddia etme şansına sahip olacak.
Özetlemek gerekirse: Haziran ayında SEC, Grayscale'in GBTC'yi bir ETF'ye dönüştürme teklifini reddetti, bir ulusal menkul kıymetler borsası ile sağlam bir gözetim-paylaşım anlaşmasının olmaması, piyasa manipülasyonu potansiyeli ve TKTK hakkındaki yaygın çekincelere atıfta bulunarak. Saatler sonra, Gri tonlama kararı temyiz etti, Washington DC'deki DC Circuit Temyiz Mahkemesinde dava açmak
Açıklama: Grayscale, CoinDesk'in ana şirketi olan Digital Currency Group'un bir yan kuruluşudur.
Grayscale, Blockchain Derneği, Dijital Ticaret Odası, Coin Center ve İlerleme Odası tarafından imzalanan beş farklı amicus (mahkemenin dostu) brifingi şeklinde destek aldı; Coinbase; Ticaret Odası; NYSE Arca; ve bir grup insan.
Grayscale'in ana argümanı oldukça basit görünüyor: SEC'in, geçmişte bitcoin vadeli işlemleri ETF'lerini onaylamasına rağmen, GBTC dönüşümünü - veya aslında herhangi bir spot bitcoin borsada işlem gören ürününü - onaylamama kararının “özüne göre keyfi".
“Borsa'nın CME ile gözetim paylaşımı anlaşmasının, bitcoin vadeli işlem piyasasında dolandırıcılık ve manipülasyona karşı yeterli koruma sağladığı, ancak spot bitcoin piyasasında olmadığı şeklindeki temel dayanağı mantıksız. Spot piyasadaki herhangi bir dolandırıcılık veya manipülasyon, zorunlu olarak bitcoin vadeli işlemlerinin fiyatını etkileyerek, spot bitcoin veya bitcoin vadeli işlemlerini elinde bulunduran bir [borsa ticareti yapılan ürünün] net varlık değerini ve ayrıca yatırımcıların böyle bir ETP'nin hisseleri için ödediği fiyatı etkiler. . CME gözetimi, hem vadeli işlemleri hem de spot ETP'leri etkileyen spot piyasa dolandırıcılığını tespit edebilir veya bu gözetim, her iki ETP türü için bunu yapamaz" dedi.
Şirket ayrıca SEC'in vadeli işlem piyasalarına nasıl yaklaştığı konusunda tutarsız olduğunu savundu.
Daha fazla oku: GBTC İndirimi, Grayscale'in Salı Günü ETF Duruşması Öncesinde %42'ye Daraldı
SEC, vadeli işlemlere dayalı ETF'lerin ve spot ETF'lerin farklı gözetim paylaşım anlaşmaları ve gözetim mekanizmalarıyla "temelde farklı ürünler" olduğunu savundu.
Kısaca, SEC, bitcoin vadeli işlemleri ile spot bitcoin piyasaları arasında net bir ayrım yapmaya çalıştı., düzenlediği vadeli işlem ürünlerinin ya yalnızca CME'de işlem gören temel varlıkları - yani nakit ödemeli bitcoin vadeli işlemleri - ya da nakit ve nakit eşdeğerlerini tuttuğunu söylüyor. Grayscale'in önerdiği ETF, denizaşırı olanlar da dahil olmak üzere herhangi bir kripto borsasında işlem görebilecek gerçek bitcoin'e dayanacaktı.
Benzer şekilde, vadeli işlemler için CME'nin NYSE Arca ve Nasdaq ile gözetim paylaşım anlaşmaları olduğunu söyleyen SEC, bir kez daha CME'nin gerçek bitcoin vadeli işlem sözleşmelerinin ticaret yaptığı yer olduğunu belirtti.
"CME'nin kapsamlı gözetim önlemleri ve düzenlenmiş piyasa (CME) ile dayanak varlıklar (CME ticareti yapılabilir bitcoin vadeli işlemleri) arasındaki bire bir ilişki nedeniyle, Komisyon, CME'nin gözetimine 'makul olarak güvenilebileceği' sonucuna vardı. CME bitcoin vadeli işlem sözleşmelerinin fiyatını manipüle ederek önerilen vadeli ETP'yi manipüle etme girişimlerinin etkisi, bu girişim ister doğrudan CME bitcoin vadeli işlem piyasasında ticaret yaparak isterse dolaylı olarak CME bitcoin vadeli işlem piyasası dışında ticaret yaparak olsun,'” SEC dosyalama söyledi.
