23 İçin Emekliliğe Hazır 2023 Temettü

Yüzde on temettü şaka değil.

50,000 $'lık yıllık ödeme gelirinde 500 $'dan bahsediyoruz. Veya bir milyon dolar üzerinden yıllık temettü olarak 100,000 dolar.

Bu ciddi bir nakit akışıdır. Ve hepsinden önemlisi, verimden bahsediyoruz - yani, doğru satın alırsak, sıkı oturup bu ödemeleri toplayabilir ve yuva yumurtamızı sağlam tutabiliriz.

Cömert getiriler, geleneksel blue chip'lere yalakalık yapan (%2'den %3'e kadar ödeme yapan) vanilya yatırımcılara göre bize büyük bir avantaj sağlıyor. Bu yeterli değil. Kolay matematik.

Milyon dolarlık portföye tekrar başvuralım. "Daha geniş pazara" yatırım yaparsak, S&P 500 %1.5 getiri sağlar. Bu vekil, SPDR S&P 500 ETF Güven (SPY
PY
CASUS
), yıllık gelir olarak yetersiz bir 15,000 $ öder.

Sakatlamak!

İki kişilik bir ev için, biz 3,310 dolarız altında ulusal yoksulluk düzeyi!

Bu noktada, o temettü geliri ile aylık faturalarınız arasındaki uçurumu kapatmak için yuva yumurtanızı tırnaklamaktan başka seçeneğimiz yok. Verim önemlidir.

Getiriler Emeklilikte Fark Yaratır

2023'ün şerefine 23 yağ verimini yukarı çekelim. Bu liste yılda %7'den %18.2'ye kadar ödeme yapar (evet, bu bir yazım hatası değil).

Yüksek Verimli Grup # 1: Geleneksel

Herhangi bir özel özelliği olmayan, yalnızca yüksek getiri sağlayan bazı geleneksel hisse senetleriyle (ve tamam, bir ana sınırlı ortaklık) başlayalım.

Chesapeake Enerji
CHK
(ÇHC) ve Devon Enerjisi
DVN
(DVN) artık her üç ayda bir aynı tutarı (artışsız) ödedikleri geleneksel temettü programlarına sahip değiller. Bunun için eskinin 2020 iflas koruma başvurusuna ve ikincisinin 2016 temettü kesintisine ve yıllarca süren hisse kanamasına teşekkür edebilirsiniz.

Artık her ikisi de emtia merkezli iş modelleri için anlamlı olan daha sorumlu temettü programları yürütüyor. Spesifik olarak, her ikisinin de düzenli bir temel temettü vardır, ardından her ikisi de nakit akışının bir yüzdesine dayalı olarak ek değişken temettülerle artacaktır. (Devon nakit akışlarının %50'sine kadarını ödeyecek ve Chesapeake nakit akışlarının %50'sini ödeyecek.)

Western Union
WU
(WU) ve Kohl's (KSS) daha geleneksel temettü programlarını yansıtıyor - ancak birincisinin ödemesi birkaç yıldır üç ayda bir 23.5 sentte takılıp kalırken, ikincisi 2022'de ödemesini tam anlamıyla ikiye katladı.

Özel Ödeyenler

Süreli “özel temettüler” bazı gelir avcılarından kötü bir rap alır. Bunun nedeni, çoğu zaman, bunların özel bir olaydan kaynaklanan tek seferlik ödemeler olmasıdır; örneğin, bir şirket işinin bir bölümünü satar ve beklenmedik kazancın bir kısmını hissedarlarını ödüllendirmek için kullanır. Doğal olarak, gelecekte benzer temettüler görmeyi beklemezsiniz.

Ancak bir avuç özel temettü ödeyenle, aslında biraz düzenli özel muamele bekleyebilirsiniz.

Eski Cumhuriyet Uluslararası
ORI
(ORİ), bir genel ve tapu sigortası sağlayıcısı, düzenli olarak yüksek verimli radarımda beliriyor kabaca %4'lük bir manşet getirisine rağmen. Bunun nedeni, çoğu yıl, kârın izin verdiği ölçüde cömert bir özel temettü ödemesi ve genellikle yıllık toplam üç aylık ödemelerini iki katından fazla artırmasıdır. Yine de, çoğu yılda %3.9 veya %8 oranında ödeme alabileceğinizi biliyorsanız, %9 kabul edilebilir bir tabandır.

Tabii ki, bazı özel ödeyiciler fikri çok ileri götürüyor ve emeklilik geliri için gerçekten güvenilemez. İle ilgili Kemer Kaynakları
MİM
(ARK) Getiride %18.2, çok büyük bir yüzde 17.5 puan çok sayıda özel temettüden geliyor. Ve bu listedeki diğer isimlerin aksine, tutarlı özel temettü sağlama konusunda uzun bir geçmişe sahip değil, bu da güvenilirliğe değer veren yatırımcılar için oldukça şüpheli bir durum.

Gayrimenkul yatırım fonu

Gayrimenkul yatırım ortaklıkları veya GYO'lar, cömert temettülerle eş anlamlıdır. Bu mantıklı - kelimenin tam anlamıyla zorunlu gelirlerinin onda dokuzunu hissedarlarına geri dağıtmak.

Ancak bu sekiz GYO, çoğundan daha fazlasını dağıtıyor - en az 2 kat getiri Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Vnq
).

Örneğin, var EPR Özellikleri (EPR), şu anda% 8'den fazla getiri sağlayan bir uzmanlık "deneyimleri" GYO. 360 eyalette ve Kanada'da 200'den fazla kiracıya kiralanan yaklaşık 44 konumu şunları içerir: AMC (AMK) tiyatrolar, Topgolf egzersiz alanları, kayak merkezleri, su parkları, hatta müzeler. EPR, temettüyü geçici olarak askıya almasına neden olan derin COVID mücadelelerinden hâlâ kurtulma modunda. O zamandan beri bu ödemeyi eski durumuna getirdi ve EPR hisseleri 2022'de çift haneli rakamlara inerken, GYO kabaca piyasa ile aynı çizgide ve emlak sektöründen daha iyi performans gösteriyor.

Sadece dikkatli ol. Bu GYO'ların çoğu, geçen yılki kötü ila düpedüz iğrenç performansları nedeniyle çok fazla getiri sağlıyor - GYO'lar piyasanın gerisinde kalırken, bu isimlerden bazıları tamamen zayıfladı ve önümüzdeki yıl daha fazla zorlukla karşı karşıya kalabilir. Ofis Özellikleri Gelir Güveni (OPI) ve Dağ eteği Office Realty Trust (PDM) yılbaşından 45'nin sonlarına kadar sırasıyla %52 ve %2022 kaybettiler. Evet, bazı işverenler sonunda işçilerini tekrar çalışma odalarına tıkıyorlar, ancak ekonomi 2023'te resesyona girerse bu ivme azalabilir.

Brett Owens şu ana yatırım stratejistidir: Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için ücretsiz kopyanızı en son özel raporunu alın: Erken Emeklilik Portföyünüz: Büyük Temettüler—Her Ay—Sonsuza Kadar.

Açıklama: yok