10 Dakikada %5 Getirili Bir Portföy Oluşturun

Pek çok insan bunun farkında değildir, ancak %10'luk güvenilir bir temettü akışı (fiyat artışıyla birlikte) oluşturmanın kolay bir yolu vardır. bir şey hisse senetleri veya bir endeks fonu size ödeme yapabilir.

Bunun cesur bir iddia olduğunu biliyorum. Gerçek şu ki, ETF'ler birçok insan için pratikte bir dindir. Ve birçok aktif fon yöneticisinin do herhangi bir yılda hisse senedi endeksini geçemez.

Ama aynı zamanda oldukça az kişi var do endeksi yendi. Artı, birçoğu bunu bir teklif sunarak yapıyor. çok gibi tipik S&P 1.8 endeks fonunuzun %500'inden daha yüksek getiri Öncü S&P 500 ETF (VOO
VOO
), verim.

Bu süperstar yöneticiler ve onların büyük temettüleri (aşağıda size göstereceğim üç fon gerçekten de ortalama %10 getiri sağlıyor) kapalı uçlu fonlar (CEF'ler) dünyasında bulunabilir.

CEF'ler: ETF'lerle Aynı Büyük İsimli Hisse Senetleri, 5 Kat Gelir

CEF'ler (çok) şu anda ortalama %8.1 getiri sağlayan genellikle gözden kaçan varlıklardır. Ve oradaki 500 kadar CEF'i araştırırsanız, yıllardır etrafta olan ve güvenilirliğini kanıtlayan %10'luk verimle güçlü seçimler bulabilirsiniz. (Birazdan bunu yapacağız.)

Ve CEF'ler gibi büyük şirketlerin hisse senetlerine ve tahvillerine sahip olduğundan Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft'un
MSFT
(MSFT) ve Amazon
AMZN
(AMZN), sallantılı bir temel üzerine bir gelir akışı oluşturmuyoruz. Hayır, bu olabildiğince ana akım.

Bu tablo, emeklilik planı yaparken CEF'leri ETF'lere tercih etmenin faydalarını açıkça göstermektedir: VOO'ya bağlı kalırsanız, yıllık 5.6$'lık bir gelir akışı elde etmek için 100,000 milyon$'lık birikime ihtiyacınız olacak. Ancak turboşarjlı CEF'ler size yılda 100,000 $ pasif gelir sağlar. sermayenin beşte birinden az.

Ve hiçbir fonun VOO'nun uzun vadeli performansını bu yüksek getiri ile karşılayamayacağına ikna olduysanız, size şimdi tartışacağımız üç çift haneli getiri sağlayanlardan yalnızca birini göstereyim. Liberty All-Star Hisse Fonu (ABD), son beş yılda VOO'yu geride bıraktı.

Buradaki can alıcı nokta, yüksek getirisi (şu anda %9.8) sayesinde ABD'nin yukarıdaki getiriden aslan payını temettü nakit olarak vermesidir. Dolayısıyla, burada daha düşük genel getiriler için gelir ticareti yapmıyoruz. Ve yeni koyduğumuz üç yıl ile, geri dönüşümüzden ne kadar fazlasını güvenli temettü nakit olarak alabilirsek, o kadar iyi olduğu konusunda hemfikir olacağınızı düşünüyorum!

CEF 1 Numaralı Seçim: Liberty All-Star Equity Fund (ABD)

Şimdi üç fonlu portföyümüzü nasıl oluşturacağımıza bakalım. Hisse senedi maruziyeti için, yukarıda az önce değindiğimiz ABD ile başlayacağız. Bu fon, 1980'lerden beri var olan Liberty Funds tarafından yönetilmektedir. Microsoft gibi mavi çipleri tutar, Vize (V) ve sigortacı UnitedHealth Grubu
UNH
(UNH).

Bu, ABD'yi en iyi “ETF vekilimiz” yapıyor, ancak %1.8 yerine %9.8 alıyoruz! Ayrıca ABD, NAV'ye göre %2'lik bir primle oldukça değerlidir (yani hisse başına piyasa fiyatı, portföy varlıklarının hisse başına değerinden sadece bir kıl kadar fazladır).

ABD'nin oldukça değerli olduğunu söylüyorum çünkü geçen yıl %10'luk bir primle işlem gördü; bu, Fed'in faiz artırım döngüsünün sonuna yaklaştığımız için şimdi ulaşılabilir görünen bir seviye.

CEF Seçim No. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI, bugün %11 getiri sağlayan bir tahvil fonudur (bir dilim düşük volatiliteli imtiyazlı hisselerle). Yönetim firması Franklin Templeton, muazzam büyüklüğü ve yönetimi altındaki 1.5 trilyon dolarlık varlığa sahip olması sayesinde tahvil piyasasında derin bağlantılara sahiptir.

Ben bunu yazarken fon %8 iskontoyla işlem görüyor ve bu bize o yüksek getiriyi - geçen yıl faiz oranları yükselirken tahvillerin aldığı isabetin sonucu - cazip bir fiyata kilitleme fırsatı veriyor.

WDI, büyük sermayeli ABD şirketleri tarafından ihraç edilen tahvillere sahiptir. 298 holdingi ve 1.18 milyar dolarlık varlığı, temerrüt riskine karşı bize ekstra bir güvenlik katmanı sağlıyor (özellikle ABD'deki tahvil temerrüt oranının kendi başına yalnızca %2 civarında olduğunu düşündüğünüzde).

Yukarıdakilerin tümü, WDI'yı gelir odaklı bir emeklilik portföyü içinde çeşitlendirme için mükemmel bir seçim haline getirir.

CEF Seçim No. 3: CBRE Küresel Gayrimenkul Gelir Fonu (IGR)

Son seçimimiz olan IGR, emlak teşhiri için sağlam bir seçimdir. Fon bugün %11 getiri sağlıyor ve 100,000'den fazla ülkede 100'den fazla çalışanıyla dünyanın en büyük ticari gayrimenkul işletmesi olan CBRE Investment Management tarafından yönetiliyor.

IGR, Amerika'daki en büyük gayrimenkul yatırım ortaklıklarından (GYO'lar) bazılarına anında maruz kalmanızı sağlar. En iyi pozisyonlar veri merkezi sahibini içerir Equinix
EQIX
(EQIX), baskın endüstriyel ev sahibi Prologis
PLD
(PLD) ve AVM sahibi Simon Emlak Grubu
SPG
(KMT).

Daha da iyisi, IGR ile %8.1 indirimle satın alabiliriz, dolayısıyla bu GYO'ları esasen dolar başına 92 ​​sente alıyoruz. Ve geçen yılki ortalama indirimi sadece %4.9 olduğu için, burada da sabırsızlıkla bekleyeceğimiz indirim odaklı bazı güzel artılarımız var.

Özetle: CEF Üçlümüz Güçlü Gelir ve Üstün Performans Sağlıyor

Daha büyük getiri, daha iyi çeşitlendirme ve tipik S&P 5 hissesinden 500 kat daha fazla temettü getirisi ile bu 3 fonlu portföy, emekliliği planlıyorsanız veya sadece çekmek istiyorsanız size sunacak çok şey var. yatırımlarınızdan bir gelir akışı.

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yok Edilemez Gelir: Sabit %5 Temettü ile 10.2 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok