Yönetim danışmanlığı firmasının verdiği bir brifingde, genç yatırımcılar servetlerini artırdıkça, finansal hizmet firmaları yeni işler kazanmak için nesilde bir kez karşılaşılabilecek bir fırsat yakalıyor. Bain & Company. Varlık yönetimi, bu yeni nesil yatırımcılarla bağlantı kurmanın önemli bir yoludur. Ancak gelecek vadeden müşterilerin, danışmanlarının belirli hizmetler ve deneyimler sağlamasını istediklerini anlamak önemlidir. Danışmanların genç ve varlıklı müşteriler hakkında bilmesi gerekenleri ve bu pazardan nasıl yararlanılacağını burada bulabilirsiniz.
Mali danışmanlık işinizi büyütmek istiyorsanız, kontrol edin SmartAsset'in SmartAdvisor platformu. Sertifikalı finansal danışmanları ABD genelinde uygun müşterilerle eşleştiriyoruz
Genç ve Varlıklı Müşteriler Danışmanlardan Ne İstiyor?
Yeni nesil müşterilerle yapılan görüşmelere dayanarak Bain, yeni ortaya çıkan bu müşteri tabanının varlık yönetimi ekibi için altı önceliğini belirledi:
Ağ. Genç müşteriler akranlarıyla ve daha geniş sosyal ağlarla bağlantı kurmak istiyor. Varlık yönetimi firmaları Bu talebi, bu bağlantıları kolaylaştıran teknolojilerin geliştirilmesi yoluyla karşılayabiliriz.
Keşfediyorum. Bain, yeni müşterilerin kripto para birimi, sanat ve özel sermaye dahil olmak üzere çeşitli varlık sınıflarına erişim istediğini söylüyor.
Kendi kendine karar verme. Bu yatırımcı grubu bilgi sahibi olmak ve kendi yatırım kararlarını vermek istiyor.
Bütünsel planlama. Genç müşteriler yalnızca ürünlere değil, kapsamlı ve kişiselleştirilmiş tavsiyelere de aç.
Basitleştirme. Gelişmekte olan müşteriler, evrak işlerini azaltan modern ve kullanımı kolay dijital özellikler ve eğitim platformları istiyor.
Etkileyici. Genç, varlıklı müşterilerin gözü çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) faktörleri ve girişimler.
Bain, bu önceliklerin karşılanmasının muhtemelen çeşitli zenginlik teknolojisi sağlayıcılarıyla ortaklıklar gerektireceğini söylüyor.
Ek olarak, bu müşteriler, varlık yöneticileri tarafından kullanılan geleneksel segmentlere kolayca kategorize edilmeye direniyorlar. Bain, "Belirli bir duruma uyacak uygun kanalı, hizmet düzeyini veya yatırımı seçmek istiyorlar" diyor. "Gerçek zamanlı davranış verileriyle desteklenen dinamik segmentasyon, firmaların gelişmesi için önemli bir yetenek haline gelecektir."
Genç Yatırımcılar Nasıl Zenginlik Kazanıyor?
Yükselen milyonerler Yetersiz hizmet verilen bir pazarı temsil eden ve geleceğe onlarca yıl sürecek yeni işler kazanma şansını temsil eden gelecek vaat eden bir sınıftır. Bain'e göre, "Bu gelişen grubun (20 ila 45 yaş arası) çoğuna yetersiz hizmet veriliyor - profesyoneller (genç grubun %69'u), girişimciler (%22) ve ikinci veya üçüncü nesil varlıklı aileler (%9) dahil" kısa bilgi.
Y kuşağı milyonerlerine hizmet etmeseler bile danışmanlar bu kuşağa, onun istek ve ihtiyaçlarına odaklanmak akıllıca olacaktır. Araştırma ve danışmanlık grubu Cerulli Associates'e göre Y kuşağının ortalama net değeri 278,000'de 2021 dolardan fazlaydı. Bu, 23.1'dan bu yana yıllık ortalama yüzde 2016'lik bir artış ve tüm nesiller arasındaki en yüksek büyüme oranı.
Danışmanların Bilmesi Gerekenler
Finansal danışmanlar için genç ve varlıklı müşterilerin ne istediğini anlamak geleceğe yapılan bir yatırımdır. Ancak varlık yönetimi şirketlerinin çoğu şu anda Y kuşağının taleplerini karşılayamıyor. Bain & Company'nin brifingine göre, "Banka, aracı kurum veya varlık teknolojisi şirketi olsun, hiçbir rakip henüz bu gelişen segment için ideal bir uçtan uca deneyim sunamadı."
Genç varlıklı müşteriler de şunu belirtti: servet yöneticisi web siteleri Gezinmesi zordu ve "portföylerine göre uyarlanmış sindirilebilir piyasa güncellemelerinden" yoksundu. Bazen danışmanlara ulaşmakta zorluk çekiyorlardı ve vergi optimizasyonu, sigorta kapsamı veya emlak planlaması gibi ek hizmetlerin özlemini çekiyorlardı.
Bain özeti, büyük kuruluşların bu ortaya çıkan müşteri talebini karşılamak için benimseyebileceği birkaç stratejiyi araştırıyor. Bu teknikler, zengin teknoloji firmalarının satın alınması gibi büyük ölçekli hamleleri içeriyor.
Ancak daha küçük oyuncuların bile varlık yönetimindeki değişen manzaranın farkında olması gerekiyor.
Bain brifingi, "Varlık yönetimi piyasası gelişirken, önümüzdeki birkaç yıl kolay ve düz bir büyüme sunmayacak" diyor. “Zengin müşterilerin karışımı hızla değişiyor ve onların, birçok varlık yönetimi firmasının yeni yeni çözmeye başladığı ihtiyaçları ve öncelikleri var. Bu öncelikleri derinlemesine anlamak ve bunları etkili bir şekilde ele alan bir iş geliştirmek, talepteki yeni artıştan değer yaratmak açısından hayati önem taşıyacak."
Bottom Line
Genç yatırımcılar servet kazandıkça, anlayışlı danışmanlar varlık yönetimi ekiplerinden ne istediklerini not edecek ve bu öncelikleri doğrudan karşılayacaktır.
Mali Müşavirlik İşinizi Büyütmek İçin İpuçları
Organik büyüme ortağınız olalım. Mali danışmanlık işinizi büyütmek istiyorsanız, kontrol edin SmartAsset'in SmartAdvisor platformu. Sertifikalı finansal danışmanları ABD genelinde uygun müşterilerle eşleştiriyoruz
Alanınızı genişletin. SmartAsset'in son anket birçok danışmanın COVID-19'u takiben müşterilerle uzaktan görüşmeye devam etmeyi beklediğini gösteriyor. Aramanızı genişletmeyi ve sanal toplantılar düzenleme veya yüz yüze toplantılar düzenleme konusunda daha rahat olan yatırımcılarla çalışmayı düşünün.
Fotoğraf kaynak: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Sonrası Bain & Co. Genç ve Varlıklı Müşterilerin Danışmanlardan Ne İstediklerini Belirliyor İlk çıktı SmartAsset Blogu.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifications-young-affluent-162348551.html