'Bu, bizi dolandırdıklarının bir göstergesi olabilir mi?' Mali müşavirimiz pasaport ve ehliyetlerimizin kopyalarını istedi. dikkatli olmalı mıyız?

Soru: Ortağım ve ben bir finansal planlamacının hizmetlerini aldık. Bir şeyleri ayarlamanın çok erken aşamalarındayız ve pasaportlarımızın ve lisanslarımızın doğrulanmış kopyalarını istediler. Bu, bir finansal plan oluşturmanın standart bir parçası mı? Planlamacılar genellikle hangi kişisel bilgileri ister ve bu, bizi dolandırdıklarının bir göstergesi olabilir mi? (Yeni bir mali müşavir mi arıyorsunuz? Bu araç, ihtiyaçlarınızı karşılayabilecek bir danışmanla sizi eşleştirmenize yardımcı olabilir.)

Cevap: Bu çok büyük bir sorudur ve birçok insanın gerekli olduğunu varsaydığı, onları en kişisel bilgilerini sanal bir yabancıya teslim etmeye yönlendiren bir sorudur. 

İlk olarak, 'Müşterinizi Tanıyın' anlamına gelen KYC'nin, finansal danışmanların bir müşterinin kimliğini ve birkaç başka şeyi doğrulayabilmesini sağlamak için tasarlanmış yatırım endüstrisinde bir standart olduğunu anlamak önemlidir. Ten Talents Financial Planning'den sertifikalı finansal planlayıcı Kaleb Paddock, "Yani evet, kimliğinizi doğrulamak ve olduğunuzu söylediğiniz kişi olduğunuzu doğrulamak, meşru bir finansal planlayıcıyla ilişki kurmanın standart bir parçasıdır" diyor.

Ancak bu, tüm bilgilerinizi vermeniz gerektiği anlamına gelmez. Tipik olarak, finansal planlamacılar, KYC gereksinimlerini doğrulamak ve karşılamak için bir sürücü ehliyeti isteyecektir. “Pasaport istemek biraz fazla kapsamlı görünüyor ve sürücü belgelerinin kopyalarını sağlamanın gereksinimlerini karşılamak için yeterli olup olmadığını sorabilirsiniz. Ayrıca, finansal hesaplar oluşturmuyorsanız veya onları yatırım yönetimi için işe almıyorsanız, Sosyal Güvenlik numaranızı istemeleri için hiçbir neden yoktur” diyor Paddock.

Mali danışmanınızla bir sorununuz mu var veya yeni bir tane kiralamak mı istiyorsunuz? E-posta [e-posta korumalı].

Spark Financials'te sertifikalı finansal planlayıcı olan Danielle Miura, deneyimlerinde, lisans isteyen ancak pasaport istemeyen finansal planlamacıları duyduğunu söylüyor. “Genellikle belge toplamak, bir finansal plan oluşturmanın bir adımıdır. Pasaport bilgilerinizi vermekten rahatsızlık duyuyorsanız, mali danışmanınıza bu kişisel bilgilere neden ihtiyaç duyduklarını sorun” diyor Miura. (Yeni bir mali müşavir mi arıyorsunuz? Bu araç, ihtiyaçlarınızı karşılayabilecek bir danışmanla sizi eşleştirmenize yardımcı olabilir.)

Hala dolandırıldığınızdan endişeleniyorsanız, Miura planlayıcının geçmişi hakkında biraz araştırma yapmanızı önerir. Miura, "Finra.org'da bir komisyoncu kontrol edin ve şirketleri ve tanımları hakkında daha fazla bilgi edinin" diyor. Bu rehberlik bir mali danışmanı incelemeden önce sormanız gereken tüm soruları anlamanıza yardımcı olacak ve Re-Tweet Danışmanı incelemek için ek ipuçları sağlayacaktır.

Potansiyel bir danışmana hangi belgeleri kolayca teslim etmeniz gerektiği konusunda hala emin değil misiniz? CFP Kurulu'nun tüketici web sitesi Let's Make a Plan'ın Kanal Bir Finansal Planlayıcı ile İlk Ziyaretiniz İçin Kontrol Listesi adı verilen bu tür sorgulara ayrılmış.

Mali danışmanınızla bir sorununuz mu var veya yeni bir tane kiralamak mı istiyorsunuz? E-posta [e-posta korumalı].