Fidelity Investments, en son mevcut bilgi olan 4.3 Mart 31 itibariyle yönetim altındaki 2022 trilyon dolardan fazla varlığa sahip ülkenin dördüncü en büyük yatırım fonu yöneticisidir. Fidelity, 40'den fazla yatırım fonu ve ETF'de 500 milyon bireysel yatırımcıya hizmet vermektedir.
Bir fonun kalitesi şu şekilde tahmin edilebilir: Morningstar'ın yıldız derecelendirmeleri, 1 yıldızdan (en düşük kalite) 5 yıldıza (en yüksek kalite) kadar değişir. Yıldız derecelendirmeleri bir eğri üzerinde derecelendirilir; fonların en üstteki %10'u beş yıldız, sonraki %22.5'i dört yıldız, ortadaki %35'i üç yıldız, sonraki %22.5'i iki yıldız ve en alttaki %10'u bir yıldız alır. Fidelity'nin 5 yıldızla derecelendirilen üç fonuna bir göz atın: Morningstar. Tüm bilgiler Q2 2022 itibariyle doğrudur.
Önemli Noktalar
- Fidelity Funds, yönetimi altındaki toplam müşteri varlığıyla 4.3 trilyon doları aşan dünyanın en büyük fon ailelerinden biridir.
- Fidelity, 40'de 2022'den fazla fona yatırım yapan 500 milyon yatırımcıya sahipti ve bunların birçoğu fon takipçisi Morningstar tarafından 5 yıldızla derecelendirildi.
- Öne çıkanlar arasında dengeli kategorideki iki fon, Fidelity Balanced ve Fidelity Capital & Income bulunmaktadır.
- Yatırımcıların dikkate alması gereken bir diğer 5 yıldızlı fon, Russell Mid Cap endeksini izleyen Fidelity Mid Cap Enhanced Index'tir.
Sadakat Dengeli (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX), hisse senedi, tahvil ve nakit karışımına yatırım yapar. Dengeli fonlar genellikle daha az sayıda fona sahip olmak isteyen ve bu nedenle dengeli bir fonun sunduğu “hepsi bir arada” yaklaşımı gibi veya üzerine inşa edebilecekleri bir temel oluşturabilecek bir fon isteyen yatırımcılar için iyi bir seçenektir. portföylerinin geri kalanı.
Fidelity Balanced, risklilik açısından ortada kalıyor. Saf tahvil fonundan daha risklidir, ancak saf hisse senedi fonu kadar riskli değildir. Orta derecede bir tahsis fonu olarak kabul edilir, yani kabaca üçte ikisi hisse senedi ve üçte biri tahvil olan orta riskli bir varlık tahsisi sunar.
Fonun 1986'daki başlangıcından bu yana, bu 41 milyar dolarlık AUM, 5 yıldızlı fon, 9.34'nin ikinci çeyreğine kadar yaklaşık %2'lük bir ortalama getiri gördü. gider oranı FBALX için %0.51'dir ve nispeten yüksek bir 0.40'a sahiptir. devir oranı, ancak minimum bir başlangıç yatırım tutarı yoktur.
Sadakat Sermayesi ve Geliri (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX), portföyün yaklaşık %5'inin tahvil tahsisine ağırlık verdiği, tahvillere çok daha fazla eğimli olan bir başka 75 yıldızlı dengeli fondur. Fon, büyüme ve gelirin iyi bir karışımını sağlar. Piyasa riski, saf tahvil fonundan daha yüksek, ancak saf hisse senedi fonundan daha düşüktür. Uzun vadeli getiriler çoğu tahvil fonundan daha yüksektir.
FAGIX için harcama oranı minimum yatırım tutarı olmaksızın %0.67'dir. Fon, 9.41'nin ikinci çeyreğine kadar yıllık ortalama %2 oranında geri döndü.
Fidelity Blue Chip Büyümesi (FBGRX)
Üçüncü bir 5 yıldızlı Fidelity fonu, olgun, büyük sermayeli hisse senetlerine maruz kalmak isteyen yatırımcılar için iyi bir seçim olan Fidelity Blue Chip Büyüme eğlencesidir (FBGRX). FBGRX, en az %80'i büyük ölçekli mavi çipli hisse senetlerine ve bakiyeyi büyük ölçekli büyüme fırsatlarına yatırır. Bu, S&P 500 endeksi gibi bir şey üzerinde aktif olarak yönetilen bir bükülme sağlar.
FBGRX için harcama oranı, minimum yatırım olmadan ve 0.79 ciro oranıyla %0.41'dur. Fon, başlangıcından bu yana yılda ortalama %12.2 getiri sağladı.
Morningstar'dan 5 Yıldızlı Fon Olmak Ne Demektir?
Morningstar'a göre, beş yıldızlı bir derecelendirmeye hak kazanan fonlar, riske göre ayarlanmış getirileri, kategori emsallerine göre ilk %10'un içinde kalan fonlardır.
Sadakat Fonları Yeni Başlayanlar İçin İyi mi?
Evet. Yeni başlayanlar ve ayrıca finansal açıdan daha anlayışlı olanlar için iyi olan Fidelity fonları vardır. Fidelity, düşük maliyetli endeks ETF'leri de dahil olmak üzere yeni yatırımcılara hitap edebilecek düşük maliyetli yatırım seçenekleri sunmasıyla bilinir.
En Büyük Sadakat Yatırım Fonu Nedir?
Yönetim altındaki varlıklar (AUM) açısından, Fidelity 500 Fonu (FXAIX), Fidelity'nin en büyüğüdür. Bu S&P 500 endeks fonunun varlıkları 375 dolar ve %0.015'lik çok düşük bir harcama oranı var.
Kaynak: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo