Enflasyon serbestken, en azından portföyünüzde yükselen fiyatları yenmenize yardımcı olacak dört strateji için uzmanlara başvurduk. Görünüşe göre, stokları terk etmenize gerek yok. enflasyona karşı korunma Baştan sona.
Bunun yerine, şu anda sahip olduğunuz sektörlerden bazı fonları enflasyonist bir ortamdan faydalanması muhtemel olanlara kaydırabilirsiniz.
Enflasyon ve tüketim malları üzerindeki etkisi.
Getty Images
1. Temel Malzeme Sağlayan Şirketlerde Hisse Senetleri
Bir alan portföyünüzü enflasyondan koruyun temel malzeme sağlayan firmalardadır. Her zaman talep görüyorlar, bu da tedarikçilerin fiyatları enflasyonla birlikte yükseltmelerini mümkün kılıyor.
Yatırım Otoritesi ve Kurucusu Sankar Sharma, “Enflasyon yakın vadede tarihi zirvelerde ve yatırımcılar ondan korunmanın en iyi yollarını arıyor” diyor. RiskÖdülDönüş.com. “Bir problemin olduğu yerde bir çözüm vardır. Yatırımcılar, yardımcı olmak için temel tüketim ürünlerine, enerjiye, kamu hizmetlerine, tarımsal girdilere ve gübre stoklarına yatırım yapabilir.”
Ancak yatırımcılar, temel malzemeleri sağlayan şirketlerin daha uzun vadeli bir oyun olabileceğinin farkında olmalıdır.
“Uzun vadede odaklanmayı önereceğimiz liderlik alanları, petrol ve doğal gaz, temel kaynaklar, paketleme, sağlık hizmetleri, tüketici ürünleri ve teknoloji donanımı tarafından yönlendirilen enerji sektörünü içeriyor” diye yazıyor. Forbes Katılımcısı, Randy Watts. “(Belirli teknik göstergeler) hisse senetlerine yönelik riske maruz kalmanın arttığını önerse de, şu anda… temkinli hareket edin.”
2. Artan Temettü Geçmişi Olan Temettü Hisseleri
Temettü hisse senetleri En azından günlük bazda enflasyona ayak uydurması pek olası değil. Örneğin, %5 temettü ödeyen bir hisse senedi, %8+ enflasyon oranına ayak uyduramaz. Ancak ana paket, temettü stoklarının uzun vadede enflasyonu geride bırakma geçmişine sahip olmasıdır. Ve borsadaki dalgalanmalara tepki verirken, düşüşleri genel piyasadan çok daha iyi karşılama eğilimindedirler.
"Sürekli temettü artırıcı" olarak nitelendirilen hisse senetlerine yatırım yapın - temettülerini her yıl anlamlı bir miktarda artıran hisse senetleri," diyor CMT Baş Gelir Stratejisti Marc Lichtenfeld. Oxford Kulübü. “Bu şekilde topladığınız gelir, en azından yüksek enflasyon dönemlerinde çoğu yatırımla elde edilmesi zor olan satın alma gücünüzü koruyor ve hatta artırıyor. Nakit akışları tipik olarak büyüyor ve oldukça öngörülebilir, bu nedenle uzun vadede piyasadan daha iyi performans gösteriyorlar.”
“AbbVie gibi hisse senetlerine bakın
Iseniz bir acemi yatırımcı ve bireysel hisse senedi seçme konusunda rahat değil artan temettü kriterlerini karşılayan, her zaman yatırım yapabilirsiniz temettü hisse senedi fonları, özellikle sözde yatırım yapanlar Temettü Aristokratları. Bu, S&P 60'den seçilmiş 500'tan fazla şirketten oluşan bir gruptur. temettülerini artırmak en azından son 25 yıldır.
Örneğin, ProShares S&P 500 Temettü Aristokrat ETF (asil
“Enflasyon her zaman akla gelen değişkenlerden biri ama şu anda önde ve merkezde; Bu ortama en sevdiğim yatırım türlerinden biri Temettü Artışıdır," diyor CFP®'den Jonathan Bednar. WhatTheWealth.com. “Bu strateji, birçoğu onlarca yıldır ve birçok piyasa döngüsünde temettülerini artırma geçmişine sahip şirketlere sahip olmaya odaklanıyor. Bu, yüksek ve acil enflasyon endişelerinden korunmaya yardımcı oluyor mu? Hayır, piyasa bizim kontrolümüz dışındaki güncel olaylara göre inip çıkmaya devam edecek. Kontrolümüzde olan, stratejimiz ve tutarlılığımızdır.”
3. Kurtarmaya Emtia Stokları
Emtialar, enflasyona karşı favori tepki olabilir. Enflasyon zamanlarında olumlu getiriler sağlayan emtiaların bir sicili olmakla kalmıyor, aynı zamanda şu anda tam da böyle bir sonuca tanık oluyoruz.
KC Mathews, KC Mathews, "2001 ile 2007 arasında meydana gelen çok uzun enflasyon baskısı sırasında, enflasyon yavaş yavaş %1.0'dan %6.0'a yükseldi" diyor. UMB Bankası. "Bu uzun enflasyon döngüsü sırasında, emtialar yıllık %13 oranında arttı, bu da S&P 500'ün iki katından fazlaydı ve birini enflasyondan koruyordu."
Enerji, emtiaların enflasyonist bir ortamda performansının başlıca örneğidir. iShares ABD Petrol ve Gaz Arama ve Üretim ETF'si (IEO
Emtialara daha çeşitli bir yaklaşım arıyorsanız, Invesco DB Emtia Endeksi İzleme Fonu (DBC
Enflasyon soğuduğunda veya artan faiz oranları tüketimi düşürmeye başladığında emtia getirilerinin ters yönde hareket edebileceğini unutmayın.
4. I Serisi Tasarruf Bonoları %10'a Yakın Ödüyor!
I Serisi Tasarruf Tahvilleri tahvil bileşeni kullanarak portföyünüzün en azından küçük bir köşesini enflasyondan korumanın bir yolu olabilir. Genellikle “I Tahvilleri” olarak bilinirler ve ABD Hazinesi tarafından ihraç edilirler ve bu da onları mevcut en güvenli yatırımlardan biri yapar. Ama aynı zamanda paranızı enflasyondan korumanın en iyi yollarından biridir. Ve bunu çok az aşağı yönlü riskle yapıyorlar.
CFP®, ChFC'den Tom Diem, "1 Mayıs 2022'den sonra ihraç edilen I Tahvilleri için faiz oranı %9.62'lik bir göz açıcı" diyor. Diem Varlık Yönetimi. “Bu getiri her 6 ayda bir sıfırlanıyor ve ABD enflasyonuna bağlı. Bunlar 5 yıllık tahviller olmakla birlikte, I Tahvilleri bir yıl sonra önceki 3 aylık faize eşit ceza ile tasfiye edilebilir. Bir yılda tasfiye olan bu senaryo, yatırımcıyı aşağıdakilerden birinde %5'in üzerinde bir faizle netleştirmelidir. en güvenli yatırımlar".
Diem ayrıca, I Bond'ların doğrudan ABD Hazinesinden satın alınabileceğini veya 5,000 $'a kadar I Bond'ları satın almak için vergi iadesi yapabileceğinizi tavsiye eder. Toplam satın alma, takvim yılı başına kişi başına 10,000 ABD Doları ile sınırlıdır.
“İlk olarak 1998'de piyasaya sürüldü, I tahvilleri ABD hükümeti tarafından ihraç edildi” diye açıklıyor. Forbes Katılımcısı, Rob Berger. “Yatırımcılar I tahvillerini doğrudan hükümetten HazineDirect.gov web sitesi…I tahvilleri, tasarruf sahiplerini enflasyonun tahribatından korumak için tasarlanmıştır. Bunu, TÜFE'deki değişikliklere bağlı olarak yılda iki kez (Mayıs ve Kasım) faiz oranını ayarlayarak gerçekleştirirler. Bir I tahvilinin faiz oranını iki faktör belirler: Sabit Oran ve Enflasyon Oranı. Bu iki oranı birleştirmek bize Bileşik Faiz olarak bilinen şeyi verir.”
I Tahviller Hazine Doğrudan aracılığıyla kullanılabilir elektronik olarak satın alınırsa 25 $ veya daha yüksek değerdeve kağıt bonolar için 50$, 100$, 200$, 500$, 1,000$ ve 5,000$. Hangisi önce gelirse, 30 yıla kadar veya onları ne zaman nakite çevirseniz faiz kazandılar. Tahviller en az beş yıl süreyle elde tutulursa, erken itfa cezası uygulanmaz. Ve enflasyon artmaya devam ederse, I Tahvillerinin getiri oranı da artacaktır.
Kurucusu Anthony Montenegro, “Mevcut enflasyon oranları ışığında, yatırımcılara portföylerine bir I Bond bileşeni eklemeyi düşünmelerini tavsiye ettim” dedi. Blackmont Grubu. “Enflasyon aralıkta kalırsa, bu yıl yatırımcılar çift haneli rakamlara çıkabilir. I Tahviller, değerli bir portföy katkısı sağlayarak, muhafazakar bir konum olarak rekabetçi bir faiz oranı kazanarak, onları daha yüksek enflasyon mevsimlerinde herhangi bir yatırımcı için uygun bir varlık haline getirir.
Bottom Line
Bunların veya diğer enflasyonla mücadele yatırım stratejilerinin işe yarayacağının garantisi yok. Enflasyon gerçek değişkendir; yükselebilir ve düşebilir, bu da yol boyunca uyum sağlamayı zorlaştırır. Ancak bugün yatırımları etkileyen başlıca faktörlerden biri olduğu için, fırtınayı daha iyi atlatmak için portföyünüzde bazı ayarlamalar yapmaya değer.
Portföyünüze eklemek için yukarıdaki stratejilerden birini veya birkaçını seçin. Tüm portföyünüzü mevcut enflasyon dalgasından korumayabilir, ancak hasarı en aza indirmelidir.
Kaynak: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/