Nereye bakacağınızı biliyorsanız, güvenli, yüksek verimli temettü hisse senetleri vardır.
getty
Enflasyon artı değişken borcunuzdaki artan faiz oranları bütçenizi sıkıştırıyor olabilir. Bu sorundan kurtulmanın iki yolu var: Harcamalarınızı azaltın veya gelirinizi artırın.
Yatırım yapmak için nakit paranız varsa, yüksek getirili temettü hisse senetleri güzel bir pasif gelir kaynağı olabilir. Bu gelir, bazı harcama kesintileriyle birlikte bütçenizin kısa sürede dengelenmesini sağlayabilir.
En büyük zorluk, doğru temettü hisselerini bulmak olacaktır. Bu senaryoda, çok değişken olmadan nakit tasarruf hesabınızdan daha fazla toplam getiri sağlayabilen varlıklar istiyorsunuz. Borsa öngörülemez olduğu ve nakit hesaplar %4 veya daha fazla ödeme yaptığı için bu küçük bir emir değil.
İşte bir yaklaşım. S&P 500 şirketleriyle başlayın. Bunlar, kârlılık, likidite ve büyüklük açısından S&P 500 standartlarını karşılayan ABD'deki en büyük 500 halka açık şirkettir. Bu S&P 500 bileşenlerini temettü getirisi ve ödeme oranına göre tarayın. Daha sonra büyüme, likidite ve kaldıraç gereksinimlerinize hangisinin uygun olduğuna karar vermek için her birini daha derinlemesine inceleyebilirsiniz.
Bu, önümüzdeki altı ay içinde bir nakit hesabından fazlasını yapacağınızı garanti etmez, ancak daha uzun vadede hisse senetlerine yatırım yapmak nakit parayı yenecektir.
Başlamanız için, aşağıdaki tablo %500 veya daha fazla getiri sağlayan ve %3.3 veya daha az ödeme oranlarına sahip dokuz S&P 50 hissesini tanıtmaktadır. Her şirketin ne yaptığı ve temettü uygulamalarının yanı sıra daha fazla araştırma yapmak için kullanabileceğiniz bazı stratejiler ve ölçümler için okumaya devam edin.
Enflasyon, düşük seviyelerde bile serveti yok eder, ancak mevcut oranlarda düpedüz ölümcüldür. Ödemelerini enflasyondan daha hızlı artıran temettü hisseleriyle kendinizi savunun. Forbes'tan “Enflasyonu Yenecek Beş Temettü Hissesi” özel raporunu indirmek için buraya tıklayın.
Coterra Enerji
Enerji talebi artmaya devam ediyor
getty
Coterra Enerji (CTRA), ABD'de gaz, doğal gaz ve doğal gaz sıvıları geliştiren, araştıran ve üreten bir petrol ve gaz şirketidir. Şirketin Pennsylvania ve Oklahoma'da arazisi vardır. Coterra ayrıca Teksas'ta doğal gaz ve tuzlu su toplama sistemleri işletmektedir.
Coterra, Mart, Mayıs, Ağustos ve Kasım aylarında temel ve değişken üç aylık temettü öder. Temel temettü, çeyrek başına hisse başına 0.15 ABD dolarıdır. Değişken bileşen, şirketin serbest nakit akışına göre dalgalanır. 2022'de değişken temettü tutarı 1.89 doları buldu. Coterra hissedarları, 2.49 temettü ödemelerinde kümülatif olarak hisse başına 2022 $ aldı.
Diamondback Enerji
Diamondback Enerji (FANG), Teksas'ın Permiyen Havzasındaki doğal gaz rezervlerini satın alan, geliştiren, araştıran ve kullanan bir petrol ve gaz oyuncusudur. Şirketin kabaca 490,000 dönüm arazisi var ve en az 15,000 dönüm daha satın alma sürecinde.
