100 dolarlık yığın.
getty
Temettü yatırımcıları teknoloji hisselerini görmezden geldiğinde her zaman şok oluyorum. Bu da çok şaşırdığım anlamına geliyor çünkü gelir elde etmek isteyen hemen hemen herkes bunu yapıyor!
Bunun nedeni, çoğu insanın hâlâ teknolojiyi kârsız girişimlerin, çökmekte olan kripto platformlarının veya sıfır kâr payı veren isimlerin evi olarak düşünmesidir. Tesla
Ancak gerçek şu ki, teknoloji alanında büyük sermayedarlar hakim durumda ve genel olarak sektör, Wall Street'teki en büyük nakit yığınlarından bazılarının üzerinde duruyor. Apple
Alphabet'in de 160 milyar dolarlık bir serveti var. Microsoft
Sorun? Bu şirketlerin bu parayı biz temettü yatırımcılarına vermek konusunda hiç aceleleri yok. Hepsi düşük (veya hiç!) temettü ödemiyor.
Ancak büyük ödemeler için bu firmaların nakit varlıklarına erişmemizi sağlayacak bir "arka kapı" yolu var. Burada %5.7'nin kuzeyinde, hatta %8 kadar yüksek bir getiriden bahsediyorum!
Büyük Teknoloji Temettüleri için Kapalı Uçlu Fonlara Bakın
Bu büyük, gözden kaçan teknoloji ödemelerine giden yolumuz, genellikle gözden kaçan bir varlık sınıfından geçiyor. kapalı uçlu fon (CEF). Bu araçlar, açık piyasada işlem görmeleri açısından ETF'lere biraz benziyor ve birçok CEF, Big Tech de dahil olmak üzere iyi bildiğimiz isimleri taşıyor.
Ancak benzerliklerin bittiği yer burasıdır. Çünkü aksine ETF'ler, CEF'ler bize %7'lik getirilerle ve alanda yaygın olarak görülen büyük ödemeler sunuyor. Dahası, CEF'lerin hisse sayıları hayatları boyunca hemen hemen aynı kaldığı için genellikle portföylerinin değerinden farklı seviyelerde işlem görürler. Bu “NAV indirimleri” yararlanabileceğimiz bir verimsizliktir.
Aşağıda, şimdi göz önünde bulundurmanız için en iyi üç yüksek verimli teknoloji CEF'sini, itiraz sırasına göre en kötüden birinciye doğru sıraladım. Ve teknoloji ağırlıklı NASDAQ'da gördüğümüz satışlar sayesinde
Tech CEF 3. Seçim: Columbia Seligman Premium Teknoloji Fonu (STK)
CEF'ler söz konusu olduğunda cazip bir değerleme, güçlü bir portföy, iyi bir geçmiş performans ve elbette cazip bir temettü talep ediyoruz.
STK, Apple, Microsoft, çip üreticisi gibi güçlü nakit akışı oluşturucularla dolu portföyünde kesinlikle istediğimiz şeye sahip. Broadcom
Ama STK is %5.7 getiri ile temettü cephesinde (CEF için) biraz hafif. Bununla birlikte, Ocak ayında yatırımcılara yapılan son ödeme de dahil olmak üzere, tuhaf bir özel temettü ödediği için bu konuyu biraz daha keseceğiz.
Peki eğer STK bu kadar harika bir fonsa neden benim 3. sıramda yer alıyor? Bir kelime: indirim-veya bunların eksikliği. Ben bunu yazarken STK %11.7 seviyesinde işlem görüyor ödül NAV'a, yani yatırımcılar aslında bu fon için fazla para ödüyorlar. Daha da kötüsü, mevcut primi STK'nın son beş yıldaki ortalaması olan %2.25'lik primin çok üzerinde. Bu, STK'yı hemen izleme listenize eklemeniz gerektiği anlamına gelir, ancak yüksek kalitesi nedeniyle büyük düşüşlerde onu satın almaya hazır olun.
Güzel haberler? Bu düşüşler düzenli olarak yaşanıyor: Fon, 28 Haziran gibi yakın bir tarihte NAV'a hafif bir indirimle işlem görüyordu.
Tech CEF 2. Seçim: Nuveen NASDAQ 100 Dinamik Üzerine Yazma Fonu (QQQ)
Bir sonraki fonumuz, hisse senetlerinin çoğunu ETF kuzeni olan Invesco QQQ Güven (QQQ), NASDAQ 100'deki tüm hisse senetlerini barındıran bir ETF. Ancak bir "X" eklemek, daha güçlü bir son performansın ve bir çok daha yüksek verim (QQQ için neredeyse hiç olmayan %8 ile karşılaştırıldığında QQQX için %0.6).
Dikkat çekici bir şekilde QQQX, NASDAQ 100'ün büyük isimleri olan QQQ ile aynı hisse senetlerini tutarken bu büyük ödemeyi sağlıyor. Ancak ETF kuzeninin karşılayamayacağı birkaç hilesi var. Bunlardan biri, QQQX'in portföyünde alım opsiyonları satmasıdır. Bu, özellikle değişken bir piyasada ekstra gelir elde etmenin akıllı bir yoludur.
Alım opsiyonu stratejisi kapsamında QQQX, alıcıların elindeki varlıkları gelecekte önceden belirlenmiş bir fiyattan satın almasına olanak tanıyan sözleşmeler satıyor. Hisse senedi bu fiyata ulaşırsa, "geri çekilir" veya opsiyon alıcısına satılır ve QQQX, sözleşmenin satışı karşılığında elde ettiği nakdi elinde tutar. Hisse senedi yetersiz kalırsa QQQX parayı tutar ve stok!
Değişken piyasalarda en iyi sonucu veren bu anlayışlı strateji, QQQX'in COVID çöküşünden çıkan ETF kuzeninin zirvesine çıkmasının ana nedeniydi. Bu aynı zamanda bu %8'lik zengin temettü için fondan yararlanabilmemizin nedenidir.
Tek sorun yine değerleme: STK kadar aşırı derecede pahalı olmasa da, QQQX yok Bu yazının yazıldığı an itibariyle sporun primi %3.6'dır ve bu, %1 civarındaki beş yıllık ortalamanın biraz üzerindedir. Bu, bugün bir satın almayı mutlaka engellemez, ancak hamle yapmadan önce QQQX'in %1'lik rakamın altına düşmesini beklemek isteyebilirsiniz.
En İyi Teknoloji CEF Seçimi: BlackRock
Şimdi bu üçü arasında en iyi seçimime geçelim. BST üyelerim için tanıdık bir isim CEF İçeriden Bu hizmetin temel nedeni %8'lik getirisi ve son beş yılda iki kattan fazla artan aylık temettüsüdür.
Diğer seçimlerimiz gibi BST de ödeme işlemcileri gibi büyüyen diğer hisse senetlerinin yanı sıra Apple, Microsoft ve Amazon gibi yüksek nakit akışına sahip teknoloji şirketlerini elinde tutuyor Visa
Ve BST ile sıklıkla gözden kaçırılan bir avantaj daha elde ediyoruz: dünyanın en büyük ve en güçlü finans şirketi BlackRock'un yönetim zekası. 10 doların üzerinde trilyon Yönetilen varlıklarda, küresel pazardaki piyasa verilerine ve başka hiç kimsenin eşleşemeyeceği değişikliklere erişime sahiptir. BlackRock, BST ile bunu güçlü bir pazar performansına dönüştürdü.
Şimdi is BST'nin şu anda NAV'a göre hafif bir primle işlem gördüğü doğru (%0.7, beş yıllık ortalama %1'e hemen hemen eşit). Dolayısıyla, burada çok büyük bir indirim alamasak da, BST'nin güçlü fiyat artışları kaydetme ihtimalini hâlâ seviyoruz çünkü diğer kutularımızı kolayca işaretliyor - ve özellikle de BlackRock'ta sahip olduğu büyük yönetim avantajı nedeniyle.
Akılda tutulması gereken başka bir şey daha var: Bu, son beş yılda birkaç kez %9'un üzerinde primlerle işlem gördü ve teknolojideki toparlanma arttıkça bu seviyelere tekrar vurma ihtimali güçlü.
Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yıkılmaz Gelir: Güvenli% 5 Temettü ile 8.4 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı
Açıklama: yok
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/