Yıllar boyunca pek çok mali müşavir, ortalama perakende müşterilerine hisse senedi ve tahvil yatırımlarının bir karışımını tavsiye etti. 60/40 hisse senedinden tahvile portföy.
Rekor düzeyde yüksek enflasyon ve düşen piyasalar nedeniyle bu asırlık temel kural giderek geçerliliğini yitiriyor. Müşterilerinin daha yüksek getiri elde etmelerine ve portföylerini çeşitlendirmelerine yardımcı olmak için birçok mali danışman, emtia borsasında işlem gören fonlar (ETF'ler), iş geliştirme şirketleri (BDC'ler) ve özel sermaye gibi önemli alternatif yatırımlar önermektedir.
Temmuz 2022'de Cerulli Associates'in yaptığı araştırmaya göre, Ankete katılan danışmanlar, müşteri varlıklarının ortalama %14.5'ini alternatif varlıklara tahsis ettiklerini ve birçoğunun bu miktarı artırmaya çalıştığını bildirdi. Önümüzdeki iki yıl içinde %17.5.
Emtia ETF'leri
Bu yılın en yüksek performans gösteren sektörlerinden biri enerji, özellikle de petrol. West Texas Intermediate (WTI) petrol endeksi, Nisan 90'de negatif fiyatlardan işlem görmesine rağmen yaklaşık 2020 $ seviyesinde işlem görüyor. Talebi ve fiyatları artan bir diğer emtia ise buğday.
Teucrium Buğday Fonu (ARCA: WEAT), buğday vadeli işlem sözleşmelerine yatırım yapan bir ETF'dir. Bu bir ETF olduğu için yatırımcılar bir aracılık hesabı aracılığıyla ve ticaret komisyonu olmadan buğdaya maruz kalabilirler. Tarım arazisi kıtlığı ve Ukrayna'daki savaş nedeniyle buğdaya olan talep hızla arttı. Bu faktörlerin bir sonucu olarak WEAT, yılbaşından bugüne (YTD) %14 arttı.
Invesco'nun Dinamik Enerji Arama ve Üretim ETF'si (ARCA: PXE) ham petrolün çıkarılması ve rafine edilmesiyle ilgilenen şirketlere yatırım yapıyor. Bazı önemli holdingler şunları içerir: Valero Enerji A.Ş. (NYSE: VLO) Ve Philips 66 Co. (NYSE: PSX). Mevcut ayı piyasasına rağmen, bu ETF şaşırtıcı bir şekilde %54 artış gösterdi.
Ayrıca bakınız: Altın Külçe Nasıl Alınır
İş Geliştirme Şirketleri (BDC'ler)
Hızla artan faiz oranlarına rağmen, birçok şirket tahvili hâlâ yüzde 2 ila yüzde 3 getiri sağlıyor ve bu oran enflasyonun büyük ölçüde gerisinde kalıyor. Cerulli Associates'in son araştırmasına göre BDC'ler danışmanlar arasında en popüler alternatif yatırımlardan biri.
FS KKR Sermaye A.Ş. (NYSE: KSF) yılın başından bu yana yaklaşık %4 artış gösteren popüler bir BDC'dir. Diğer BDC'ler gibi, şu anda %12 olan son derece cazip bir getiri sunuyor.
Bu BDC'lerin çoğu, ortalama bir yatırımcının erişemediği özel şirketlere yatırım yapıyor. Halka açık olduklarından, bu, yeterli likiditeye sahip, gelecek vaat eden özel şirketlere maruz kalmayı kolaylaştırır.
Özel Sermaye
BDC'ler gibi, özel sermaye yatırımlar, startuplar gibi gelecek vaat eden özel şirketlere açıktır. Geçmişte, bu varlık sınıfı geleneksel olarak zengin, akredite yatırımcılara ayrılmıştı çünkü özel sermaye şirketleri yüksek yönetim ücretlerine, yüksek yatırım minimumlarına ve beş yıl veya daha fazla sürebilen tanımlanmış kilitlenme sürelerine sahipti.
Bu likidite azlığının temel faydalarından biri, bu yatırımların piyasadaki sert dalgalanmalara karşı daha az duyarlı olmasıdır. Neyse ki, özel sermayeye yatırım yapmak için akredite bir yatırımcı olmanıza veya onbinlerce dolara sahip olmanıza gerek yok.
Motoru çalıştır bir popüler startup kitlesel fonlama platformu Bu, yatırımcıların hizmet olarak yazılım (SaaS), yapay zeka (AI) ve biyoteknoloji dahil olmak üzere çeşitli sektörlere minimum 100 ABD doları tutarında düşük bir yatırımla yatırım yapmasına olanak tanır.
İlgili: Startup'lara Nasıl Yatırım Yapılır?
Mevcut Ayı Piyasasında Alternatif Yatırımlar Artıyor
2022 yılında piyasaların son derece dalgalı olduğu bir sır değil. Yüksek enflasyon, artan jeopolitik gerilimler, rekor faiz artışları ve sertleşen piyasalar, yatırımcıları başka yatırımlara sığınmaya yöneltti.
60/40 hisse senedinden tahvile portföyü de içeren geleneksel genel kurallar, özellikle bu model portföyün 2008'den bu yana en kötü performans gösteren çeyreği.
Bunun yerine danışmanlar, emtia ETF'leri, iş geliştirme şirketleri ve özel sermaye de dahil olmak üzere gözlerden uzak alternatif yatırımlar öneriyor.
Getirilerinizi artırmanın yollarını mı arıyorsunuz? Benzinga'nın Alternatif yatırım kapsamına göz atın:
Fotoğraf Daenin Shutterstock'ta
Benzinga daha fazla sanat çalışmalarını gör!
Hisse senetlerinizle ilgili gerçek zamanlı uyarıları kaçırmayın – katılın benzin pro bedava! Daha akıllı, daha hızlı ve daha iyi yatırım yapmanıza yardımcı olacak aracı deneyin.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga yatırım tavsiyesi sunmuyor. Tüm hakları Saklıdır.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html