%3'lik Temettü İçin 12 Tıklama (Bu Yıl Büyük Artış Sağlıyor)

Bugün, Amerika'daki ortalama hanehalkı gelir akışına denk gelen bir temettü akışına (yılda 70,784 dolar) doğru yol alacağız ve bunu tek seferde yapmayacağız. çok çoğu insanın mümkün olduğunu düşündüğünden daha küçük yuva yumurtası.

Bu şimdi önemli, çünkü finans medyası, çoğu insanın ne kadar emekli olması gerektiği sorusuna saçma sapan cevaplar vermeye devam ediyor. Örneğin, yakın tarihli bir Bloomberg hikayesi, ihtiyacımız olacağını söyledi. $ 3 milyon rahatça zaman aşımına uğramak için kaydedildi!

Şansımıza bu sayı yol kapalı. Bu grafiği göz önünde bulundurun:

Burada, yıllık 70,784 $'lık temettü geliri elde etmek için dört farklı senaryo görüyorsunuz; buna %3 ve %4 para çekme oranlarına dayalı, riskli ve ihtiyatlı tahminler gösteren iki Trinity Üniversitesi araştırması da dahil. Ve biri hariç hepsi çoğu insan için oldukça gerçekçi değil. Bu olurdu kapalı uçlu fon (CEF) sağ üstte göreceğiniz portföy. Birazdan bahsedeceğimiz “anlık” üç CEF portföyünden oluşur.

İlk olarak, bu (çok) genellikle göz ardı edilen yüksek getirili varlıklar hakkında biraz daha bilgi verelim.

CEF'lerle genel getirinizi daha yükseğe çekebilirsiniz (bu fonların %8, %10 ve evet, hatta %12+ getirileri sayesinde). Ek olarak, CEF'ler mavi çip stoklarından tahvillere ve gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) kadar her şeyi tutar, böylece varlık sınıfları arasında çeşitlendirebilir ve böylece riskinizi azaltabilirsiniz.

İşte bu sadece 600 $ ile nasıl orta sınıf bir gelir akışı oluşturabileceğimizi ve kendimizi hızlı sermaye kazançları için nasıl ayarlayabileceğimizi!

CEF'ler Nasıl Çalışır?

CEF'ler tıpkı hisse senetleri gibi açık piyasada alınıp satılır. Çoğu, milyarlarca doları yöneten şirketler tarafından ihraç ediliyor: PIMCO, BlackRock gibi hanehalkı yatırım evlerinden bahsediyorum.BLK
ve burada Goldman Sachs.

CEF'lerle ilgili akılda tutulması gereken başka bir şey de, genellikle net varlık değerlerinin (NAV veya altta yatan portföylerinin değeri) hisse başına değerinden farklı (ve düzenli olarak daha düşük) seviyelerde işlem görmeleridir.

İndirimli fiyatlardan veya en azından son trendlerin altındaki seviyelerden satın alarak, kendimize avantaj sağlamak için ek bir fırsat verebiliriz.

Şimdi biraz önce bahsettiğim üç CEF portföyüne geçelim. Bahsedildiği gibi bu fonlar bugün %12 getiri sağlıyor, makul değerlemelerle işlem görüyor ve bize varlık sınıflarında güçlü bir çeşitlilik sağlıyor. Onları satın aldıktan sonra, emekli olmanızı sağlayabilecek yüksek getirili bir portföy yolunda olacaksınız. uzak bir milyon dolardan az.

Emeklilik CEF 1 Numaralı Seçim: Gelir Fışkıran Varlıklarla Desteklenen %13.8 Ödemeler

ile açacağız Brookfield Real Assets Gelir Fonu (RA), altı yıldan biraz fazla bir süredir ortalıkta dolaşan ve onu "anında" emeklilik portföyümüzün en yeni fonu yapan. O zamandan beri COVID, enflasyon ve jeopolitik stres yoluyla ödemesini sabit tuttu ve toplamda %61 gibi güzel bir getiri sağladı.

