Danışmanlar, müşterileri daha da çeşitlendirmek için alternatif yatırımlara yöneliyor

Hisse senedi ve tahvil piyasalarındaki gerilemelerle mücadele ettikten sonra, müşterilerini daha da çeşitlendirmek isteyen daha fazla finansal danışman, alternatif yatırımlara yöneliyor. son anket Cerulli Associates'ten.

Geleneksel varlık sınıflarının dışında kalan, Alternatif yatırımlar genellikle daha fazla çeşitlendirme, gelir yaratma ve daha yüksek getiri olasılığı için portföylere eklenir. 

100'nin ilk yarısında 2022 danışmanla anket yapan rapor, ortalama %14.5'lik alternatif tahsisler buldu ve danışmanlar iki yıl içinde yüzdeleri %17.5'e çıkarmayı hedefliyor. 

Kişisel Finans'tan daha fazlası:
Zenginlerin artık emlak vergilerinden kaçınmak için daha fazla zamanı var
İşte mali durumunuzu her yaşta durgunluğa karşı korumak için 6 strateji
Fed'in bir sonraki büyük faiz artırımı sizin için ne anlama geliyor?

Alternatifler ve emtialar için ortalama endüstri tahsisleri %10'a yakın olsa da, Cerulli, daha fazla ürün kullanılabilir hale geldikçe gelir talebi, daha yüksek getiriler ve oynaklık koruması arasında bu varlıklar için bir "Goldilocks anı" görüyor.

Rapora göre, ankete katılanların neredeyse %70'i, alternatif tahsislerin en önemli nedeninin "kamu piyasalarına maruziyeti azaltmak" ve %66'sı "volatiliteyi azaltma" ve "aşağı yönlü riskten korunma" amaçlı olduğunu söyledi. Alternatifler için diğer en önemli nedenler gelir yaratma, çeşitlendirme ve büyümeydi.  

Alternatif yatırımlar dört kategoriye ayrılabilir: hedge fonları, özel sermaye, gayrimenkul veya emtia gibi "gerçek varlıklar" ve "yapılandırılmış ürünler" olarak bilinen önceden paketlenmiş yatırımlar.

Greenville, Güney Carolina'daki Goldfinch Wealth Management'ta sertifikalı bir finansal planlayıcı olan Ashton Lawrence, "Bir süredir alternatifler kullanıyoruz" dedi. . 

Faiz oranları son derece düşük olduğunda, portföyü sabitleyecek ancak faiz oranlarına bağlı olmayan bir şeye sahip olmak istedik” dedi.

Houston merkezli Avidian Wealth Solutions'ın varlık çözümleri genel müdürü Scott Bishop, şirketinin özel sermaye, özel borç, bazı hedge fonları ve Wall Street bankaları için daha az çekici olan bazı "daha küçük yatırımlar" kullandığını söyledi.

Cerulli anketine göre, en popüler alternatif varlıklar, likit alternatif yatırım fonları ve borsada işlem gören fonlar olarak adlandırılan ve günlük yatırımcılara hedge fonu benzeri stratejiler sunan ve satın alınmayan ticarete konu olmayan gayrimenkul yatırım ortaklıklarıdır. ve borsada satılır.

Lawrence, alternatif yatırım şemsiyesi altına giren bir dizi varlıkla, neye sahip olduğunuzu ve ne yapmak için tasarlandığını yanlış anlamak kolay, dedi.

Alternatif yatırımlara dalmadan önce, dayanak varlığı ve en iyi performansı gösterebileceği ortamı net bir şekilde anlamanız gerekir. Aksi takdirde, uyumsuz beklentileriniz olabilir” dedi.

“Çekiç bir araçtır ve spatula bir araçtır” dedi. "Ama bir çekiç alır ve mutfakta krep çevirmeye çalışırsam, kötü bir deneyim yaşarım."