Diamondback ayrıca temel ve değişken bileşenlerle üç ayda bir temettü öder. Mayıs 2022'de şirket, yıllık taban temettüsünü %17 artırarak hisse başına 2.80 ABD dolarına çıkardı. Bugüne kadar 2022 mali yılındaki değişken temettüler, hisse başına toplam 6.16 ABD Doları ile tabanı geride bıraktı.
Dow
Dow (DOW), paketleme, altyapı ve tüketici uygulamaları için kullanılan kimyasallar, bileşikler, malzemeler ve kaplamalar geliştirir.
Malzeme üreticisi Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında hisse başına üç ayda bir 0.70 $ temettü öder. Bu temettü ödemesi 2019'dan beri tutarlı. 2011 ile 2017 arasında Dow'un üç aylık temettüsü 0.25 dolardan 0.46 dolara yükseldi, ancak şirket 2018'de temettü ödemedi.
KeyCorp
KeyCorp (KEY), ticari ve tüketici finans kurumu KeyBank National için bir holding şirketidir. Ohio merkezli banka, 1,000 eyalette yaklaşık 15 şube işletmektedir.
KeyCorp, Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında üç ayda bir temettü öder. 0.205 $'lık en son temettü, önceki çeyreğe göre 0.01 $'lık bir artışı içeriyordu. 2019 ile 2022 arasında banka temettüsünü üç kat artırarak 0.17 dolardan 0.205 dolara çıkardı.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY), web sitesinde ve ABD ve Kanada'daki 1,205 perakende noktasında teknoloji ürünleri ve hizmetleri artı ev aletleri satan bir perakendecidir.
Best Buy'ın 2022 üç aylık temettü hisse başına 0.88 dolardı ve Ocak, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarında ödendi.
Teknoloji perakendecisi, son birkaç yılda hissedar ödemelerinde bazı önemli artışlar yaptı. Best Buy hissedarları 2.20'de hisse başına kümülatif 2020 Dolar, 2.80'de 2021 Dolar ve 3.52'de 2022 Dolar topladı.
Amerika
Amerika (CMA), tüketici ve ticari bankacılığın yanı sıra yatırım yönetimi ve aracılık hizmetleri sunan Teksas merkezli bir bankadır. Banka Teksas, Kaliforniya, Michigan, Arizona, Florida, Kanada ve Meksika'da faaliyet göstermektedir.
Comerica, Ocak, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarında hisse başına üç ayda bir 0.68 $ temettü ödüyor. Banka, 2015 ile 2018 arasında temettüsünü birkaç kez artırdı. Ancak hisse başına ödeme, 2020 $'lık artışın ardından Nisan 0.01'den bu yana değişmedi.
HP (HPQ), tüketiciler ve işletmeler tarafından kullanılmak üzere masaüstü ve dizüstü bilgisayarların yanı sıra yazıcılar ve ilgili ekipmanlar üretir. Şirket, adını Hewlett-Packard'dan HP Inc. olarak değiştirdi
HP, Ocak, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarında üç ayda bir temettü öder. Ocak 2023'teki en son ödeme, önceki çeyreğe göre 0.2625 $ artışla hisse başına 0.0125 $ oldu. 2018'de HP'nin üç aylık temettü tutarı 0.1393 dolardı; o zamandan bu yana neredeyse ikiye katlandı.
Bölgeler Finansal
Bölgeler Finansal (RF), yatırım yönetimi, emlak planlama ve sigorta dahil olmak üzere tüketici ve ticari bankacılık ve ilgili hizmetler sağlayan Alabama merkezli bir bankadır.
2022'de Bölgeler, üç aylık temettü ödemesini 0.17 ABD Dolarından 0.20 ABD Dolarına yükseltti. Banka hissedarlarına Ocak, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarında ödeme yapıyor ve ödemeyi her yıl çift haneli bir oranda artırıyor.
United Parcel ServiceGÜÇ KAYNAĞI
GÜÇ KAYNAĞI (UPS), tüketicilere ve işletmelere yurt içinde ve yurt dışında nakliye, lojistik ve ilgili hizmetler sağlar.
Denizcilik şirketi üç ayda bir temettü ödemesini Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında yapıyor. 2022'de üç aylık ödeme, 1.520 temettüsüne göre 0.50 ABD Doları artışla hisse başına 2021 ABD Doları oldu. UPS, son 13 yılda temettüsünü her yıl artırdı. Temettü Hisselerinde Nelere Bakmalı?
Enflasyon, düşük seviyelerde bile serveti yok eder, ancak mevcut oranlarda düpedüz ölümcüldür. Ödemelerini enflasyondan daha hızlı artıran temettü hisseleriyle kendinizi savunun. Forbes'tan “Enflasyonu Yenecek Beş Temettü Hissesi” özel raporunu indirmek için buraya tıklayın.
Temettü Hisselerinde Nelere Bakmalı?
İyi temettü hisselerini nasıl tanımlayacağınız, yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlıdır.
Diyelim ki bazı riskleri tolere edebiliyorsunuz ve hızlı bir şekilde nakit yaratmak istiyorsunuz. Bu durumda, cömert hissedar dağıtımlarına kendini adamış, güçlü büyüme projeksiyonları olan şirketleri arayabilirsiniz. Muhtemelen gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) ve değişken, kazanca dayalı temettü ödeyen geleneksel hisse senetlerine yönelirsiniz.
Alternatif olarak, gelirin güvenilir olmasını istediğiniz için getiri konusunda daha yumuşak bir çizgi çekebilirsiniz. Bu, temettü hisse senetleri için daha yaygın yatırımcı yaklaşımıdır. Burada, analiziniz temettü getirisine değinecek, aynı zamanda şirketin temettü geçmişine, satış ve nakit akışı büyüme performansına, temettü ödeme oranına ve yatırılan sermaye getirisine de değinecektir.
Mesele şu ki, önce kendi hedeflerinizi netleştirmeniz çok önemlidir. Buradan, kabul edilebilir temettü hisse senetleri için kişiselleştirilmiş parametreler tanımlamak doğal bir sonraki adımdır.
Yüksek Getirili Temettü Hisse Senetleri Nasıl Seçilir?
Bu parametreler muhtemelen aşağıda tanımlanan metriklerin bir kısmını veya tamamını içerecektir. Hisse senedi araştırmasına daldığınızda, hiçbir şirketin tüm alanlarda daha iyi performans göstermediğini göreceksiniz. Yani uzlaşmak zorunda kalacaksın. Yatırım hedeflerinizin ve risk toleransınızın size yol göstermesine izin verin.
Temettü verimi
Temettü verimi, şirketin hisse başına yıllık temettü ödemesinin hisse senedi fiyatına bölümüdür. Yüzde değerine ulaşmak için sonucu 100 ile çarpmanız gerekir.
Bağlam için, S&P 500'ün temettü getirisi yaklaşık %1.7'dir.
Nakit birikimlerinizi temettü hisselerine yatırmayı düşünüyorsanız, temettü getirilerini APY ile karşılaştırmak cazip gelebilir.
Temettü Geçmiş Kayıt
Tarih geleceği tahmin etmez. Yine de, temettü geçmişine bakarak bir şirketin öncelikleri ve değer yaratma yeteneği hakkında sonuçlar çıkarabilirsiniz. Onlarca yıl boyunca rekabetçi bir temettü elde etmek, kârlarda ve nakit akışında tutarlı bir büyüme gerektirir.
Temettü geçmişi, karar verme konusunda da disiplin gerektirir. Kurumsal liderler, nakiti stratejik satın almalardan hisse geri alımlarına kadar pek çok şekilde kullanabilirler. İyi temettü ödeyen şirketler, büyüme girişimlerini finanse etmekle hissedarlarını ödüllendirmek arasında bir denge kurar.
Temettü ödeme oranı
Temettü dağıtım oranı, kümülatif temettü ödemelerinin şirketin aynı dönemdeki net karına bölünmesiyle bulunur. Bir şirket 100 milyon dolar kazanırsa ve 75 milyon dolar temettü öderse, ödeme oranı %75'tir.
Temettü ödeme oranı, temettünün ne kadar sürdürülebilir olduğunun bir göstergesidir. Kazançlarının %90'ını veya daha fazlasını ödeyen bir şirket, temettüyü kesmeden büyük bir düşüşe muhtemelen dayanamaz. Bu nedenle birçok yatırımcı temettü ödeme oranlarının %80'in altında olmasını tercih etmektedir.
Bununla birlikte, endüstri istisnaları vardır. Örneğin GYO'ların vergi statülerini koruyabilmeleri için gelirlerinin en az %90'ını dağıtmaları gerekmektedir.
Yatırılan Sermayenin Getirisi
Yatırım sermayesinin getirisi (ROIC), bir şirketin kar elde etmek için kaynaklarını ne kadar iyi kullandığını ölçer. Hesaplama, vergi sonrası net faaliyet karının, borç ve özkaynak artı finansman ve yatırımdan elde edilen nakit olan yatırılan sermayeye bölümüdür.
Her şey eşit olduğunda, daha yüksek bir ROIC daha iyidir. Daha yüksek ROIC'ye sahip şirket, dolar başına daha fazla değer üretiyor, bu da büyüme, satın almalar, hisse geri alımları ve/veya temettüler için daha fazla fon anlamına geliyor.
Analistler genellikle ROIC'yi bir şirketin ağırlıklı ortalama sermaye maliyetiyle karşılaştırır. ROIC, iki sayıdan yüksek olanı olmalıdır; bu, şirketin değer yarattığı anlamına gelir.
Satış ve Nakit AkışıAKIŞ2
Büyüme
Satışlardaki ve nakit akışındaki büyüme temettüleri fonlar ve temettü artar. İdeal olarak, ılımlı bir büyüme geçmişi görmek istersiniz. Hızlı tempolu büyüme, temettü ödeyenler için ideal değildir çünkü bu büyüme sermaye gerektirir. Öte yandan yavaş büyüme, iş genişletme artı hissedar temettüleri için yeterli sermayeyi yaratmayabilir.
Şirket rehberliği ve analist büyüme projeksiyonları da bir temettü yatırımcısı olarak sizin için yararlıdır. Düz veya olumsuz bir görünüm, gelecekteki temettü ödemelerinizi, getirinizi ve hisselerinizin değerini etkileyebilir.
Gelir Yatırımı
Temettü isteseniz de istemeseniz de hisse senedi yatırımı uzun vadeli bir oyundur. Fazla parayı temettü hisselerine yönlendirmek kısa vadede gelir sağlayabilir, ancak bu hızlı bir finansal düzeltme değildir. Paranızı beş yıl veya daha uzun süre yatırımda tutmayı planlayın. Bu zaman çizelgesi, gereksiz sermaye kayıplarından kaçınmanıza yardımcı olabilir.
Finansal olarak mümkün olur olmaz, temettülerinizi yeniden yatırmayı düşünün. Hisse sayınızı ve servet potansiyelinizi daha hızlı oluşturacaksınız; bu da sizi finansal bağımsızlığa giden yolda sağlam bir adım atıyor.
Enflasyonu Yenen Beş Büyük Temettü Hissesi
Birçok yatırımcı, 1930'dan beri temettülerin borsa toplam getirisinin %40'ını sağladığını fark etmeyebilir. Ve daha da az bilinen şey ise, aşırı büyük etkisinin enflasyon yıllarında daha da büyük olması, hissedarların %54'lük etkileyici bir kazanç elde etmesi. Enflasyona karşı korunmak için yüksek kaliteli temettü hisseleri eklemek istiyorsanız, Forbes'in yatırım ekibi, fiyatlar yükselirken büyümesini sürdürmek için güçlü temellere sahip 5 şirket buldu. Raporu buradan indirin.
Kaynak: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/