Tek Başınıza Temettüyle Yaşamanıza İzin Verebilecek 3 Fon

Karşıt bir gösterge az önce parladı ve bize şimdi en sevdiğim yüksek getirili yatırımlardan birini satın alma zamanının geldiğini söylüyor: kapalı uçlu fonlar (CEF'ler). Bugün, %11.6'lık büyük bir getiri sağlayan üçe bakacağız.

Getiri avcıları olduğumuz için böyle bir ödemenin gücünü biliyoruz: 520,000$'lık bir yatırımla, yılda 60,000$'lık bir gelir akışını başlatabiliriz. Aylık ortalama 5,000 dolar harika bir rakam. Ve birazdan karşılayacağımız üç fon, tahvillere, altına (kendi başına iyi bir enflasyon koruması) ve gayrimenkule (aynen!) erişim sağlamak için hisse senetlerinin çok ötesine geçerek çeşitlendirmenin güvenliğini sağlıyor.

Öncelikle, hisse senetlerinin neden şimdi güzel bir giriş için bizi hazırladığından bahsedelim.

Federal Rezerv nihayet geçen hafta beklenen bir dizi faiz artırımının ilkini açıkladığında komik bir şey oldu: S&P 500 sıçradı.

Böyle gitmemesi gerekiyordu. Uzun süredir uzmanlar ve basın, faiz artırımlarının hisse senetlerinin düşmesine neden olacağı konusunda uyardı ve bu korku yaptı Ukrayna'da savaş başlamadan önce piyasaların çift haneli düşüşler görmesine neden oluyor. Bu, daha yüksek oranlar için endişelendiğinin ve savaşın fiyatlandırılabileceğinin bir işareti.

Bu da beni yüksek getirileriyle bilinen bir varlık sınıfı olan kapalı uçlu fonlara (CEF'ler) getiriyor (bugün genel olarak ortalama %7+ getiri sağlıyorlar). Bu sağlıklı ödemeler sayesinde, CEF'ler oranlar yükseldikçe çekici kalmaya devam edecekler çünkü Hazine'nin buna yakın bir şey teklif etmesi uzun zaman alacak -eğer öyleyse!

Bu, şimdi, satışlar sayesinde, yüksek getirili CEF'leri cazip seviyelerde satın almak ve aynı zamanda büyük bir gelir akışı sağlamak için iyi bir konumda olduğumuz anlamına geliyor. İşte yukarıda bahsettiğim %11.6'lık büyük boy veren üç örnek.

%10.5 Getiri Getiren Güçlü Bir ABD Hisse Senedi Fonu ile Başlayın…

İlk önce Liberty All-Star Hisse Fonu (ABD), %10.5 gibi etkileyici bir getiri sağlayan ve muazzam bir geçmişe sahip bir Amerikan büyük sermayeli hisse senedi fonu.

Son on yılda yıllık %14.4'lük bir yıllık toplam getiri ile ABD, zamanla değişen bir portföy sayesinde devasa temettü akışını geride bıraktı ve yatırımcılara sermaye kazancı sağladı. Amazon (AMZN), Alfabe (GOOG) ve sağlık sigortası Birleşik Sağlık Grubu (UNH)—Artan e-ticaret ve artan sağlık harcamaları gibi büyük pandemi (ve pandemi sonrası) değişimlerden kâr eden tüm şirketler en büyük holdinglerdir.

On yıl önce bu fona 520 bin dolar yatırmış olsaydınız, şimdi ABD'nin yüksek ödemesi sayesinde getirinizin çoğu temettü nakit olmak üzere 1.5 milyon dolarınız olurdu.

… %11.5 Getirili Tahvil Fonu Ekleyin (Oranlarla Yükselen Bir Tarihe Sahip) …

Şimdi çeşitlendirelim PIMCO Dinamik Gelir Fonu (PDI), dünyanın önde gelen tahvil fonu yöneticilerinden biri olan PIMCO tarafından yönetilen tahvil ve tahvil türevlerinden oluşan portföyü sayesinde %11.5 getiri sağlamaktadır. Fonun oranlarla yükselen bir geçmişi var.

2015'ten 2019'un ortasına kadar olan son oran artışı döngüsü sırasında, PDI hisse senetlerini büyük bir marjla yendi. Bu büyük ölçüde çünkü insanların fonun nasıl çalıştığını anlaması zaman aldı.

Çoğu tahvil fonunun varlıkları, oranlar yükseldikçe azalır, çünkü daha yüksek oranlar zaten ihraç edilmiş tahvilleri daha az değerli kılar. Bununla birlikte, iyi tahvil fonu yöneticileri bu yalanı kabul etmeyeceklerdir. Bu çoğu tahvil için geçerli olsa da, herşey portföyü (süreyi değiştirerek veya faiz oranı riskinden korunmak için tahvil türevlerini kullanarak) oranlarla birlikte yükselmesini sağlayacak şekilde konumlandırmanın yolları vardır. Dolayısıyla yukarıdaki tablo.

Tüm tahvil fonları bunu yapmaz - ve yükselen oranlarda sadece bir tahvil endeks fonu satın alırsanız, büyük karları kaçırabilirsiniz.

Bu nedenle, PDI, şu anda girmekte olduğumuz daha yüksek oranlar döneminde özellikle zorlayıcıdır. Aynı şeyi üçüncü fonumuz için de söyleyebiliriz.

… Ve Son Derece Çeşitlendirilmiş %12.9 Verim ile Bitirin

Son olarak, sıfırlayalım RiverNorth Fırsatlar Fonu (RIV), altın ve gümüşten kredilere, orta ölçekli şirketlere ve hatta bazı gayrimenkullere kadar çeşitli yüksek getirili varlıklara yatırım yapar.

Bu geniş çeşitlilik, RIV'i kendi başına ilginç kılıyor, ancak onu gerçekten öne çıkaran şey, yukarı yönlü potansiyeli. Görüyorsunuz, RIV %12.9 gibi muazzam bir getiri sağlıyor – CEF'lerdeki en büyük getirilerden biri – ve bu büyük getiri, gelir arayan yatırımcılar için kedi nanesi gibidir.

RIV'nin fiyatlandırmasında bu pazar momentumunu zaten görüyoruz; 2022'nin başlarında net varlık değerine (NAV veya portföyünün değeri) indirimli işlem yaptıktan sonra, 2021'in ortalarında da yaptığı bir şey olan son haftalarda primli işlem yapmaya başladı (ve eklemeliyim ki, 2019 ortası ve 2020 ortası).

Aslında, piyasa korkudan açgözlülüğe her geçişinde, RIV'in indirimi bir prime ve bazen büyük bir prime dönüşüyor (örneğin, 10'in ortalarında %2018'a ulaştı). Şimdi RIV alırsak, %12.9'luk bir gelir akışı elde edebilir ve piyasa korkudan açgözlülüğe dönerken onu şişirilmiş bir fiyattan satmayı bekleyebiliriz.

(Bu arada, sırasıyla %6 ve %4 primle işlem gören, ancak geçtiğimiz yıl birçok kez çift haneli primlerle işlem gören ABD ve PDI ile benzer bir hikaye.)

Bu üçünü bir araya getirdiğinizde, 11.6$'lık bir yatırımdan size 5,039$ aylık gelir sağlayacak olan %520,000'lık ortalama getiri elde edersiniz. Bu orta sınıf bir gelir! Bu, CEF'lerden bekleyebileceğiniz türden bir gelir akışıdır ve bu nedenle portföyünüz için harika bir temel taşı oluştururlar.

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yıkılmaz Gelir: Güvenli% 5 Temettü ile 7.5 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok