Birçok insan emeklilik için para biriktirmede iyidir. Masrafları yönetirler ve yuva yumurtalarını istikrarlı bir şekilde oluştururlar. Ancak bir yatırım portföyünden gelir elde etmeye başlama zamanı geldiğinde, bu kadar çok seçenek karşısında bunalmış hissedebilirler.
Gelir arayan bazı yatırımcılar, bireysel tahvilleri veya temettü hisselerini derinlemesine araştırmak isteyebilir. Ancak diğerleri işleri basit tutmak isteyecektir. Gelir odağına geçmenin en kolay yollarından biri borsa yatırım fonlarını kullanmaktır. Aşağıda, ilgili tanımlarla birlikte gelir odaklı borsa yatırım fonlarının (ETF'ler) örnekleri bulunmaktadır.
İlk olarak, ters ilişki
Gelir getiren ETF'lere bakmadan önce, yoldan çekmemiz gereken bir kavram var - faiz oranları ile tahvil fiyatları arasındaki ilişki.
Hisse senetleri, şirketlerdeki mülkiyet birimlerini temsil eder. Tahviller borçlanma araçlarıdır. Bir hükümet, şirket veya başka bir kuruluş, yatırımcılardan borç para alır ve belirli bir tarihte vadesi dolacak tahviller ihraç eder ve ihraççı onları nominal tutar için itfa eder. ABD'de ihraç edilen tahvillerin çoğu sabit faiz oranlarına sahiptir ve altı ayda bir faiz öder.
Yatırımcılar tahvillerini istedikleri zaman diğer yatırımcılara satabilirler. Ancak piyasadaki faiz oranları değiştiyse tahvillerin piyasa değeri ters yönde hareket edecektir. Geçen yıl faiz oranları yükseldiğinde tahvillerin değeri düştü, böylece getirileri aynı kredi kalitesinde yeni ihraç edilen tahvillerin faiz oranlarına denk geldi.
Geçen yıl tahvil değerlerinin düşüşünü izlemek zordu ama tahvillerini satmayan yatırımcılar faizlerini almaya devam ettiler. Aynı şey hisse senetleri için de söylenebilir. Kıyaslama S&P 500 SPX, -0.20% 19.4'de %2022 düştü ve stoklarının %72'si azaldı. Ancak tahvil ödemelerinde temerrüde düşen çok az şirket gibi, çok az şirket temettü kesintisi yaptı.
Tanıdığım emekli bir çift, geçen yıl gelir odaklı aracılık hesabı değerinin yaklaşık %20 oranında düştüğünü gördü, ancak yatırım gelirleri arttı - temettü geliri akmaya devam etmekle kalmadı, gelirleri aşıldığı için biraz daha yatırım yapabildiler. onların masrafları. "Daha fazla gelir satın aldılar."
Bir tahvilin vadesi uzadıkça, fiyat oynaklığı da artar. Ekonomik ortama bağlı olarak, daha kısa vadeli bir tahvil portföyünün, fiyat oynaklığı ve geliri hesaba katarak "tatlı nokta" sunduğunu görebilirsiniz.
Ve işte bir umut ışığı - portföyünüzü şimdi bir gelir yönelimine çevirmeyi düşünüyorsanız, tahvil fiyatlarındaki düşüş, getirilerin bir yıl öncesine göre çok daha cazip olduğu anlamına gelir. Aynı şey birçok hisse senedinin temettü getirisi için de söylenebilir.
Olumsuz koruma
Faiz oranlarını neler bekliyor? Federal Rezerv'in enflasyonla mücadele çabalarını sürdürmesi ile birlikte faiz oranları 2023'e kadar yükselmeye devam edebilir. Bu, tahvil ve hisse senedi fiyatları üzerinde daha fazla baskı oluşturabilir.
Nev., Reno'da bulunan Four Star Wealth Management'ın yatırım danışmanı Ken Roberts, müşterilerle yaptığı görüşmelerde temettü gelirinin sağladığı "aşağı taraf korumasını" vurguluyor.