Yargıçlar, SEC'in argümanlarına büyük ölçüde şüpheyle yaklaştılar.
Pazartesi
Salı
14:30 UTC (9:30 ET): Grayscale, bir yargıçlar panelini Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun Grayscale Bitcoin Trust'ı bitcoin'e dönüştürme teklifini reddederek İdari Usuller Yasasını ihlal ettiğine ikna etme çabasıyla mahkemeye çıkıyor borsa yatırım fonu.
15:00 UTC (10:00 am ET): Federal Rezerv Kurulu Başkanı Jerome Powell, Senato Bankacılık Komitesi önünde ifade verecek.
19:00 UTC (2:00 ET): Voyager duruşmasının dördüncü günü.
19:30 UTC (2:30 ET): Senato Çevre ve Bayındırlık Komitesi'nin temiz hava, iklim ve nükleer güvenlik alt komitesi, kripto madenciliğinin çevresel etkisi hakkında bir duruşma düzenleyecek.
Çarşamba
14:30 UTC (9:30 ET): Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu'nun Piyasa Riski Danışma Komitesi toplanacak ve kripto, ele alınacak konulardan biri.
15:00 UTC (10:00 am ET): Celsius Network çok amaçlı iflas duruşması yapılacak.
15:00 UTC (10:00 am ET): Federal Rezerv Yönetim Kurulu Başkanı Jerome Powell, Meclis Mali Hizmetler Komitesi önünde ifade verecek.
18:00 UTC (1:00 pm ET): FTX çok amaçlı iflas duruşması yapılacak.
Perşembe
15:00 UTC (10:00 am ET): Federal Rezerv Başkan Yardımcısı Michael Barr, Washington, DC'deki Peterson Enstitüsünde kripto hakkında konuşacak
19:00 UTC (2:00 ET): Meclis Mali Hizmetler Komitesi'nin dijital varlıklar, finansal teknoloji ve dahil etme alt komitesi “Tesadüf mü Koordineli mi? Yönetimin Dijital Varlık Ekosistemine Saldırısı.”
Cuma
13:30 UTC (8:30 ET): En son ABD istihdam raporu yayınlanacak.
19:00 UTC (2:30 ET): Emergent Fidelity'nin iflası için bir telefon konferansı yapılacak.
(Wall Street Journal): Journal, stablecoin ihraççısı Tether ve destekçilerinin 2018'de küresel bankacılık sistemine erişim sağlamak için "gizli aracılara, tahrif edilmiş belgelere ve paravan şirketlere başvurduklarını" bildirdi. Tether raporda herhangi bir ayrıntıya değinmese de, raporu "tamamen yanlış ve yanıltıcı" olarak nitelendirdi.
(Wall Street Journal): Journal ayrıca kripto borsası Binance'in çok daha yakından bağlı olduğunu bildirdi. Binance.US haber kuruluşu tarafından elde edilen metinlere ve belgelere atıfta bulunarak, her iki tarafın da izin verdiğinden daha fazla. Binance'in kurucusu Changpeng Zhao Başvurulan bir geçmiş Retweet "FUD'u, sahte haberleri, saldırıları vb. göz ardı edin" dedi. ancak raporda herhangi bir ayrıntıya değinmedi.
(Kayıt): Kayıt, sözde yapay zekanın (ChatGPT'yi düşünün, vb.) toplum için ne tür riskler oluşturduğunu, örneğin kasıtlı olarak çarpıtma veya yanlış bilgilendirme için kullanılıp kullanılmadığını sorar.
(Verge): Yapay zekadan bahsetmişken, yapay zekayı haber makaleleri yazmak için kullanma konusundaki feci girişiminden haftalar sonra, CNET personeli işten çıkarıyor.
(Verge): Twitter'ın yeni bir “Şiddetli Konuşma” politikası var.
Önümüzdeki hafta neyi tartışmam gerektiğiyle ilgili düşünceleriniz veya sorularınız veya paylaşmak istediğiniz diğer geri bildirimleriniz varsa, bana e-posta göndermekten çekinmeyin. [e-posta korumalı] veya beni Twitter'da bul @kafadergisi.
Ayrıca şu adresteki grup sohbetine katılabilirsiniz: Telegram.
Gelecek hafta görüşürüz!
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/silvergates-collapse-may-spell-regulatory-235217514.html