Sermaye kazançları 2021 için daha fazla bireysel vergiyi tetiklemiş olabilir

Bazı yatırımcılar, 2021 için beklenenden yüksek sermaye kazançları ve 2022'de kayıplarla boğuşuyor olabilir. Ancak uzmanlar, vergi planlama fırsatlarının darbeyi yumuşatabileceğini söylüyor.

Bireyler bu sezon önemli ölçüde daha fazla vergi ödedi ve 2021'deki sermaye kazançlarındaki artış sorumlu olabilir. bir analiz Penn Wharton Bütçe Modelinden.

Rapora göre, ABD Hazine Bakanlığı'ndan alınan verilere göre, enflasyona göre ayarlanan dosyalayıcılar, pandemiden önceki yıllarda 500 milyar doların kuzeyine kıyasla, Nisan 2022'de 300 milyar dolardan fazla ödedi. Ödemeler Mayıs 250'de 2021 milyar doların altına düştü.

Kişisel Finans'tan daha fazlası:
Biden, öğrenci kredisi affı konusundaki eylemi tartarken borçlular kenarda
Hâlâ vergi iadenizi kaçırıyor musunuz? Yakında %5 faiz alacaksınız
2022 neden emekli olmak için tehlikeli bir zaman oldu - ve bu konuda ne yapabilirsiniz?

Bu ödemeler, genellikle sermaye kazançları, temettüler ve faizi içeren maaş çeklerinden kesilmeyen vergilerin yanı sıra, kârların sahiplerinin bireysel vergi beyannamelerine aktığı sözde geçiş işletmeler tarafından ödenen vergileri yansıtır.  

Analiz üzerinde çalışan Penn Wharton Bütçe Modeli'nin politika analizi direktör yardımcısı Alex Arnon, “Bu çarpıcı bir artış” dedi.

Mayıs ayında Hazine rapor Nisan ayı için 308 milyar dolarlık fazla, aylık rekor 864 milyar dolara ulaşan makbuzlar, bir önceki yılın miktarını iki katından fazla artırdı. 

Nisan 226 için 2021 milyar dolar açık vardı ve bir aylık uzatılmış vergi son tarihi nedeniyle daha düşük makbuzlar vardı.  

Dahası, vergilendirilebilir hesaplarda yatırım fonu olan yatırımcılar, beklenenden daha büyük görmüş olabilirler. yıl sonu dağıtımları.

Wharton analizi ayrıca, 2021'de daha yüksek sermaye kazanımlarına katkıda bulunmuş olabilecek, son birkaç yılda daha yüksek ticaret hacimlerini vurgulamaktadır.

2021'de yükselen kazançlar ve 2022'deki oynaklığın ardından, bazı danışmanlar vergi fırsatlarını tartıyor olabilir.

Colorado, Englewood'daki A&I Financial Services başkanı sertifikalı finansal planlayıcı Karl Frank, “Geçen yılın vergi kazançları acımasızdı” dedi. “Bunu bu yılın kayıplarıyla eşleştirdiğinizde, yatırımcıların iki katı bir etkisi olur.”

Göz önünde bulundurulması gereken bir seçenek, vergi kaybı hasadı olarak bilinen gelecekteki kazançları dengelemek için kaybedilen varlıkları satmaktır. Kayıplar, yıllık kazançları aşarsa, düzenli gelir vergilerini azaltmak için 3,000 $'a kadar kullanabilirsiniz.

Vergiye tabi hesaplar için, satın alma yapmadan önce varlıkların ne kadar gelir oluşturduğunu kontrol edin. Frank, genel olarak borsada işlem gören fonların, aktif olarak yönetilen yatırım fonlarından daha fazla vergi açısından verimli olma eğiliminde olduğunu söyledi.

Tabii ki, varlık konumu da önemlidir, çünkü vergi ertelenmiş ve vergiden muaf hesaplar yatırımcıları cari yıl sermaye kazançlarından korur.

Ancak Frank, “vergi kuyruğunun yatırım köpeğini sallamasına izin vermeyin” diye uyarıyor. Varlıkları ve hesapları seçerken tam mali planınızı göz önünde bulundurmanız önemlidir.