Bir röportaj sırasında "Çeşitlendirme, var olan en iyi risk yönetimi aracıdır" dedi. Ayrıca acemi yatırımcılara - büyümeden ziyade gelir arayanlara bile - uzun vadede gelir ve fiyat artışını birleştiren toplam getirileri dikkate almalarını tavsiye etti.
Tahvil tutan bir ETF, sabit bir akışta gelir sağlamak için tasarlanmıştır. Bazıları temettüleri üç ayda bir, bazıları ise aylık olarak öder. Temettü ödeyen hisse senetlerine sahip bir ETF aynı zamanda bir gelir aracıdır; tahvil fonu ödemelerinden daha düşük temettü ödeyebilir ve ayrıca borsa fiyat dalgalanması riskini daha fazla alacaktır. Ancak bu yaklaşımı benimseyen yatırımcılar, borsa yükseldikçe uzun vadede daha yüksek toplam getiri elde etmeyi umuyorlar.
“Bir ETF ile fonlarınız çeşitlendirilir. Roberts, "Piyasa dalgalanma dönemlerinden geçtiğinde, anapara bakiyeniz geçici olarak düşse bile gelirin tadını çıkarmaya devam edersiniz" dedi.
Yatırımlarınızı düşüşte olan bir piyasada satarsanız, para kaybedeceğinizi, yani daha önce yatırımlarınızın değerinden daha düşük bir fiyata satacağınızı bilirsiniz. Portföyünüzden bir gelir akışının tadını çıkarıyorsanız, aşağı bir piyasada beklemek sizin için daha kolay olabilir. Son 20 takvim yılına - keyfi dönemlere - bakarsak, S&P 500 bu yılların 15'inde arttı. Ancak FactSet'e göre yıllık ortalama fiyat artışı %9.1 ve temettülerin yeniden yatırılmasıyla ortalama yıllık toplam getirisi %9.8 oldu.
Herhangi bir yılda, muazzam fiyat dalgalanmaları olabilir. Örneğin, 2020'de, Covid-19 salgınının erken aşaması, S&P 500'ü 31 Mart'a kadar %23 aşağı itti, ancak endeks yılı %16'lık bir kazançla kapattı.
Temettü hisse senetlerine geniş yaklaşımları olan iki ETF
Invesco Faktör ve Temel Stratejiler Başkanı Nick Kalivas, yatırımcıların "gelir elde etmenin ve enflasyona karşı korunmanın bir yolu olarak daha yüksek getirili hisse senetlerini keşfetmesi" gerektiğine inanıyor.
Bir röportaj sırasında, yalnızca yüksek temettü verimine dayalı bir hisse senedi seçmenin bir yatırımcıyı "temettü tuzağına" sokabileceği konusunda uyardı. Yani, yüksek bir getiri, borsadaki profesyonel yatırımcıların bir şirketin temettüsünü kesmeye zorlanabileceğine inandığını gösterebilir. Temettü verimini daha da düşürmek için hisse senedi fiyatı muhtemelen çoktan düşmüştür. Ve eğer şirket temettüyü keserse, hisseler muhtemelen daha da düşecektir.
Invesco'nun geniş hisse senedi gruplarını daha yüksek getirili ve bir dereceye kadar güvenli olanlara göre filtrelemesinin iki yolu şunlardır:
Invesco S&P 500 Yüksek Temettü Düşük Volatilite ETF'si SPHD, -0.33% son 50 ayda düşük fiyat oynaklığı da gösteren yüksek temettü verimine sahip 12 şirketin hissesine sahiptir. Portföy, bireysel hisse senetleri veya sektörlere maruz kalma limitleri ile kriterleri karşılayan en yüksek getirili hisse senetlerine göre ağırlıklandırılır. Yılda iki kez Ocak ve Temmuz aylarında sulandırılır. 30 günlük SEC getirisi %4.92'dir.
