Finansal kaygı yüksektir. Finansal planlamacılar neden işaretleri kaçırabilir?

Bir ankete göre, Covid-19 salgını insanların gelecekleriyle ilgili büyük soruları yanıtlamasını zorlaştırdı ve birçok finansal planlamacı, bunun neden olduğu finansal kaygıyı hafife alıyor.

Anketi Finansal Planlama Derneği'nin desteğiyle yürüten MQ Araştırma Konsorsiyumu ve Kansas Eyalet Üniversitesi Kişisel Finansal Planlama Programı'ndaki araştırmacılara göre, finansal planlama müşterilerinin çoğunluğu -% 71 - zamanın en az yarısında finansal kaygı yaşadıklarını bildiriyor ve Kuzey Amerika'nın Allianz Hayat Sigortası Şirketi.

Ankete göre, ortalama olarak, finansal planlamacıların yalnızca yaklaşık %49'u finansal kaygının müşterilerini etkilediğini düşünüyor.

Kansas Eyalet Üniversitesi Kişisel Finansal Planlama Programı'nda uygulama profesörü olan Megan McCoy, bağlantının kesilmesi, finansal planlamacılar için paranın günlük bir konuşma konusu olmasına rağmen, müşteriler için genellikle hala bir tabu olduğu gerçeğinin altını çiziyor.

Ayrıca, finansal stres ve finansal kaygı arasında bir fark vardır. İnsanlar yeterli paraları olmadığında finansal stres yaşarlar.

Finansal kaygı, paranız, bir işiniz ve finansal güvenliğin tüm ayırt edici özelliklerine sahip olduğunuzda, ancak yine de kötü bir şey olacağından endişe ettiğinizde ortaya çıkar.

Birçok insan için, bu kaygının sabit ağırlığı, gerçekte meydana gelen olumsuz bir olaydan daha kötü olabilir.

McCoy, "Beklenti kaygısı bizi gerçek kötü şeylerden çok daha fazla tüketiyor" dedi.

Araştırma, finansal planlamacıların, müşteri alım süreçlerine konuyla ilgili bir anket ekleyerek ve ortaya çıktıkça bu durumları daha iyi tanımlayıp yönetmelerine yardımcı olacak eğitim arayarak müşterilerin finansal endişelerini daha iyi belirlemek için çalışabilirler.

McCoy, "Meraklı kalmak ve müşterilerinizin paranın nerede olduğunu anlamak çok önemli" dedi.

Geçen Mayıs ve Haziran ayları arasında gerçekleştirilen anket, 2006 yılında yapılan araştırmayı güncelliyor.

Günümüzde bulunan daha yüksek kaygı seviyeleri, robo-danışmanlar ve diğer ürünler giderek daha fazla kendi finansal planlamalarını yapmalarına izin verdiği için müşterilerin daha anlayışlı hale geldiğinin bir göstergesi olabilir.

Sonuç olarak, McCoy, parayla ilgili duygularını ve ihtiyaçlarını daha iyi ifade edebileceklerini söyledi.

Günümüzün yüksek finansal kaygı seviyeleri, daha büyük soruların yanıtlarının daha belirsiz olduğu Covid-19 salgını bağlamında da yaşanıyor. Bu, pandeminin ne zaman sona ereceğiyle ilgili sorulardan konut ve enflasyonla ilgili olanlara kadar her şeyi içerir.

McCoy, "Bu belirsizlik sadece herkesi etkiliyor" dedi.

Bununla birlikte, Covid-19, finansal planlayıcı ve müşteri ilişkilerini, pandemi sona erdikten sonra sürebilecek olan sanal toplantıların yaygınlığı olan önemli bir yolla iyileştirdi.

Hem müşteriler hem de planlamacılar sanal toplantıları tercih ettiler. Müşterilerin yaklaşık %57'si, pandemi kısıtlamaları sona erdikten sonra bile onları tercih edeceklerini belirtti. Bu arada, 8 planlamacıdan 10'i, gelecekte en azından bir süre sanal etkileşimleri kullanmayı planladıklarını söyledi.

Anket ayrıca, özellikle iletişim ve çeşitlilik, eşitlik ve kapsayıcılık açısından finansal planlamacıların gelişebileceği diğer alanları da belirledi.

Geçen yılki anketin sonuçları, finansal planlamacıların kendilerini sürekli olarak iletişim konusunda müşterilerinden daha yüksek puanladıklarını, 2006 çalışma sonuçlarının tersine döndüğünü ortaya koydu.

Araştırmaya göre, bunun planlamacıların aşırı güveninden mi yoksa müşterilerin eleştirme konusundaki artan istekliliğinden mi kaynaklandığını belirlemek için daha fazla çalışmaya ihtiyaç var.

Ayrıca, ankete katılan finansal planlamacılar 2006'dakinden daha çeşitliyken, mesleğin demografisini genişletmek için daha fazla çalışmaya ihtiyaç var, araştırma sonucuna varıldı. Örneğin, yeni ankete katılanların %38'i kadındı, bu oran 27'da %2006'ydi.