Enflasyondan Korunmak İçin 3 Alternatif Yatırım

Rekor kıran enflasyon oranları ve değişken bir borsa ile emeklilik tasarruflarınızı korumak ve büyütmek için alternatif yollar arıyor olabilirsiniz. Herhangi bir portföy içinde, enflasyona karşı korunma, birkaç basit ilkeyi içerir. İlk olarak, varlıklarınızla bağdaşmayan (aynı yönde hareket eden) yatırımlara bakın. Portföyünüz düşerse, ilişkisiz yatırımlarınız muhtemelen yükselecektir. Ardından, piyasanın davranışından çok fazla etkilenmeyen, yüksek oranda içsel değere sahip yatırımlara bakın. Altyapı ve mallar gibi paranın harcanması gerektiğine inandığınız yatırımları düşünün.

Borsa dışında tutulan enflasyon dostu üç yatırıma daha derinlemesine daldıkça, yatırımcıların bu yatırımları elinde tutmak ve bir emeklilik portföyü çeşitlendirme stratejisini en üst düzeye çıkarmak için kendi kendini yöneten IRA'lar (SDIRA'lar) gibi vergi avantajlı hesaplardan yararlanabileceğini unutmayın.

1. Gayrimenkul

Gayrimenkul, sınırlı arzın somut bir holdingi olarak muazzam bir içsel değere sahip olduğu için enflasyona karşı geleneksel bir korunma yöntemidir. Gayrimenkul gibi maddi varlıklar, zaman içinde değerini koruma veya artırma eğilimi gösterir ve enflasyonist dönemlerde ani yükselir, bu da bunu göz ardı edilmemesi gereken bir varlık haline getirir.

Tek aile pazarı, 2020 yazında şehirlerden banliyölere ve kırsal kasabalara kaçan kitlesel bir göç yaşarken (şüphesiz bir Covid -19 katalize konut patlaması) etrafta pek çok fırsat var. Evlere olan talep arzı geride bırakıyor ve sanal alışveriş, e-ticaret ve tedarik zinciri sorunları hala devam ediyor. talebi yönlendirmek çeşitli endüstriyel büyüme için. GYO, depo ve/veya borsa dışında ham arazi gibi varlıkları elinde bulunduran SDIRA'lar, önemli vergi avantajları veya vergi ertelenmiş büyüme (veya bir Roth IRA'da tutuluyorsa vergiden muaf) ve nakit akışı ve potansiyel yukarı yönlü yaratabilecek karlar sunar. Uzun vadeli piyasa takdiri için.

2. Özel Sermaye – Altyapı Odaklı

Ülkenin altyapısı, genel aşınma ve yıpranmadan gelişmelere ve yenilemelere ve doğal afetlerin neden olduğu hasarın onarılmasına kadar hiç bitmeyen bir operasyondur. Şu anda yoğun bir geliştirme ve yenileme aşamasındayız ve bu altyapı projelerinin finansmana ihtiyacı var - bir yatırımcının seçenekleri çoktur. Altyapı odaklı özel sermaye yatırımıSınırlı Ortaklardan (dış yatırımcılar) borsa dışında sermaye toplayabilir, ardından bu sermayeyi ek varlıklara veya işlemlere yatırım yapmak için kullanabilirsiniz. Geleneksel özel sermaye yatırımlarına benziyorlar, ancak bu yatırımlar kamu hizmetleri, ulaşım, sosyal altyapı (hastaneler, okullar) ve enerjiye odaklanmayı içeriyor. Altyapı yatırımları tipik olarak nispeten düşük volatiliteye ve diğer varlık sınıflarıyla düşük korelasyona sahiptir; Bu projeler için harcama genellikle zorunludur, bu da onları alternatif varlık piyasasında enflasyona karşı korunmaya yardımcı olmak için popüler bir seçim haline getirir.

3. emtia

Emtialar, tipik olarak tüketilen ve bakır gibi yarı değerli metalleri ve vadeli işlem sözleşmelerini içeren kaynaklardır. Bunun gibi varlıklar borsa dışında da bulunur, ancak yatırım yaparken dikkat edilmesi gereken birkaç önemli nokta vardır.

Bakır döngüsel bir varlıktır, yani piyasa ile birlikte hareket eder. Herhangi bir maddi varlık gibi, değerin de mevcut arz miktarına bağlı olduğunu hatırlamak da önemlidir; bu, madencilik sürecindeki veya genel tedarik zincirindeki sorunların yatırımınızı etkileyebileceği anlamına gelir. Uluslararası Bakır Birliği'ne göre, bakırın önümüzdeki 50 yıl içinde %20'ye kadar büyümesi bekleniyor. Dünya Bankası'nın 2017 raporu "Düşük Karbonlu Bir Gelecek İçin Minerallerin ve Metallerin Artan Rolübaşlıklı bir kılavuz yayınladı düşük/sıfır karbonlu bir geleceği gerçekleştirmek için yüksek talep görecek metalleri belirledi. Bakır, kobalt, demir cevheri, kurşun lityum nikel manganez, platin metalleri ve nadir toprak metallerinin tümü “karbon kısıtlı bir gelecek” geliştirmek için gerekli olarak tanımlandı. Raporda ayrıca, küresel ekonomiler 2050 yılına kadar daha düşük bir karbon ayak izine geçmeyi planlarken metal talebinde hızlı bir artış görebileceğimizi belirtti.

Vadeli işlem sözleşmeleri emtia varlık sınıfı içinde bir başka alternatif yatırım seçeneğidir. Bu sözleşmeler, dayanak varlığın miktarını detaylandıran ve vadeli işlem borsasında alım satımı kolaylaştırmak için standartlaştırılmış fiziksel emtiaları ve finansal araçları içerir. Sözleşme, tarafları önceden belirlenmiş bir gelecek tarih ve fiyattan bir varlığı satın almak veya satmakla yükümlü kılar. Vadeli işlem piyasaları, riskten korunma amacıyla tasarlanmıştır. Çiftçiler, vadeli işlem piyasalarında satış yaparak ürün fiyatlarını koruyabilirler, işleyiciler ise satın alarak arz fiyatlarını koruyabilirler. Aynı şeyi yapabilirsiniz: geniş bir hisse senedi portföyünüz varsa, pozisyonunuzdaki bir kayba karşı korunmak için hisse senedi endeksi vadeli işlemlerini kullanabilirsiniz. Portföyünüzü korumak için ihtiyaç duyduğunuz fiyata bir vadeli işlem sözleşmesi satmak, onu, fiyat istediğiniz gibi gitmezse işlem maliyetinin bir sigorta primi olarak hareket etmesini sağlayacak şekilde ayarlar. Piyasa korktuğunuz yere giderse, holdinginizin karşısındaki vadeli işlem sözleşmesindeki kaybı telafi edeceksiniz. Vadeli işlemler, diğer alternatif yatırımlardan daha yüksek bir risk faktörüne sahip olma eğilimindedir ve sözleşmelerin detayları karmaşık olabilir. İnce baskı da dahil olmak üzere vadeli işlem piyasasını ve vadeli işlem sözleşmesinin şartlarını tam olarak anlamak önemlidir.

Riskten Korunmanın Evergreen İlkeleri

Alternatiflerde bulunan başarılar, değişen ve genellikle zorlu zamanlardaki fırsatları belirlemeye ve bunlardan yararlanmaya dayanır. Borsa ile bağıntılı olmayan alternatif varlıklar somuttur, içsel değer sunar ve değerlerini koruyabilir çünkü zorunlu harcama, portföyünüzü enflasyona ve borsanın oynaklığına karşı korumak için her zaman yeşil bir ilkedir.

SDIRA'lar ve Vergi Avantajlı Yatırım

Alternatif varlıklara sahip olmak için bir SDIRA'dan yararlanmak, emeklilik portföyünüzü geleceğe iyi bir şekilde taşıyabilecek genişletilmiş vergi avantajları sunar. Herhangi bir yatırım kararında olduğu gibi, durum tespiti ve bir finansal danışmanla çalışmak önemlidir. Yeni bir pazarda yatırım kararı vermeden önce, özel durumunuz hakkında bir vergi, hukuk veya mali danışmanla görüşün ve bu pazarda alternatif yatırımların yapılıp yapılmadığına bakın. kendi kendini yöneten bir IRA, emeklilik hedefleriniz için doğru seçimdir.

Bu makalede sağlanan bilgiler eğitim içeriğidir ve yatırım, vergi veya finansal tavsiye değildir. Özel durumunuzla ilgili tavsiye için lisanslı bir uzmana danışmalısınız.