3'te %10.5 Temettü İçin Gözden Kaçan 2023 Fon

Bugün kendimize %10.5 getiri sağlayan bir portföy oluşturacağız. Ve biz bunu yapacağız sadece üç fonla.

%10.5'lik bir ödemenin cazibesini inkar etmek zor: Temettü olarak her yıl yatırımınızın bu kadarını geri alıyorsanız, her şeyi 10 yıldan daha kısa sürede telafi edeceksiniz. Diğer her şey sos!

Dahası, aşağıdaki üç fondan ikisi—hepsi kapalı uçlu fonlar (CEF'ler)temettü ödemek aylık, yani ödemelerimizi faturalarımız doğrultusunda alıyoruz. Bu, vanilya stokları dünyasında duyulmamış bir şey. Neredeyse hepsi bir sonraki ödememiz için bizi üç ay bekletiyor.

Başlamak için sadece üç şeye ihtiyacımız var:

• Aracılık hesabı. Tüm büyük firmalar size göstermek üzere olduğum CEF'leri desteklediğinden, hemen hemen her hesap yeterli olacaktır.
• Tasarruf—fakat sandığınızdan çok daha az. %10'luk gelir akışımızı oluşturmak için ne kadar az paraya ihtiyacınız olduğuna şaşıracaksınız. Bu büyüklükte bir verimle, yaşam tarzınıza bağlı olarak, yalnızca temettülerden emekli olmanız için 500 $ yeterli olabilir.
• 10 dakika hakkında. Size göstermek üzere olduğum şey, herhangi bir hisse senedi alıp onu uzun vadede elde tutmak kadar kolay.

Şimdi ticker'lardan bahsedelim.

CEF 1 Numaralı Seçim: Sektördeki En İyi Yöneticilerden %13 Getirili Tahvil Fonu

1971'de bizzat "Bond King" Bill Gross tarafından ortaklaşa kurulan, güçlü bir üne ve sterlin siciline sahip bir yönetim şirketi olan PIMCO'nun fonuyla başlayalım. Şirketin CEF yatırımcılarının hayal gücü üzerindeki etkisi çok güçlü fonlarının genellikle işlem gördüğü primleri net varlık değerine (NAV veya bir CEF portföyündeki yatırımların değeri).

The PIMCO Dinamik Gelir Fonu (PDI), %13.3 prim ile %10.3 getiri sağlayan, farklı değil.

CEF'leri satın aldığımızda her zaman bir indirim talep ederiz, ancak PDI için bir istisna yapabiliriz çünkü neredeyse hiçbir zaman bir üzerinden işlem görmez. Aslında, şu anki primi beş yıllık ortalamasının hemen altında, bu nedenle PDI'nin oldukça değerli olduğunu söyleyebiliriz. Ve etkileyici performans geçmişi için fonun değerini memnuniyetle ödeyeceğiz!

PDI'nin son on yıldaki %8'lik yıllık getirisi, S&P 500'ünkiyle eşleşiyor; bu, bir tahvil fonu için nadir görülen bir başarı. Daha da iyisi, fonun yüksek getirisi nedeniyle yatırımcılar herşey nakit olarak son 10 yıllık getirilerinin. bu çok endeksin %500'nin altındaki getirisi ışığında, S&P 2 endeks fonuna sahip herkesin birlikte yaşaması gereken sallantılı “kağıt kazançlarından” daha iyi.

PDI ayrıca düzenli olarak özel temettü öder. Bu ödemeler, fonun kendisi son 25 yılda %10 artan düzenli temettüsünden önemli ölçüde daha fazladır.

Hepsini bir araya getirin ve %13.3 oranında büyüyen bir temettü artı periyodik ekstra ödemeler elde ediyoruz. ve uygun fiyata alıyoruz. Tahvil geliri arayan herkes için harika bir kurulum.

CEF 2 Numaralı Seçim: En Sevdiğiniz S&P 500 Hisselerine Sahip Olmak Gibi—Ama %9.7 Getiri İle

Hisse senetlerine dönelim Liberty All-Star Sermaye Fonu (ABD)gibi mihenk taşı ABD hisse senetlerinin sahibi Alfabe (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) ve Vize (V). ABD'nin güçlü portföyü, son on yılda yıllık bazda %12'lik getiri sağlamasına yardımcı oldu; bu, çok az başka fonun sahip olabileceği türden uzun vadeli bir getiri.

ABD %9.7 getiri sağlıyor ve ödemesi NAV ile dalgalanıyor, dolayısıyla bu, öngörülebilir aylık gelir için tutulacak bir fon değil. Ancak bununla birlikte, bu politika, yönetimin bir temettü indirimi duyurmak zorunda kalmadan (ve hisse fiyatında buna karşılık gelen bir düşüş yaşamadan) yatırım için nakit bulundurmasına izin verir. Ayrıca, yıllık %12'lik getiride de görebileceğiniz gibi, yönetim NAV'ına yatırım yapmakta iyi bir iş çıkardı.

Fonun mevcut (nadir) indirimi aracılığıyla bu temettü politikası için de güzel bir şekilde "rekabet ettik". Şimdi satın almak bizi ABD'nin NAV'sinin hemen altına getiriyor.

ABD, PDI gibi, genellikle varlıklarının değerinden daha fazla işlem yapar; bu, ABD yönetiminin güçlü performansının ödülüdür. Bu, mevcut indirimini bir pazarlıkta satın almak için nadir bir fırsat haline getiriyor.

CEF Seçim No. 3: (Geçici) İndirimle Yeni Bir Fon Alım Satım

Son olarak, hadi gidelim Cohen & Steers Gayrimenkul Fırsatları ve Gelir Fonu (RLTY), bu da bize binlerce mülkü gösterir ve size her ay yolunuza çıkan %8.4'lük bir temettü verir.

Fon, depo ev sahibi gibi ağırlıklı olarak büyük sermayeli ABD GYO'larına sahiptir. Başlangıç ​​(PLD)—“ doğrudan yararlanıcıAmerikan imalatının desteklenmesi”—baz istasyonu ev sahibi Amerikan Kulesi (AMT) ve konut sahibi Davet Evleri (INVH).

RLTY yeni bir fon, bir yıldan kısa bir süre önce piyasaya sürüldü ve fırsatımız burada yatıyor: çok yeni olduğu için RLTY, NAV'a göre %10.2 iskontoyla işlem görüyor. RLTY'nin aynı ekip tarafından yönetilen kardeş fonlarının çoğu eşit değere yakın veya primli işlem yapsa da durum budur.

RLTY yaşlandıkça, yatırımcılar onun varlığının farkına vardığında ve gayrimenkul toparlanmaya başladığında, satın almamız ve sabırla beklememiz için sinyalimiz budur. Bu arada, fonun her ay bize gelen %8.4'lük temettüsünü de tahsil edeceğiz.

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yok Edilemez Gelir: Sabit %5 Temettü ile 10.2 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok