Uzun vadeli ETF'ler, uygulamalı bir strateji aracılığıyla çeşitlilik sunar.
Pek çok araştırma, bazen bir fonda sık sık pozisyon açıp kapatmak anlamına gelen aktif yönetimin genellikle düşük performans gösterebileceğini gösteriyor. Özellikle, Morningstar ve S&P Global'in yakın tarihli iki raporu, kayıtlardaki en değişken dönemlerden birinde, Haziran 12 ile Haziran 2020 arasındaki 2021 ayda aktif fonların yarısından azının pasif emsallerinden daha iyi performans gösterdiğini gösteriyor. Öyleyse neden daha uzun sürmesin? -Atların ortasında değişen atlarla ilişkili ek masraf veya stresi kendinize vermek yerine piyasalara vadeli bir yaklaşım mı? Günler veya aylar yerine yıllar veya on yıllar cinsinden düşünmek istiyorsanız, bu yedi uzun vadeli ETF çok fazla potansiyel sunuyor.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
SPDR S&P 500 ETF (SPY), S&P 500 ile kıyaslanan endeks fonları arasında açık ara en büyük ve en likit seçenek olsa da, bu iShares fonu tek bir basit gerçeği belirtmeye değer: Yıllık olarak sadece %0.03 ücret alıyor. SPY için %0.095'e karşılık ücretler. Kabul edilirse, iShares teklifiyle aradaki fark yılda 3 dolara, 9.50$ yatırımınız varsa 10,000$'a düşüyor, ama neden gereğinden fazla ödeyesiniz? Sonuç olarak, Amerika'daki en büyük 500 şirketin aynı kadrosuna sahipler. Bu nedenle, yalnızca piyasaya ucuz ve çeşitlendirilmiş bir maruz kalma arıyorsanız, IVV budur.
Invesco QQQ ETF'si (QQQ)
Endeks fonunun biraz farklı tadı olan QQQ, Invesco tarafından sunulan en büyük ETF'dir ve pasif bir hisse senedi endeksini izlemesi bakımından IVV'ye benzer. Ancak en önemli fark, bu fonun Nasdaq-100 ile kıyaslanmasıdır - bu, yalnızca Nasdaq borsasında listelenen ilk 100 finansal olmayan firmayı elde ettiğiniz anlamına gelir. İyi haber şu ki, grup yatırımcıların bugünlerde ilk düşündükleri büyük şirketleri içeriyor - şu anda gezegendeki en büyük üç şirket, trilyon dolarlık teknoloji devi Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) ve Google ana Alfabesi dahil Inc. (GOOG, GOOGL). Teknolojiye karşı diğer endekslere göre daha büyük bir önyargıya sahip olduğunuzdan, bu yaklaşımla ilgili riskler vardır. Ancak genel olarak bu sektörün ve özellikle bu büyük isimlerin uzun vadeli performansı göz önüne alındığında, bu, bazı al ve tut yatırımcıları için zarardan çok çekici olabilir. QQQ, %0.2'lik bir gider oranına sahiptir.
Öncü Russell 2000 ETF (VTWO)
Bu Vanguard fonu, genellikle çok daha küçük olan şirketlerin yanı sıra çok daha derin bir hisse senedi listesiyle karşılaştırılır. Adından da anlaşılacağı gibi, VTWO Russell 2000 endeksine bağlıdır - en büyük 3,000 ABD şirketini sıraladıktan ve ardından en büyük 1,000'i listeden çıkardıktan sonra oluşan bir hisse senedi listesi. Daha küçük hisse senetleri, megacap mavi çipli hisse senetlerinin sahip olduğu derin ceplere sahip olmadıkları için kuşkusuz daha fazla risk taşıyabilir. Ancak bu hisse senetleri, büyümenin başlangıç aşamalarında oldukları için bazen yerleşik oyunculardan daha uzun vadeli artışlar sunar. Örnek holdingler arasında tiyatro operatörü AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), araba kiralama şirketi Avis Budget Group Inc. (CAR) ve orta ölçekli yonga üreticisi Lattice Semiconductor Corp. (LSCC) bulunmaktadır. VTWO, %0.1'lik bir gider oranına sahiptir.