Invesco Yüksek Getirili Öz Sermaye Temettü Kazananlar ETF'si PEY, -0.70% kalite için farklı bir tarama yaklaşımı izler. Nasdaq Bileşik Endeksinin bileşenleri ile başlar. BİLDİRİM, + 1.39%, daha sonra listeyi en az 50 yıl üst üste temettü ödemesi yapan ve hisse senetleri en yüksek temettü getirisine sahip olan 10 şirkete daraltır. Gayrimenkul yatırım ortaklıklarını hariç tutar ve kriterleri karşılayan daha yüksek getirili hisse senetlerine ağırlık verir. 30 günlük getirisi %4.08'dir.
30 günlük getiriler, size ne kadar gelir bekleyeceğiniz konusunda bir fikir verir. Bu ETF'lerin her ikisi de aylık ödeme yapar. Şimdi, tümü yeniden yatırılan temettülerle S&P 2022 ve Nasdaq ile karşılaştırıldığında 500'de nasıl performans gösterdiklerini görün:
Artan faiz oranlarının geniş endekslere baskı yaptığı 2022'de her iki ETF de olumlu getiriler elde etti.
Gelir için 8 ETF daha (ve bazıları da büyüme için)
Bir yatırım fonu, belirli bir amaç veya hedefler kümesini takip etmek için birçok yatırımcının parasının bir araya toplanmasıdır. Çoğu yatırım fonunun hisselerini günde bir kez piyasa kapanışında alıp satabilirsiniz. Bir ETF, borsa işlem saatlerinde herhangi bir zamanda satın alınabilir veya satılabilir. ETF'ler, yatırım fonlarından, özellikle endeksleri izlemek için pasif olarak yönetilen ETF'lerden daha düşük harcamalara sahip olabilir.
Bir satın alma işlemi yapmadan önce harcamaları öğrenmelisiniz. Bir yatırım danışmanıyla çalışıyorsanız, ücretler hakkında bilgi alın — danışman ile fon yöneticisi arasındaki ilişkiye bağlı olarak, birleşik ücretlerde indirim alabilirsiniz. Ayrıca, bir konfor düzeyi oluşturmak ve gelir yatırım seçeneklerinizi risk toleransınızla eşleştirmeye çalışmak için danışmanınızla oynaklık riskini tartışmalısınız.
Gelir veya gelir ve büyümenin bir kombinasyonunu sağlamak için tasarlanmış sekiz ETF daha:
Aşağıdaki tanımlar, yukarıda listelenen ETF'lerin nasıl çalıştığını daha iyi anlamanıza yardımcı olabilir:
30 günlük SEC getirisi — Bir fonun gelir ve giderlerini etkileyen standart bir hesaplama. Çoğu fon için bu getiri, yeni bir yatırımcının yıllık bazda ne kadar gelir elde etmesi beklenebileceğinin iyi bir göstergesidir. Ancak 30 günlük getiriler her zaman tüm hikayeyi anlatmaz. Örneğin, 30 günlük getirisi düşük olan teminatlı bir ETF, 30 günlük getiri teminatlı opsiyon gelirini hariç tutabileceğinden, oldukça yüksek olan düzenli temettü dağıtımları (üç aylık veya aylık) yapıyor olabilir. İlginizi çekebilecek herhangi bir ETF hakkında daha fazla bilgi için ihraççının web sitesine bakın.
Vergiye tabi eşdeğer getiri — Federal gelir vergisinden muaf olan belediye tahvillerinden kazanılan faizle karşılaştırılabilecek vergilendirilebilir bir getiri. Eyalet veya yerel gelir vergilerini bir kenara bırakarak, vergiden muaf kazancınızı 1'e bölerek en yüksek dereceli federal gelir vergisi diliminizi çıkararak vergiye tabi eşdeğer getiriyi hesaplayabilirsiniz.
Tahvil derecelendirmeleri — Derecelendirme kuruluşları tarafından belirlenen kredi riski dereceleri. Tahviller, Standard & Poor's ve Fitch tarafından BBB- veya daha yüksek ve Moody's tarafından Baa3 veya daha yüksek olarak derecelendirildiyse genellikle Yatırım yapılabilir olarak kabul edilir. Sadakat yıkıyor kredi kuruluşlarının derecelendirme hiyerarşisi. Yatırım yapılabilir seviyenin altında nota sahip tahviller, yatırım yapılabilir seviye tahvillere göre daha yüksek temerrüt riskine ve daha yüksek faiz oranlarına sahiptir. Yüksek getirili veya "önemsiz" tahviller olarak bilinirler.
Alım opsiyonu — Bir yatırımcının, opsiyonun süresi dolana kadar belirli bir fiyattan (kullanım fiyatı olarak adlandırılır) menkul kıymet satın almasına izin veren bir sözleşme. Put opsiyonu ise tam tersidir ve alıcının opsiyonun süresi dolana kadar menkul kıymeti belirli bir fiyattan satmasına izin verir.
Kapsamlı arama seçeneği — Bir yatırımcının zaten bir menkul kıymete sahip olduğunda yazdığı bir alım opsiyonu. Strateji, hisse senedi yatırımcıları tarafından geliri artırmak ve bazı olumsuz koruma sağlamak için kullanılır.
Tercih edilen stok - Belirtilen temettü verimi ile ihraç edilen bir hisse senedi. Bir şirketin tasfiyesi durumunda bu tür hisse senetleri tercih edilir. Adi hissedarların aksine, imtiyazlı hissedarların oy hakkı yoktur.
Bu makaleler, yukarıda belirtilen menkul kıymet türlerini ve ilgili tanımları daha derinlemesine inceler:
Portföyünüzü gelir dinamosuna dönüştürebilecek 10 basit yatırım
Birçok insan emeklilik için para biriktirmede iyidir. Masrafları yönetirler ve yuva yumurtalarını istikrarlı bir şekilde oluştururlar. Ancak bir yatırım portföyünden gelir elde etmeye başlama zamanı geldiğinde, bu kadar çok seçenek karşısında bunalmış hissedebilirler.
Gelir arayan bazı yatırımcılar, bireysel tahvilleri veya temettü hisselerini derinlemesine araştırmak isteyebilir. Ancak diğerleri işleri basit tutmak isteyecektir. Gelir odağına geçmenin en kolay yollarından biri borsa yatırım fonlarını kullanmaktır. Aşağıda, ilgili tanımlarla birlikte gelir odaklı borsa yatırım fonlarının (ETF'ler) örnekleri bulunmaktadır.
İlk olarak, ters ilişki
Gelir getiren ETF'lere bakmadan önce, yoldan çekmemiz gereken bir kavram var - faiz oranları ile tahvil fiyatları arasındaki ilişki.
Hisse senetleri, şirketlerdeki mülkiyet birimlerini temsil eder. Tahviller borçlanma araçlarıdır. Bir hükümet, şirket veya başka bir kuruluş, yatırımcılardan borç para alır ve belirli bir tarihte vadesi dolacak tahviller ihraç eder ve ihraççı onları nominal tutar için itfa eder. ABD'de ihraç edilen tahvillerin çoğu sabit faiz oranlarına sahiptir ve altı ayda bir faiz öder.
Yatırımcılar tahvillerini istedikleri zaman diğer yatırımcılara satabilirler. Ancak piyasadaki faiz oranları değiştiyse tahvillerin piyasa değeri ters yönde hareket edecektir. Geçen yıl faiz oranları yükseldiğinde tahvillerin değeri düştü, böylece getirileri aynı kredi kalitesinde yeni ihraç edilen tahvillerin faiz oranlarına denk geldi.
Geçen yıl tahvil değerlerinin düşüşünü izlemek zordu ama tahvillerini satmayan yatırımcılar faizlerini almaya devam ettiler. Aynı şey hisse senetleri için de söylenebilir. Kıyaslama S&P 500
-0.20%
SPX,
19.4'de %2022 düştü ve stoklarının %72'si azaldı. Ancak tahvil ödemelerinde temerrüde düşen çok az şirket gibi, çok az şirket temettü kesintisi yaptı.
Tanıdığım emekli bir çift, geçen yıl gelir odaklı aracılık hesabı değerinin yaklaşık %20 oranında düştüğünü gördü, ancak yatırım gelirleri arttı - temettü geliri akmaya devam etmekle kalmadı, gelirleri aşıldığı için biraz daha yatırım yapabildiler. onların masrafları. "Daha fazla gelir satın aldılar."
Bir tahvilin vadesi uzadıkça, fiyat oynaklığı da artar. Ekonomik ortama bağlı olarak, daha kısa vadeli bir tahvil portföyünün, fiyat oynaklığı ve geliri hesaba katarak "tatlı nokta" sunduğunu görebilirsiniz.
Ve işte bir umut ışığı - portföyünüzü şimdi bir gelir yönelimine çevirmeyi düşünüyorsanız, tahvil fiyatlarındaki düşüş, getirilerin bir yıl öncesine göre çok daha cazip olduğu anlamına gelir. Aynı şey birçok hisse senedinin temettü getirisi için de söylenebilir.
Olumsuz koruma
Faiz oranlarını neler bekliyor? Federal Rezerv'in enflasyonla mücadele çabalarını sürdürmesi ile birlikte faiz oranları 2023'e kadar yükselmeye devam edebilir. Bu, tahvil ve hisse senedi fiyatları üzerinde daha fazla baskı oluşturabilir.
Nev., Reno'da bulunan Four Star Wealth Management'ın yatırım danışmanı Ken Roberts, müşterilerle yaptığı görüşmelerde temettü gelirinin sağladığı "aşağı taraf korumasını" vurguluyor.
Bir röportaj sırasında "Çeşitlendirme, var olan en iyi risk yönetimi aracıdır" dedi. Ayrıca acemi yatırımcılara - büyümeden ziyade gelir arayanlara bile - uzun vadede gelir ve fiyat artışını birleştiren toplam getirileri dikkate almalarını tavsiye etti.
Tahvil tutan bir ETF, sabit bir akışta gelir sağlamak için tasarlanmıştır. Bazıları temettüleri üç ayda bir, bazıları ise aylık olarak öder. Temettü ödeyen hisse senetlerine sahip bir ETF aynı zamanda bir gelir aracıdır; tahvil fonu ödemelerinden daha düşük temettü ödeyebilir ve ayrıca borsa fiyat dalgalanması riskini daha fazla alacaktır. Ancak bu yaklaşımı benimseyen yatırımcılar, borsa yükseldikçe uzun vadede daha yüksek toplam getiri elde etmeyi umuyorlar.
“Bir ETF ile fonlarınız çeşitlendirilir. Roberts, "Piyasa dalgalanma dönemlerinden geçtiğinde, anapara bakiyeniz geçici olarak düşse bile gelirin tadını çıkarmaya devam edersiniz" dedi.
Yatırımlarınızı düşüşte olan bir piyasada satarsanız, para kaybedeceğinizi, yani daha önce yatırımlarınızın değerinden daha düşük bir fiyata satacağınızı bilirsiniz. Portföyünüzden bir gelir akışının tadını çıkarıyorsanız, aşağı bir piyasada beklemek sizin için daha kolay olabilir. Son 20 takvim yılına - keyfi dönemlere - bakarsak, S&P 500 bu yılların 15'inde arttı. Ancak FactSet'e göre yıllık ortalama fiyat artışı %9.1 ve temettülerin yeniden yatırılmasıyla ortalama yıllık toplam getirisi %9.8 oldu.
Ayrıca bakınız: Tahvillerimi ne zaman satabilirim? I-bonoları vergilendirilir mi? Seri I tahvillerle ilgili sorularınızın yanıtları.
Herhangi bir yılda, muazzam fiyat dalgalanmaları olabilir. Örneğin, 2020'de, Covid-19 salgınının erken aşaması, S&P 500'ü 31 Mart'a kadar %23 aşağı itti, ancak endeks yılı %16'lık bir kazançla kapattı.
Temettü hisse senetlerine geniş yaklaşımları olan iki ETF
Invesco Faktör ve Temel Stratejiler Başkanı Nick Kalivas, yatırımcıların "gelir elde etmenin ve enflasyona karşı korunmanın bir yolu olarak daha yüksek getirili hisse senetlerini keşfetmesi" gerektiğine inanıyor.
Bir röportaj sırasında, yalnızca yüksek temettü verimine dayalı bir hisse senedi seçmenin bir yatırımcıyı "temettü tuzağına" sokabileceği konusunda uyardı. Yani, yüksek bir getiri, borsadaki profesyonel yatırımcıların bir şirketin temettüsünü kesmeye zorlanabileceğine inandığını gösterebilir. Temettü verimini daha da düşürmek için hisse senedi fiyatı muhtemelen çoktan düşmüştür. Ve eğer şirket temettüyü keserse, hisseler muhtemelen daha da düşecektir.
Invesco'nun geniş hisse senedi gruplarını daha yüksek getirili ve bir dereceye kadar güvenli olanlara göre filtrelemesinin iki yolu şunlardır:
SPHD,
son 50 ayda düşük fiyat oynaklığı da gösteren yüksek temettü verimine sahip 12 şirketin hissesine sahiptir. Portföy, bireysel hisse senetleri veya sektörlere maruz kalma limitleri ile kriterleri karşılayan en yüksek getirili hisse senetlerine göre ağırlıklandırılır. Yılda iki kez Ocak ve Temmuz aylarında sulandırılır. 30 günlük SEC getirisi %4.92'dir.
PEY,
kalite için farklı bir tarama yaklaşımı izler. Nasdaq Bileşik Endeksinin bileşenleri ile başlar.
BİLDİRİM,
daha sonra listeyi en az 50 yıl üst üste temettü ödemesi yapan ve hisse senetleri en yüksek temettü getirisine sahip olan 10 şirkete daraltır. Gayrimenkul yatırım ortaklıklarını hariç tutar ve kriterleri karşılayan daha yüksek getirili hisse senetlerine ağırlık verir. 30 günlük getirisi %4.08'dir.
30 günlük getiriler, size ne kadar gelir bekleyeceğiniz konusunda bir fikir verir. Bu ETF'lerin her ikisi de aylık ödeme yapar. Şimdi, tümü yeniden yatırılan temettülerle S&P 2022 ve Nasdaq ile karşılaştırıldığında 500'de nasıl performans gösterdiklerini görün:
Artan faiz oranlarının geniş endekslere baskı yaptığı 2022'de her iki ETF de olumlu getiriler elde etti.
Gelir için 8 ETF daha (ve bazıları da büyüme için)
Bir yatırım fonu, belirli bir amaç veya hedefler kümesini takip etmek için birçok yatırımcının parasının bir araya toplanmasıdır. Çoğu yatırım fonunun hisselerini günde bir kez piyasa kapanışında alıp satabilirsiniz. Bir ETF, borsa işlem saatlerinde herhangi bir zamanda satın alınabilir veya satılabilir. ETF'ler, yatırım fonlarından, özellikle endeksleri izlemek için pasif olarak yönetilen ETF'lerden daha düşük harcamalara sahip olabilir.
Bir satın alma işlemi yapmadan önce harcamaları öğrenmelisiniz. Bir yatırım danışmanıyla çalışıyorsanız, ücretler hakkında bilgi alın — danışman ile fon yöneticisi arasındaki ilişkiye bağlı olarak, birleşik ücretlerde indirim alabilirsiniz. Ayrıca, bir konfor düzeyi oluşturmak ve gelir yatırım seçeneklerinizi risk toleransınızla eşleştirmeye çalışmak için danışmanınızla oynaklık riskini tartışmalısınız.