RA'nın 500'den fazla varlıktan oluşan portföyü, ona geniş bir çeşitlilik sunarken, şirket tahvilleri, gayrimenkulleri ve kamu hizmetleri—T-Mobile ABD (TMUS) ve eğlence mekanı sahibi VICI Özellikleri (VICI) en iyi varlıklardır - yıllarca fonun büyük gelir akışını güvence altına almıştır.

Ve büyük demek istiyorum: RA verimleri %13.8 bugün ve aylık olarak da temettü ödüyor. Ve fonun piyasa fiyatındaki gelecekteki kazançların, gelecekte bu getiriyi düşürmesi muhtemeldir. Bu, şimdi satın alan yatırımcıların bu yüksek gelir akışını güvence altına aldığı anlamına gelir. ve geç kalanlar partiye katıldıkça kendilerini kazanç için konumlandırmak.

Emeklilik CEF 2 Numaralı Seçim: Tahvil Piyasası Profesyonelinden %11.8 Getiri

The PIMCO Gelir Stratejisi Fonu (PFL) çeşitli şirketler tarafından ihraç edilen 11.8 tahvilin yanı sıra PFL'yi üç haneli bir kazanca iten bir dizi başka gelir getirici varlığa sahip olan %385'lik bir getiri sağlayan şirkettir. Üstelik, yönetim düzenli olarak özel temettüler öderken, devasa temettüleri de o dönemde arttı!

Bu, farklı süreler, ihraççılar, getiriler vb. ile farklı tahvilleri karıştırma stratejisinin gelir akışınızı nasıl güvence altına alabileceğini ve çökmeler sırasında sizi büyük kayıplardan nasıl koruyabileceğini gösteriyor. PFL, nokta-gelen balon patlaması, Büyük Durgunluk, 2011 borç tavanı fiyaskosu, pandemi ve geçen yılki enflasyon artışından sağ çıktı. Başka bir deyişle, uzun vadede harika bir fon.

PIMCO fonlarıyla ilgili akılda tutulması gereken bir şey, şirketin CEF dünyasındaki güçlü itibarı nedeniyle, neredeyse her zaman primlerle işlem yaptıklarıdır. Ancak PFL, normalden daha düşük bir primle işlem görüyor: Ben bunu yazarken, son beş yılın ortalama %2.3'üne kıyasla %7.4. Bu, şimdi bunu almak için başka bir iyi neden.

Emeklilik CEF Seçim No. 3: Değerli Yatırım Ustasından %10.4 Getiri

Üçüncü büyük uzun vadeli oyunumuz, Gabelli Sermaye Fonu (GAB), Wall Street'in en tanınmış yatırım profesyonellerinden biri olan Mario Gabelli tarafından yönetiliyor. Gabelli onlarca yıldır bu işin içinde ve fonu, yıllardır kar sağlayan temel değer odaklı yaklaşımı sayesinde %10.4 getiri sağlıyor.

Aşırı satılan hisse senetleri ve değerli hisse senetleri ile daha da aşırı satıldı, GAB gibi bir fon almak çok mantıklı. Ve muazzam bir 759 varlıkla, bununla olabildiğince çeşitlisiniz. GAB da şu anda %7.5 civarında bir primle işlem görüyor. Ancak bu prim, piyasa görünümünün bugün olduğundan daha kötü olduğu geçen Aralık ayında %13'e kadar çıktı ve bu %7.5'lik primi ödemeye razıyız.

Son Söz

Portföyü yuvarlarsak, ortalama %12 getiri sağlayan üç fonumuz var ve komisyoncunuz aracılığıyla hepsini saniyeler içinde satın alabilirsiniz. Bu, ortalama Amerikan gelirini yalnızca temettü olarak - 600 $ veya daha azıyla - getirme yolunda ilerlemenizi sağlayabilir!

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yok Edilemez Gelir: Sabit %5 Temettü ile 10.2 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok