Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), Macquarie Bank Ltd'ye ağır bir para cezasıyla karşı karşıya kalabilecek dava açıyor.
ASIC, Macquarie'yi, üçüncü tarafların mali danışmanlar gibi hesaplara erişmesine izin veren nakit yönetimi hesaplarıyla suçluyor.
Hükümlü mali müşavir Ross Andrew Hopkins, Macquarie sistemini kullanarak 2.9 milyon doları çekmeyi başardı. İddialara göre işlemler, ücret yetkisi kullanılarak toplu işlem sistemi üzerinden yapıldı.
Ücret sistemi üzerinden yapılan işlemler manuel olarak kontrol edilmemiş ve dolandırıcılık izleme sistemi ile filtrelenmemiştir. Eski mali danışman, ücret toplamak yerine, yönetimi altındaki müşterilerin hesaplarından para çekti.
Hopkins on beş suçu kabul etti ve 2.9 milyon dolarlık yetkisiz para çekme işlemine yol açtı. Macquarie bankası, Hopkin'in müşterilerine 3.5 milyon dolar (yaklaşık) tazminat ödedi.
ASIC İddiaları
ASIC, Mayıs 2016'dan Ocak 2020'ye kadar Macquarie'nin toplu işlemler sistemini izlemede başarısız olduğunu iddia ediyor. Buna ek olarak, ASIC, Macquarie'nin nakit yönetimi hesaplarına sınırlı üçüncü taraf erişimiyle ilgili promosyonlarının yanıltıcı olduğunu iddia ediyor.
Kaynak: ASIC
ASIC Başkan Yardımcısı Sarah Court, “Mr. Hopkins, müşteri fonlarını çalmak için ücret yetkisini kullanarak işlemleri işleyerek Macquarie'nin sistemlerini kötüye kullandı.
“Macquarie, çoğu 10,000 doların üzerinde olan bu yetkisiz ücret işlemlerini doğru bir şekilde tespit edemedi ve engelleyemedi. Bay Hopkins'in davranışı, bankaların sistemlerini gerektiği gibi izlemediği ve uygun süreçleri uygulamadığı zaman nelerin yanlış gidebileceğinin bir örneğidir.
"ASIC'in davası Bay Hopkins'in davranışına odaklanmıyor, daha ziyade Macquarie'nin yetkisiz işlemleri izlemek, tespit etmek ve önlemek için uygun adımları atma konusundaki birden fazla başarısızlığına odaklanıyor."
Macquarie'nin sözcüsü ASIC iddialarına yanıt verdi. “ASIC'in mahkeme dosyası, bu sorunun 13 ve 2016 yılları arasında bağımsız bir mali danışmanın, o zamandan beri dolandırıcılık suçunu kabul eden 2019 müşterisiyle ilgili olarak ortaya çıktığını belirtiyor.
“Bağımsız danışmanın müvekkillerine kayıplarını tazmin etmedeki başarısızlığının ardından, Macquarie 13 müşteriye tamamen geri ödeme yaptı. Macquarie, müşterilerinin hesaplarının güvenliğini son derece ciddiyetle ele alıyor ve gelişen dış dolandırıcılık ortamına yanıt vermek için yeni kontroller ve süreçler sunmaya devam ediyor.”
Mahkeme tarafından kararlaştırılacak ceza, miktarın 3 katına kadar çıkabilir (yaklaşık 19 milyon dolar). Bir başka olası senaryo, 500 milyon doları geçebilecek bir ciro yüzdesidir.
Ayrıca yakın zamanda önlem alındı Mark Babbage ASIC tarafından.
Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), Macquarie Bank Ltd'ye ağır bir para cezasıyla karşı karşıya kalabilecek dava açıyor.
ASIC, Macquarie'yi, üçüncü tarafların mali danışmanlar gibi hesaplara erişmesine izin veren nakit yönetimi hesaplarıyla suçluyor.
Hükümlü mali müşavir Ross Andrew Hopkins, Macquarie sistemini kullanarak 2.9 milyon doları çekmeyi başardı. İddialara göre işlemler, ücret yetkisi kullanılarak toplu işlem sistemi üzerinden yapıldı.
Ücret sistemi üzerinden yapılan işlemler manuel olarak kontrol edilmemiş ve dolandırıcılık izleme sistemi ile filtrelenmemiştir. Eski mali danışman, ücret toplamak yerine, yönetimi altındaki müşterilerin hesaplarından para çekti.
Hopkins on beş suçu kabul etti ve 2.9 milyon dolarlık yetkisiz para çekme işlemine yol açtı. Macquarie bankası, Hopkin'in müşterilerine 3.5 milyon dolar (yaklaşık) tazminat ödedi.
ASIC İddiaları
ASIC, Mayıs 2016'dan Ocak 2020'ye kadar Macquarie'nin toplu işlemler sistemini izlemede başarısız olduğunu iddia ediyor. Buna ek olarak, ASIC, Macquarie'nin nakit yönetimi hesaplarına sınırlı üçüncü taraf erişimiyle ilgili promosyonlarının yanıltıcı olduğunu iddia ediyor.
Kaynak: ASIC
ASIC Başkan Yardımcısı Sarah Court, “Mr. Hopkins, müşteri fonlarını çalmak için ücret yetkisini kullanarak işlemleri işleyerek Macquarie'nin sistemlerini kötüye kullandı.
“Macquarie, çoğu 10,000 doların üzerinde olan bu yetkisiz ücret işlemlerini doğru bir şekilde tespit edemedi ve engelleyemedi. Bay Hopkins'in davranışı, bankaların sistemlerini gerektiği gibi izlemediği ve uygun süreçleri uygulamadığı zaman nelerin yanlış gidebileceğinin bir örneğidir.
"ASIC'in davası Bay Hopkins'in davranışına odaklanmıyor, daha ziyade Macquarie'nin yetkisiz işlemleri izlemek, tespit etmek ve önlemek için uygun adımları atma konusundaki birden fazla başarısızlığına odaklanıyor."
Macquarie'nin sözcüsü ASIC iddialarına yanıt verdi. “ASIC'in mahkeme dosyası, bu sorunun 13 ve 2016 yılları arasında bağımsız bir mali danışmanın, o zamandan beri dolandırıcılık suçunu kabul eden 2019 müşterisiyle ilgili olarak ortaya çıktığını belirtiyor.
“Bağımsız danışmanın müvekkillerine kayıplarını tazmin etmedeki başarısızlığının ardından, Macquarie 13 müşteriye tamamen geri ödeme yaptı. Macquarie, müşterilerinin hesaplarının güvenliğini son derece ciddiyetle ele alıyor ve gelişen dış dolandırıcılık ortamına yanıt vermek için yeni kontroller ve süreçler sunmaya devam ediyor.”
Mahkeme tarafından kararlaştırılacak ceza, miktarın 3 katına kadar çıkabilir (yaklaşık 19 milyon dolar). Bir başka olası senaryo, 500 milyon doları geçebilecek bir ciro yüzdesidir.
Ayrıca yakın zamanda önlem alındı Mark Babbage ASIC tarafından.
Kaynak: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/