Bir zamanlar hem dullar hem de yetimler belirsiz bir gelecekle ve korkunç bir gelir ihtiyacıyla karşı karşıya kaldılar. "Dul ve yetim hisse senetleri" girin - esasen sağlam bir kâr ve temettü geçmişine sahip mavi çipli şirketlerdeki hisseler.
Döngüsel iniş ve çıkışlara daha az duyarlı, yerleşik ve karlı şirketler aracılığıyla savunmasız yatırımcılara güvenilirlik ve gelir vaat ettiler. Daha riskli hisse senetleri teklifini almazsınız, ancak göreceli güvenlik ve sabit bir gelir elde edersiniz.
Kanada Winnipeg'deki National Bank Financial Wealth Management sertifikalı finansal planlayıcı ve portföy yöneticisi David Christianson, “dul ve yetim hisse senetleri” teriminin ilk ortaya çıkışının üzerinden neredeyse bir asır geçtiğini ve o zamandan bu yana çok şeyin değiştiğini söylüyor.
Christianson, “[Terim], insanlar borsanın spekülasyon yapmak, potansiyel olarak zengin olmak … bir sonraki büyük şeye bahis yaparak büyük, hızlı getiri elde etmek için bir yer olduğunu düşündüklerinde daha kullanışlıydı” diyor.
Ve bugün? Bu değişken piyasada, herkes kendine dul ve yetim gibi davranmaktan yararlanabilir.
ile doğrudan gelen kutunuza gönderilen en son kişisel finans haberlerini alın. MoneyWise bülteni.
Bu stratejideki gizli sos
Bu terimin modası geçmiş olsa da Christianson, arkasındaki ilkenin devam ettiğini söylüyor - aslında, yatırımda tercih edilen yaklaşım haline gelmek için diğer stratejilerin yerini aldı.
Christianson, "Genel olarak, eskiden dul ve yetim hisse senetleri olarak adlandırılanlar, genellikle büyüme hisse senetleri olan diğer sınıftan daha iyi performans gösterdi" diyor.
Dulların ve yetimlerin tercih ettiği güvenli ve istikrarlı hisse senetlerini aramak zor değil. Büyük bankaları, emtiaları veya kamu hizmetlerini düşünün - ekonominin durumundan bağımsız olarak hala ihtiyaç duyulan temel hizmetleri veya ürünleri sağlayan işletmeler.
Nasıl tanımladığınıza bağlı olarak, bazı örnekler Verizon (VZ), WalMart (WMT) ve enerji şirketi Exxon Mobil'i (XOM) içerebilir.
Ancak uzmanlar size “düşük riskli hisse senetleri” ile bile hatırlatacaklardır, borsa ile ilişkili hiçbir zaman sıfır risk yoktur.
Kanada, Calgary'deki MRG Wealth Management'ın sertifikalı finansal planlayıcısı ve kurucusu Ryan Gubic, “[sizin] hala borsaya yatırım yaptığınızı… not etmenin gerçekten önemli olduğunu düşünüyorum” diyor. “Garanti edilen bir geri dönüş yok. Bu tür hisse senetlerinin bazı yüksek riskli alternatiflerden daha az düşüş geçmişi olabilir, ancak yine de para kaybedebilirsiniz.”
MoneyWise'dan daha fazlası
Portföyünüzü akıllıca seçin
Dul ve yetim stratejisi sıkıcıdır, ancak çalışma geçmişine sahiptir.
Gubic, müşterilerine ve bu yaklaşımı takip eden DIY yatırımcılarına, buna bağlı kalmayı hatırlamalarını tavsiye ediyor. Hangi yoldan gideceğiniz konusunda içgüdülerinizi veya sezgilerinizi takip etmeyin. düşünmek piyasa gidecek. Bunun yerine, ne kadar risk almayı göze alabileceğinize kıyasla ne kadar risk almaya istekli olduğunuzu, hedeflerinizi değerlendirin. O zaman - ve ancak o zaman - yatırımlarınızı seçmelisiniz.
“Diyelim ki biri … diyor ki, bir ton riskle rahatım. Örneğin, evde üç çocuğu olan bekar bir anne ve bir dizi başka faktör olabilir, kapasiteleri konfor seviyeleriyle eşleşmeyebilir” diyor Gubic.
Gubic, "Uzun vadede bir plana ve stratejiye bağlı kalmak, piyasaya zaman ayırmaya çalışmak yerine, insanların hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için kanıtlanmış bir reçete oldu" diyor. "Ve bence bu, bazı kendin yap yatırımcılarının yapmaya çalıştığı yaygın bir büyük hata."
ile doğrudan gelen kutunuza gönderilen en son kişisel finans haberlerini alın. MoneyWise bülteni.
Bu makale yalnızca bilgi sağlar ve tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Herhangi bir garanti olmaksızın sağlanır.
— Samantha Emann'dan gelen dosyalarla
Bu makale yalnızca bilgi sağlar ve tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Herhangi bir garanti olmaksızın sağlanır.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html