Alameda, FTX ve Sam Bankman-Fried'in dokunaçları finansal sistem içinde gün geçtikçe daha fazla açığa çıktıkça, yıkımın ardından düzenleyicilere zor sorular sorulmaya devam ediyor.
Daha önce Farmington State Bank olarak bilinen Moonstone Bank, kendisini iki ana nedenden dolayı giderek artan bir şekilde yoğun medya incelemesi altında buldu.
İlk olarak Moonstone, Mart 11.5'de Alameda Research'ten 2022 milyon dolarlık bir yatırımı kabul etti. %10 sahiplik için yapılan yatırım, bankaya 115 milyon dolar değer biçti - bu, 10 milyon dolarlık müşteriyle karşılaştırıldığında büyük bir meblağ. mevduat o zaman ve müşteri mevduatlarının daha sonra keskin bir şekilde artması göz önüne alındığında ilginç.
İkinci olarak, Moonstone'u satın almak için FBH adlı bir kuruluşu kullanan Jean Chalopin, aynı zamanda tüm dünyada adından söz ettiren bir banka olan Deltec Bank & Trust'ın da başkanıdır. Bahamalar Kağıtları ve hem FTX hem de tartışmalı stablecoin ihraççısı Tether için tercih edilen banka olarak biliniyor. Deltec Grubu ayrıca Delchain'in sahibi, en iyi Tether madencisi. FTX ve Alameda en az 17'ye sahipti banka hesabı Deltec ile.
İçinde önceki tartışma Federal Rezerv, Protos ile "Her şeyin yolunda olduğunu düşündüğünüzde bile kötü şeyler olabileceğini" kabul etti.
En son olarak, düzenleme işlerinin mevcut durumuna ilişkin çok daha farklı bir bakış açısına sahip olan Washington Eyaleti Finansal Kurumlar Departmanı'na (DFI) ulaştık.
Moonstone'u bir Federal Rezerv Üyesi bankasına geçişinden önce denetleyen Washington Eyaleti DFI'nin Bankalar Direktörü Roberta Hollinshead, "Alameda'dan [Moonstone Bank'a] yatırım hakkında birçok yanlış raporlama" olduğunu söyledi.
Azınlık hissesi olduğu için yatırımı kabul etmek için "DFI'den onay alınması gerekmedi" dedi.
Hollinshead, FBH'nin (Aytaşı'nın sahibi) başkanı ve Deltec Bank & Trust'ın Başkanı Jean Chalopin'in "tüm yasal düzenlemeleri takip ettiğine... uluslararası geçmiş kontrolüne" ve hem "Washington DFI hem de Besledi."
Ayrıca, esrar ve dijital varlıklarla ilişkili devlet tarafından kiralanan tüm bankalar arasında "Fed üyesi olan tek bankanın Moonstone olduğunu", ancak "diğer bazı bankaların Federal Rezerv tarafından düzenlenen holding şirketlerine sahip olduğunu" da kabul etti.
“Önemli bir büyüme modunda olan herhangi bir banka, biz düzenleyici ve denetleyici rollerde çok aktifdiye ısrar etti.
Hollinshead, gerçek sürprizin FTX'in düşüşü olduğunu söyledi. "Şaşırtıcı," dedi, "bu şirketlerin düzenleyici gözetimindeki zayıflıkları açığa çıkarıyor."
“Umarım SBF cezai ve hukuki olarak sorumlu tutulmakdedi Hollinshead.
Daha fazla oku: BlockFi iflas için FTX'i suçluyor ancak bitcoin madenciliği borcunun kaymasına izin veriyor
"Şu anda yapabileceklerimiz sınırlı," dedi. "Umarım Sam Bankman-Fried cezai ve hukuki olarak sorumlu tutulur."
Fazio, "Evinde oturup suç işlemeyi hayal eden biri için hiçbir şey yapamam," dedi. "Washington'daki yasalar sağlam, Kötü adamları yakalamak için yeni yasalara ihtiyacım yok".
Ancak Protos, yorum için eski bir düzenleyici avukata ulaştığında, zıt bir görüş verdiler. “[Düzenleyicilerin] yapması gereken tek şey oturup insanların nasıl suç işlediğini düşünmek. Bir finansal hizmetler düzenleyicisinin birincil işi budur.”
İsminin verilmemesini isteyen ancak Protos ile arka planda konuşan avukat, şöyle devam etti: “Büyük bir yabancı kuruluşun küçük bir banka satın aldığını görürseniz, bu derhal kırmızı bayrakları kaldırmalıdır.”
“Bunu en yakın irdeleme ile gözden geçirmek bir sorumluluğu tetikliyor. Düzenleyicilerin sahip olduğu diğer iş, yalnızca kimin suç işlediğini ortaya çıkarmak değil, aynı zamanda bir suçun işlendiği netleştiğinde düzenleyicinin hızlı ve verimli bir şekilde hareket edebilmesi için yeterli belgeyi elde etmektir.”
Yanlış bilgi ve milletvekilleri
Hollinshead'e benzeyen Fazio, sistemik bir düzenleyici başarısızlık olduğu iddiasını "dışarıdaki bilgisiz bilgilerden" sorumlu tuttu.
Fazio ayrıca, “Kongre ve eyalet yasa koyucuları yasaları uyguluyor. Sistemsel bir arıza olduğunu söylüyorsanız, suçlanacak olan düzenleyiciler değil.”
Fazio, "Bu davaların birçoğunda dava açtık," dedi. "Belirli şirketleri yasaklama fırsatımız olduğunda, bunu yapacağız."
Eski düzenleyici avukat, Washington Eyaleti DFI'dan yankılanan sözlerin tam tersine, basitçe, "SEC, CFTC ve FinCEN, Deltec'in riskleri konusunda defalarca uyarıldı" dedi.
Daha fazla bilgi için bizi takip edin Twitter ve Google Haberler veya araştırmacı podcast'imizi dinleyin Yenilik: Blockchain Şehri.
Kaynak: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/