Schwab ABD Temettü Sermayesi BYF (SCHD)
Dikkate alınması gereken bir diğer önemli uzun vadeli ETF, Schwab'ın bu gelir odaklı fonudur. Portföyünüzün performansını yalnızca birkaç ay yerine on yıllar içinde ölçüyorsanız, uzun vadede toplanabilecekleri için temettüler stratejinizin bir parçası olmalıdır. S&P 3 için bir yıllık ortalama %1.3'lük temettü verimi ile karşılaştırıldığında, yaklaşık %500'lük bir mevcut temettü verimi ile bu ETF, bu stratejiyi gerçekleştirmenin harika bir yoludur. %0.06'lık düşük yıllık harcama oranı ve 100'den fazla pozisyona sahip iyi çeşitlendirilmiş bir portföy ve holdinglerin yaklaşık %4'ünden fazlasını oluşturan tek bir hisse senedi ile yapısal olarak çok çekici. Uzun vadede, bu fon size temettüler yoluyla büyük gelir potansiyeli ile birlikte borsaya büyük bir maruz kalma sağlayacaktır.
iShares ESG Aware MSCI ABD ETF (ESGU)
Giderek artan bir şekilde, pek çok yatırımcı, çevresel, sosyal ve yönetişim konularına vurgu yapan ESG yatırımı olarak adlandırılan bir bakış açısıyla paralarını ilkelerinin arkasına koyuyor. Ancak daha da önemlisi, son Wall Street eğilimleri, bu tür stratejilerin geleneksel stratejiler kadar iyi performans gösterebildiğini ve bazı durumlarda daha da iyi olduğunu göstermiştir. iShares'in 25 milyar dolarlık ESG'den haberdar olan bu ETF'si, fosil yakıt şirketlerini, ateşli silah üreticilerini ve çeşitli kurul temsilleri söz konusu olduğunda emsallerinin çok gerisinde kalan firmaları hariç tutan basit bir tarama sistemi ile bu trendden yararlanmanın harika bir yoludur. Fon, sadece %0.15'lik düşük bir gider oranı ve yaklaşık 320 önde gelen ABD hisse senedinden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföy ile yapısal olarak da sağlam. İlkeleriniz ya da performans potansiyeliniz nedeniyle uzun vadeli sosyal ve çevresel eğilimleri önemsiyorsanız, ESGU bir göz atmaya değer.
Vanguard Total Uluslararası Hisse Senedi ETF'si (VXUS)
Şimdiye kadar, bu listede adı geçen uzun vadeli ETF varlıklarının tümü ABD hisse senedi piyasalarına odaklandı. Ve yerli hisse senetleri kesinlikle önemli olsa da, yatırımcıların uzun vadede içinde olmaları durumunda coğrafi çeşitliliği göz önünde bulundurmaları da aynı derecede önemlidir. İşte burada VXUS devreye giriyor. 400 milyar dolarlık fon, Wall Street'teki her türden en büyük ETF'lerden biridir ve portföyünüz için uluslararası risk almanın en basit ve en likit yollarından biridir. “Eski ABD” stratejisiyle, bu ETF, ABD hariç dünyanın hemen her köşesinde 7,800 hisseden oluşan devasa bir diziye sahiptir. Bu, İsviçreli tüketici devi Nestle SA (NSRGY) ve Japon otomobil üreticisi Toyota Motor Corp. (TM), Çin ve Brezilya'daki daha küçük gelişen piyasa oyunlarına katıldı. Bu, küresel risk için tek duraklı bir fondur ve portföylerini ABD'nin ötesine genişletmek isteyen yatırımcılar için önemli bir holding olabilir VXUS'un %0.08'lik bir gider oranı vardır.
Vanguard Uzun Vadeli Kurumsal Tahvil ETF (VCLT)
Son olarak, bu Vanguard fonu, şirket tahvillerine maruz kalma sağlamak için bu listede bulunan hisse senedi odaklı ETF'lerin ötesine ve sabit gelirli piyasalara bakar. Bu, birçok yatırımcı için önemli bir faktördür, çünkü ya uzun vadede gelir potansiyelinden endişe duyuyorlar ya da çeşitlendirme arıyorlar. Spesifik olarak, VCLT, yalnızca iyi sermayeli şirketlerden gelen yatırım dereceli tahvillere odaklanarak, uzun vadeli şirket tahvillerine yatırım yapar. Bu, sorunlu şirketlerden gelen riskli önemsiz tahviller ile kaya gibi sağlam ama nispeten daha düşük getirili ABD Hazine tahvilleri arasındaki farkı böler. Sonuç olarak, mevcut verim yaklaşık %3.2'dir. Bu, VCLT'yi uzun vadeli stratejilerinin bir parçası olarak tahvil piyasasına girmek isteyenler için iyi bir temel yatırım yapar. VCLT, %0.04'lük bir gider oranına sahiptir.
Satın almak ve elde tutmak için en iyi uzun vadeli ETF'lerden yedisi:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF'si (QQQ)
- Öncü Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab ABD Temettü Sermayesi BYF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI ABD ETF (ESGU)
— Vanguard Total Uluslararası Hisse Senedi ETF'si (VXUS)
— Vanguard Uzun Vadeli Kurumsal Tahvil ETF (VCLT)
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html