Kaybetme korkusu yatırımcılar için bir katil olabilir. En iyi danışmanlar bunu nasıl uzak tutar?

Finansal danışmanlara göre, kaybetme korkusu veya FOMO, güçlü bir psikolojik güç olabilir ve dikkatsiz yatırımcıların para demetlerini kaybetmesine neden olabilir.

Bir grup İngiliz psikolog tanımlı FOMO, “başkalarının, kimsenin olmadığı ödüllendirici deneyimler yaşayabileceğinden” bir korku olarak. Mali müşavir Josh Brown, "hayvan ruhlarıduygularının onlara rehberlik etmesine izin veren yatırımcılar kavramını tanımlamaktır.

Bu günlerde, sosyal medya platformları, kullanıcıları kripto para birimi, meme hisse senetleri ve özel amaçlı satın alma şirketleri veya SPAC'ler gibi "sıcak" yatırımlar hakkında mesajlarla bombalayan büyük bir FOMO kaynağıdır. Bu tür varlıkları lanse eden etkileyiciler ve uzmanlar, alıcıların çok para kazanabileceğini iddia ediyor, ancak riskleri veya riskleri görmezden gelebilirler. kendi motivasyonlarını ifşa etmemek.

Bu, günlük yatırımların, ne zaman alıp sattıklarına bağlı olarak, alıcılar için her zaman flop olduğu anlamına gelmez. Sorun şu ki: Yatırımcılar genellikle sadece büyük kazananları duyuyor, dud'lar, danışmanlar ve uzmanlar değil.

"The Psychology of Money" kitabının yazarı Morgan Housel, Eylül ayında Huntington Beach, California'daki Future Proof servet konferansında FOMO'yu kontrol etmek "bu günlerde, sosyal medya çağında muhtemelen en önemli finansal beceridir" dedi.

Yönetim Kurulu Başkanı ve CEO'su olarak görev yapan sertifikalı bir finansal planlamacı olan Joseph Bert, büyük büyüme potansiyeli sunan yatırımlar aynı zamanda daha fazla risk ve dolayısıyla daha büyük kayıp olasılığı taşıma eğiliminde olduğundan, "yavaş yavaş zenginleşmenin" genellikle daha ihtiyatlı olduğunu söyledi. Sertifikalı Finans Grubu.

Florida, Altamonte Springs merkezli firması 95 CNBC'de 2022. sırada yer alan Bert, “İnsanlar, yatırımda piyangoyu kazanmak gibi olan evden kaçmaya çalışıyor” dedi. Mali Müşavir 100 liste.

Çoğu varlık sınıfının yükselişten başka bir yere gitmediği bir yıl olan 2021'de yatırımcıların para kazanması nispeten kolaydı. Güçlü hisse senedi ve kripto kazançları bir milyon yeni milyoner bastı.

Çeşitli hype-erkek ve -kadınlar ve sosyal medya toplulukları, yatırımcıların geçen yıl satın almalarını sağladı.  

Örneğin, bitcoin fiyatları yükselebilir günde %20 veya daha fazla Tesla ve SpaceX'in kurucusu Elon Musk'ın tek bir tweet'inin ardından; bir Şubat 2021 Retweet Başka bir kripto para birimi olan dogecoin'i, bir tür sıradan kalite ile doldurdu ve buna “halkın kriptosu” adını verdi.

Reddit'teki WallStreetBets topluluğu da beslendi GameStop ve AMC gibi meme stoklarında çılgınlık. Rapçi ve müzik yapımcısı Jay-Z, NBA oyuncusu Steph Curry, tenis fenomeni Serena Williams ve diğer ünlüler ayrıca onayladı bazı SPAC'ler - yarı ilk halka arz olan yatırımlar - ve yakın zamana kadar, Wall Street'in en sıcak trendlerinden biri.

Yatırımcıların ne zaman alıp sattığına bağlı olarak, FOMO onlara büyük paralara mal olmuş olabilir.

Örneğin bitcoin fiyatı, 69,000 $ civarında zirve yaptı Kasım 2021'de, bir yılda üç kattan fazla. O zamandan beri, dramatik yükselişinden önceki fiyatlarla yaklaşık 19,000 $ 'a düştü. GameStop hisse senedindeki aşırı oynaklık bazen hisse fiyatlarını gördü yarım saat içinde %40 düşmek.

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu geçen yıl bir yatırımcı uyarısı ünlülerin desteklediği SPAC'ler hakkında.

SEC, "Ünlüler, herkes gibi, riskli bir yatırıma katılmaya yönlendirilebilir veya kayıp riskini daha iyi sürdürebilir" dedi. "Ünlü biri sponsor oldu diye veya yatırım yaptı diye ya da bunun iyi bir yatırım olduğunu söyledi diye bir SPAC'a yatırım yapmak asla iyi bir fikir değildir."

SPAC anlaşmalarını izleyen bir CNBC endeksi geçen yıl %60'tan fazla düştü.

Boğa piyasasında herkesin yüksek risk toleransına sahip olduğunu da sözlerine ekleyen Housel, “Bence çok az insan risk toleransını ve işler kötüye gidene kadar gelecekteki pişmanlık duygusunu anlıyor” dedi.

Gelecekteki pişmanlığın üstesinden gelmek, en iyi finansal danışmanların yatırımcıları FOMO'ya boyun eğmekten nasıl caydırmaya çalıştığıdır.

Yatırım Direktörü Aldo Vultaggio, bir müşteri çok parayı bir "FOMO varlığına" aktarmak isterse, dedi. Capstone Mali Müşavirler, o varlıklarla ve bu varlıklar olmadan belirli finansal hedeflere ulaşmadaki başarı olasılıklarını onlarla tartışmayı sever. Downers Grove, Illinois merkezli firma, CNBC'nin Financial Advisor 77 listesinde 100. sırada yer aldı.

Başka bir deyişle, bir müşteri rahat bir şekilde emekli olmaya ya da bir çocuğun üniversite eğitimini almaya yetecek kadar paraya zaten sahipse, neden daha fazla risk alsın?

Gelecekteki başarısızlık korkusu, müşterilerin kısa vadeli yatırım yapmaktan caydırmasına yardımcı olur - veya en azından buna toplam tahsislerini azaltır.

“Neden bu spekülatif varlıklara yatırım yapsın? Genellikle bunu yapmak isterler çünkü potansiyel olarak daha yüksek bir getiri elde edebilirler” dedi Vultaggio. "Ama bunu yapman gerekmiyorsa, neden yapasın ki?"

“Gemi burada başarı yolunda ilerliyor” diye ekledi. "Sizi rotanızdan çıkarabilecek bir şeyden kaçınmak istiyoruz."

Vultaggio, riskli bir varlığa FOMO tipi bir tahsisat tutma konusunda kararlı olan müşterilere, pozisyonlarını genellikle toplam varlıklarının düşük tek haneli bir yüzdesiyle sınırlamaları gerektiğini ve ihtiyaç duyacakları parayla yatırım yapmamaları gerektiğini söyler. yakın veya orta vade dedi.

Hisse senetlerine, tahvillere ve diğer varlık sınıflarına yatırım yapmak her zaman bir miktar risk taşır - ancak, San merkezli bir firma olan California Financial Advisors'ta finansal danışman olan Madeline Maloon, genellikle uzun zaman dilimlerinde tarihsel bir başarı geçmişine sahip olan hesaplanmış bir risktir, dedi. Ramon, Kaliforniya, bu CNBC Financial Advisor 27 listesinde 100. sırada yer aldı.

Maloon, “Bir oyun planımız olan bir şeye ihtiyacımız var, oysa bu sıcak hisse senetleri, kripto, her ne olursa olsun [müşteriler] bunun kumar parası olduğunu bilmeli” dedi. “Emeklilik için güvenmek istediğimiz şey bu değil.”