Gelir veya gelir ve büyümenin bir kombinasyonunu sağlamak için tasarlanmış sekiz ETF daha:
Her bir ETF hakkında daha fazla bilgi için kayan yazılara tıklayın.
Okuyun: Tomi Kilgore'un MarketWatch fiyat teklifi sayfasında ücretsiz olarak sunulan zengin bilgilerle ilgili ayrıntılı kılavuzu.
Tanımlar
Aşağıdaki tanımlar, yukarıda listelenen ETF'lerin nasıl çalıştığını daha iyi anlamanıza yardımcı olabilir:
30 günlük SEC getirisi — Bir fonun gelir ve giderlerini etkileyen standart bir hesaplama. Çoğu fon için bu getiri, yeni bir yatırımcının yıllık bazda ne kadar gelir elde etmesi beklenebileceğinin iyi bir göstergesidir. Ancak 30 günlük getiriler her zaman tüm hikayeyi anlatmaz. Örneğin, 30 günlük getirisi düşük olan teminatlı bir ETF, 30 günlük getiri teminatlı opsiyon gelirini hariç tutabileceğinden, oldukça yüksek olan düzenli temettü dağıtımları (üç aylık veya aylık) yapıyor olabilir. İlginizi çekebilecek herhangi bir ETF hakkında daha fazla bilgi için ihraççının web sitesine bakın.
Vergiye tabi eşdeğer getiri — Federal gelir vergisinden muaf olan belediye tahvillerinden kazanılan faizle karşılaştırılabilecek vergilendirilebilir bir getiri. Eyalet veya yerel gelir vergilerini bir kenara bırakarak, vergiden muaf kazancınızı 1'e bölerek en yüksek dereceli federal gelir vergisi diliminizi çıkararak vergiye tabi eşdeğer getiriyi hesaplayabilirsiniz.
Tahvil derecelendirmeleri — Derecelendirme kuruluşları tarafından belirlenen kredi riski dereceleri. Tahviller, Standard & Poor's ve Fitch tarafından BBB- veya daha yüksek ve Moody's tarafından Baa3 veya daha yüksek olarak derecelendirildiyse genellikle Yatırım yapılabilir olarak kabul edilir. Sadakat yıkıyor kredi kuruluşlarının derecelendirme hiyerarşisi. Yatırım yapılabilir seviyenin altında nota sahip tahviller, yatırım yapılabilir seviye tahvillere göre daha yüksek temerrüt riskine ve daha yüksek faiz oranlarına sahiptir. Yüksek getirili veya "önemsiz" tahviller olarak bilinirler.
Alım opsiyonu — Bir yatırımcının, opsiyonun süresi dolana kadar belirli bir fiyattan (kullanım fiyatı olarak adlandırılır) menkul kıymet satın almasına izin veren bir sözleşme. Put opsiyonu ise tam tersidir ve alıcının opsiyonun süresi dolana kadar menkul kıymeti belirli bir fiyattan satmasına izin verir.
Kapsamlı arama seçeneği — Bir yatırımcının zaten bir menkul kıymete sahip olduğunda yazdığı bir alım opsiyonu. Strateji, hisse senedi yatırımcıları tarafından geliri artırmak ve bazı olumsuz koruma sağlamak için kullanılır.
Tercih edilen stok - Belirtilen temettü verimi ile ihraç edilen bir hisse senedi. Bir şirketin tasfiyesi durumunda bu tür hisse senetleri tercih edilir. Adi hissedarların aksine, imtiyazlı hissedarların oy hakkı yoktur.
Bu makaleler, yukarıda belirtilen menkul kıymet türlerini ve ilgili tanımları daha derinlemesine inceler:
Kaçırmayın: Bu 15 Temettü Aristokrat hissesi en iyi gelir oluşturucular oldu
Kaynak: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo