SVB'nin Çöküşünden Sonra Alınacak 3 Bölgesel Banka Hissesi

Silicon Valley Bank'ın (SIVB) iflası ABD bankacılık sektöründe şok dalgaları yarattı, özellikle küçük bankaları etkiledi. SPDR S&P Bölgesel Bankacılık ETF'si (KRE), geçen hafta bulaşma korkusuyla %20'nin üzerinde düşüş yaşadı.

Ancak, çoğu banka hissesi paniğe kapılsa da, tüm bankalar kripto para birimi ve başlangıç ​​​​endüstrilerine o kadar fazla maruz kalmıyor. Yatırımcılar bu ortamda gelişigüzel banka hisseleri satıyorlar, ancak bu temettü yatırımcıları için bir fırsat olabilir.

Aşağıdaki üç bölgesel banka hissesi, daha geniş finans sektörüyle birlikte düştü, ancak bu isimler, uzun vadeli büyüme potansiyeli ve güvenli temettülerle iyi yönetiliyor.

Banka Hisse Senedi #1: Temettüler İçin Batıya Gidin

Westamerica Bancorporation (WABC), Kuzey ve Orta Kaliforniya'da 79 şubesi bulunan bölgesel bir topluluk bankasıdır. Şirketin kökeni 1884 yılına kadar uzanıyor. Westamerica, müşterilerine tasarruf, çek ve para piyasası hesaplarına erişim sunuyor.

Şirketin kredi portföyü hem ticari hem konut amaçlı gayrimenkul kredileri ile inşaat kredilerinden oluşmaktadır. Westamerica, merkezi Kaliforniya'da bulunan yedinci en büyük bankadır. Yıllık geliri yaklaşık 270 milyon dolar.

19 Ocak'ta Westamerica, dördüncü çeyrek ve tam yıllık kazanç sonuçlarını bildirdi. Gelir %47.6 artarak 79.6 milyon dolara yükselirken, hisse başına GKMİ kazancı önceki yılki 1.46 dolardan 0.81 dolara yükseldi. 2022 için, gelir %23 artarak 267 milyon dolara yükselirken, EPS 4.54 dolarla önceki yılki 3.22 dolara göre olumlu.

Çeyrek sonu itibariyle takipteki krediler, yıldan yıla %774 ve yılın üçüncü çeyreğine göre %25 düşüşle toplam 20 milyon $'a ulaştı. Kredi zararları karşılıkları, önceki yıla göre %20.3 ve sırasıyla %13.7 düşüşle toplam 4.2 milyon $'ı buldu. Toplam krediler, çoğunlukla Maaş Çeki Koruma Programı (PPP) kredilerindeki keskin düşüş nedeniyle %12.2 düşerek 964 milyon $'a geriledi.

Net faiz geliri, 69.2'nin üçüncü çeyreğinde 60.8 milyon dolara ve 2022'in dördüncü çeyreğinde 43.1 milyon dolara kıyasla 2021 milyon dolardı. Ortalama toplam mevduat değişmeden 6.3 milyar dolarda kaldı. Analistler, şirketin 5.98'te 2023 dolar kazanmasını bekliyor.

Şirketin temettü ödeme konusunda uzun bir geçmişi vardır ve temettü ödemesini art arda 29 yıl artırmıştır. Hisseler şu anda% 3.3 getiri sağlıyor. Önümüzdeki beş yıl içinde yıllık %2'lik EPS büyümesi beklerken, hissenin de değerinin önemli ölçüde altında olduğu görülüyor.

Banka Hisse Senedi #2: Arkansas'ta Güzel Bir 'Yürüyüş' Var

Bank OZK (OZK), Arkansas, Florida, Kuzey Karolina, Teksas, Alabama, Güney Karolina, New York ve Kaliforniya'daki müşterilerine çek, işletme bankacılığı, ticari krediler ve ipotek gibi hizmetler sunan bölgesel bir bankadır.

Şirketin temettüsünü 27 yıl üst üste artırması ve aslında 50 çeyrek üst üste temettü artışı sağlaması, güçlü iş modelinin bir göstergesidir. Hisseler şu anda% 3.6 getiri sağlıyor.

Ocak ortasında Bank OZK, 2022 mali yılının dördüncü çeyreğine ilişkin mali sonuçları bildirdi. Toplam krediler ve mevduatlar, önceki yılın çeyreğine göre sırasıyla %13.5 ve %6.4 büyüdü. Kredi büyümesi ve çok daha yüksek faiz oranları sayesinde net faiz geliri %25 arttı. Ayrıca banka hisse sayısını %8 oranında azaltmıştır. Sonuç olarak EPS %14.5 büyüdü ve analistlerin fikir birliğini 0.04 $ aştı. Bank OZK, son 10 çeyreğin 11'unda analistlerin mutabakatını aştı.

Bank OZK, bir banka için güçlü bir başarı olan mali krizden bu yana neredeyse her yıl hisse başına karını artırmıştı. 2011'den 2019'a kadar olan süreçte EPS yılda yaklaşık %11 büyüdü. Ayrıca, Bank OZK sadece organik olarak büyümekle kalmamış, aynı zamanda son on yılda banka büyümeyi desteklemek için tekrar tekrar satın almalar gerçekleştirmiştir.

Banka, açtığı yeni şubeler ve inorganik büyüme sayesinde kilit pazarlarında iyi bir konuma sahiptir. Bank OZK, memleketi Arkansas'ın en büyük bankasıdır. Uzun bir geçmişe ve son finansal kriz sırasındaki güçlü performansa bakıldığında, Bank OZK cazip bir finansal hisse senedidir.

Banka Hisse Senedi #3: Maine'i Hatırlayın

Bar Harbor Bankshares (BHB) bir banka holding şirketidir. Şirketin faal yan kuruluşu Bar Harbor Bank & Trust, bir dizi mevduat, kredi ve ilgili bankacılık ürünlerinin yanı sıra üçüncü taraf aracılık düzenlemesi aracılığıyla sağlanan aracılık hizmetleri sunan bir topluluk bankasıdır. Ayrıca şirket, bu iştiraki aracılığıyla güven ve yatırım yönetimi hizmetleri ve bağlı kuruluşu Bar Harbor Wealth Management aracılığıyla varlık yönetimi hizmetleri sunmaktadır.

Maine, New Hampshire ve Vermont'ta 50'den fazla lokasyonda faaliyet gösteren Bar Harbor Bank & Trust'ın genel merkezi 1887'den beri Bar Harbor, Maine'dedir ve 3.6 milyar dolardan fazla varlığa sahiptir.

Bar Harbor Bank & Trust, merkezi Kuzey New England'da bulunan ve Maine, New Hampshire ve Vermont'ta şubeleri bulunan tek topluluk bankasıdır. Banka, hisseleri temettü yatırımcıları için cazip kılan iyi bir temettü getirisi ile birlikte hem kazanç hem de temettü artışında iyi bir sicile sahiptir. Şirket iyi bir konuma sahiptir ve kredi kalitesini korurken güçlü bir kredi portföyü oluşturmayı ve kredi portföyünü büyütmeyi başarmıştır.

19 Ocak'ta Bar Harbor, 2022 Aralık 31'de sona eren dönem için 2022 dördüncü çeyrek sonuçlarını açıkladı. Şirket, 41.2'nin 38.7. çeyreğindeki 3 milyon $ ve 2022'nin 34.97. çeyreğindeki 4 milyon $'lık gelire kıyasla, çeyrek için 2022 milyon $ gelir bildirdi. Bu sonuç 11'e kıyasla 19 için yıllık %2022 ticari kredi büyümesi ve %2021 ticari kredi büyümesi tarafından yönlendirildi. Dördüncü çeyrek seyreltilmiş hisse başına temel kazanç, geçen çeyrekte 0.83 $ ve bir önceki yıldaki 0.76 $'a kıyasla 0.65 $'a eşitlendi.

Bar Harbor'ın aktif getirisi geçen yıl %1.20'e karşı %1.14 olurken, net faiz marjı önceki yıl %3.76'dan %2.79'ya eşitlendi. Takipteki varlık oranı, 0.17'de %0.27'ye karşı %2021 oldu. 2022'nin tamamı için net gelir, 43.6 için 2.88 milyon $ veya seyreltilmiş hisse başına 39.3 $'dan 2.61 milyon $ veya seyreltilmiş hisse başına 2021 $ oldu. %11

Son beş yılda, şirketin temettü ödeme oranı ortalama %42 civarındadır. Bar Harbor'ın temettüleri, kazançlarla rahatça karşılanır. Beklenen kazanç büyümesi göz önüne alındığında, temettünün aynı hızda büyümeye devam etmesi ve ödeme oranını güvenli olan aynı seviyelerde tutması için yer var.

Hisseler şu anda %3.9 getiri sağlıyor.