Bir tröst, zenginlik ihsan etmenin mükemmel bir yoludur, ancak lehdarlarınıza para ödemek çok önemli bir tarafa bağlıdır: yediemin. Mütevellinizin mali bilgisi, takdir yetkisi ve hesap verebilirliği, bir tröstün lehdarları nasıl etkileyeceğini etkileyecektir. Bu görevler, özellikle bir aile üyesiyse, bir kişinin yönetmesi çok zor olabilir. Neyse ki, bir tröst, bir mütevellinin sizin tröstünüz üzerindeki eylemlerini denetleyen banka gibi kurumsal bir mütevelliye sahip olabilir.
Bir tröst oluşturma ve yönetme konusunda yardım için, mali müşavir ile çalışmak.
Mütevelli Nedir?
A yediemin mülkün sahibi adına serveti, varlıkları veya mülkü yöneten bir kuruluştur. sahibi de denir güvenen, güvenenin çıkarlarına en uygun şekilde hareket etmesi için bir mütevelli tayin eder. Bir mütevelli genellikle mütevelli statüsüne sahiptir, yani yasa, onların yönetmesini gerektirir. güven güven içinde adı geçenlerin yararına.
Bir Mütevellinin Sorumlulukları
Bir güveni veya mülkü yönetmek çok yönlü bir görevdir. Sonuç olarak, mütevelli heyeti aşağıdaki sorumluluklara sahiptir:
Doğru Dokümantasyon
Mütevelliler, para çekme, harcamalar ve gelir dahil olmak üzere güvenin faaliyetlerini kaydetmelidir. Ayrıca, faaliyetin vakfın emirlerini takip etmesini sağlamalıdırlar. Örneğin, yararlanıcılar yalnızca vakfın gelirine erişebilir, asıl sorumluya erişemez.
Ayrıca, mütevelli, varlıkları ülke çapında farklılık gösteren eyalet yasalarına göre yönetir. Sonuç olarak, mütevelli heyetinin birden fazla eyalet için tröst düzenlemeleri konusunda bilgili olması gerekecektir.
Mütevelli heyeti ayrıca güvenin dosyalanmasını da yönetir. vergisi beyannameleri. Özellikle, vergi beyannameleri zamanında verilmeli ve ödenmesi gereken vergiler derhal ödenmelidir. Unutmayın, IRS bir tröstü denetleyebilir, bu nedenle tröstün vergi yasalarına uygun olmasını sağlamak mütevelli heyetine kalmıştır.
Faydalanıcılara yapılan ödemeler
Mütevelli heyeti, hak sahiplerinden parasal taleplerde bulunur, yani hak sahiplerinin ne kadar para alacağına ve ne zaman alacağına onlar karar verir. Bu kararlar, bugünün ihtiyaçlarını gelecekteki koşullara karşı tartmayı içerir. Mütevelliler, hak sahiplerinden parayı alıkoyma yetkisine sahip olduklarından, adalet duyguları ve pratiklik çok önemlidir.
Örneğin, bir tröstün lehtar olarak iki kız kardeşi olduğunu varsayalım. Abla, mütevelli heyetinin, girişimini finanse etme tutkusunu finanse etmek için tröst içindeki bazı hisseleri satmasını istiyor. Bu arada, küçük kız kardeşin yakın zamanda bir çocuğu olmuştur ve güveninin devam etmesini sağlamak istemektedir. eğitimlerini finanse etmek gelecekte. Mütevelli, zorlu durumlarda güvenen kişinin orijinal isteklerini ve hak sahiplerinin yaşam dinamiklerini dikkate alarak kararlar vermelidir.
Yatırım
Mütevelliler, yararlanıcıların ihtiyaçları ve yaşam süreleri ışığında yatırım kararları vermelidir. Bu nedenle, mütevelli heyeti, yatırımları, yararlanıcıların gelecekte ne zaman para çekeceklerine, talep ettikleri miktarlara ve gelecekteki yatırımları oluşturmak için anaparanın mümkün olduğunca çoğunu alıkoymaya dayalı olarak tahsis eder. Ayrıca, mütevelliler genellikle yatırım portföylerini çeşitlendirmek riski azaltmak için.
Doğru Vekilin Adını Belirlemek Neden Önemli?
Doğru mütevelliyi adlandırmak aşağıdaki nedenlerden dolayı hayati önem taşır:
Yatırım, kişisel finans ve hukuk hakkında derinlemesine bilgi gerektirir.
Mütevelli, varlıklarınızı sizin yerinize yönetecektir. Sonuç olarak, yediemininizin karar verme sürecine kendiniz kadar güvenmelisiniz.
Yararlanıcılarınız, mütevellinize güvenecek Grow güvenin yatırımları ve fonları adil bir şekilde dağıtmak.
Bir Bankayı Kayyum Olarak Adlandırmanın Faydaları
Bir bankayı mütevelli olarak adlandırmak, mütevelliler ve hak sahipleri için sayısız avantaj sağlar:
Dikkat ve Uzmanlık
Bir aile üyesini kayyum olarak adlandırmak uygun görünse de, güveni yeterince yönetecek zamanları veya becerileri olmayabilir. Öte yandan, bankalar, bir tröstün iyi çalışması için büyük, istikrarlı miktarlarda ihtiyaç duyduğu şey olan yatırım stratejilerine, vergi yönetimine ve muhasebeye odaklanır. Bankalar profesyonel hizmetleri için ücret alırken, ücretsiz çalışacak yetenekli ve istekli bir kayyum bulmak nadirdir.
Ömür
Tröstler, mevcut ve gelecek nesiller için servet tutar. Sonuç olarak, hepsine hizmet edebilecek bir mütevelliye sahip olmak avantajlıdır. Bir aile üyesinin kayyum olarak sınırlı bir ömrü olurken, banka bir kurum olarak geleceğe taşınacaktır. Örneğin, tröst yetmiş beş yıl sürecek olsaydı, bankanın eski çalışanlarından tröst ile ilgili titiz kayıtları olurdu. Bankadaki tröst yöneticilerinden biri vefat ederse, kuruluş, onu etkili bir şekilde yönetmeye devam etmek için kaynaklara, personele ve güvene aşinalığa sahiptir.
Tarafsızlık
Birbirine sıkı sıkıya bağlı bir aileye sahip olsanız bile, duygular, vekil olarak hareket eden aile üyesinin yargısını gölgeleyebilir. Ek olarak, tarafsız kalarak aile arasındaki yarışan arzularda gezinmek zordur. Bir banka, aile içindeki duygusal gerginliğe veya farklı görüşlere gereğinden fazla öncelik vermeden, lehtarların çıkarlarını en iyi şekilde gözeterek hareket edecektir.
Ayrıca, bir bankanın kayyum olarak adlandırılması, güven ile ilgili rahatsız edici aile dinamiklerini önleyebilir. Örneğin, babanız ve banka müşterek mütevelliyse, babanızdan emanetten para istemenize gerek kalmaz. Bunun yerine talepler, aile ilişkilerini zedelemeyen objektif bir karar verecek olan bankaya gidebilir.
Artan Hesap Verebilirlik
Bir banka endüstri yasalarına tabidir ve güveninizle ilgili suistimal durumunda bir aileye borcunu ödeyecek paraya sahiptir. Öte yandan, bireysel bir mütevelli, faaliyetlerini gizleyebilir ve hatta güvenden çalabilir. Aileye borcunu ödeyecek paraları yoksa, güveni yeniden kazanmak imkansız olabilir.
Bir Bankayı Mütevelli Olarak Adlandırmanın Dezavantajları
Bir bankayı mütevelli olarak adlandırmak çeşitli tuzakları beraberinde getirebilir. Örneğin, bankada tröst ile ilgili soruları yanıtlayabilecek bir profesyonelle iletişim kurmakta zorluk çekebilirsiniz. Ek olarak, bankanın yönettiği tröstler için minimum varlık gereksinimi olabilir, yani yeterince değerli değilse tröstünüz uygun olmayabilir.
Son olarak ve en belirgin olarak, bir bankayı mütevelli olarak adlandırmak, güvenin kontrolünü ailenizin dışına çıkarır. Banka, yararlanıcıların hoşlanmadığı şekillerde yatırım yapabilir veya para dağıtabilir. Bununla birlikte, güven, yararlanıcıların mevcut olanı yetersiz bulurlarsa yeni bir mütevelli atayabileceklerini belirten bir madde ekleyerek bu olasılığı ortadan kaldırabilir.
Bir Bankayı Güveninizin Mütevellisi Olarak Adlandırmalı Mısınız?
Herhangi bir önemli finansal kararda olduğu gibi, koşullarınızı ve ihtiyaçlarınızı tartmak çok önemlidir. Aşağıdaki koşullar geçerliyse, bir bankayı yediemin olarak adlandırmak sizin için doğru olabilir:
Hizmetlerini ileten bir banka bulursunuz ve yediemin ücretleri
Mevcut mütevelliniz, güveni yönetme becerilerine sahip değil.
Ailenizin dağıtımlar ve yatırımlar hakkında tarafsız bir sese ihtiyacı var.
Gelecekteki yararlanıcıların refahıyla ilgili endişeleriniz var.
Güven konusunda bir avukata danıştınız.
Öte yandan, bir bankayı kayyum olarak adlandırmak sizin durumunuza uymayabilir. Örneğin, siz ve kardeşiniz, anne babanızın bıraktığı mirasın hak sahipleri olabilirsiniz. Kardeşin emanetçidir. Vakfın yatırımları iyi performans gösteriyor ve kardeşiniz, tröst için vergi beyan edecek bir profesyonele yıllık ödeme yapıyor. Kardeşinizle aranızda herhangi bir sürtüşme olmaz ve her yıl ikiniz de eşit pay alırsınız. Bu durumda, bir bankanın kayyum olarak adlandırılmasına gerek yoktur.
Alt çizgi
Bir bankayı mütevelli olarak adlandırmak, mütevellilere duygusal kararları ortadan kaldırarak, finansal uzmanlık sağlayarak ve vakfın ömrü boyunca mükemmel hizmet sunarak fayda sağlayabilir. Bununla birlikte, bankanın ücretlerini anlamak çok önemlidir ve bankanın kötü bir iş çıkarması durumunda yararlanıcıların yeni bir kayyum atama hakkına sahip olması yararlı olur. Bununla birlikte, yediemin olarak bir banka, yediemin olarak hareket eden aile üyelerinin stresini azaltabilir ve tröstün finansal işlevleri için gerekli tarafsızlığı sağlayabilir.
Bir Bankayı Kayyum Olarak Adlandırmanın İpuçları
Bir mali danışman, tröstlerle ilgili herhangi bir sorunda yardımcı olabilir. Bir mali müşavir bulmak zor olmak zorunda değildir. SmartAsset'in ücretsiz araç bölgenizde hizmet veren en fazla üç deneyimli mali müşavirle sizi eşleştirir ve hangisinin sizin için doğru olduğuna karar vermek için danışman maçlarınızla ücretsiz olarak görüşebilirsiniz. Mali hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilecek bir danışman bulmaya hazırsanız, şimdi başla.
Tröstler, serveti hak sahiplerine devretmek için herkese uyan tek bir çözüm değildir. Koşullarınız benzersizdir ve güveniniz bunu yansıtmalıdır. Bunu kullan farklı tröst türleri için rehber hangisinin size en uygun olduğunu anlamak için.
Fotoğraf kaynağı: ©iStock.com/pixelfit, ©iStock.com/VioletaStoimenova, ©iStock.com/AsiaVision
Sonrası Bir Bankayı Güveninizin Mütevellisi Olarak Adlandırmalı Mısınız? İlk çıktı SmartAsset Blogu.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/does-ever-sense-name-bank-140039093.html