Fed'in agresif faiz artırımlarına rağmen tasarruf hesapları hâlâ bu kadar fazla ödeme yapmıyor. Yedi haneli bir yuva yumurtası bile, gerekli geliri elde etmek için yeterli olmayabilir. rahat bir emekliliği desteklemek.
Bu nedenle emeklilerin borsanın gözden kaçırılan bir yönünü dikkate alması gerekiyor: kapalı uçlu fonlar.
Kapalı uçlu fonlar, geri alınamayan sabit sayıda hisse ihraç ederek sermayeyi artırır. Bu paylar piyasada alınıp satılabilir ancak yeni pay oluşturulamaz.
Bu yapıya sahip olmanın bir faydası, kapalı uçlu fon yöneticilerinin, hisselerini geri almak isteyen hissedarlara geri ödeme yapmak için büyük bir nakit rezervi ayırmak zorunda kalmamasıdır. Piyasada bir gerileme olduğunda ve yatırımcılar çıkışlara koştuğunda, açık uçlu fon yöneticileri, yatırımcıların geri ödemelerini karşılamak için nakit toplamak amacıyla varlıkları indirimli olarak satmak zorunda kalabilir.
Bu arada, kapalı uçlu fon yöneticileri basitçe "düşüşü satın alabilirler."
Dahası, getirilerin baskılandığı bir dönemde (ortalama S&P 500 şirketi şu anda sadece %1.6 ödüyor) bazı kapalı uçlu fonlar hâlâ büyük boyutlu dağıtımlar sunuyor.
İşte özellikle cömert olan iki tanesine bir bakış.
Kaçırmayın
Nüveen Gayrimenkul Gelir Fonu (JRS)
Birçok yatırımcının gayrimenkule yönelme eğiliminde olmasının bir nedeni var: Gayrimenkul, diğer tüm varlık sınıflarının toplamından daha fazla zenginlik yarattı.
Aynı zamanda enflasyona karşı da bir koruma görevi görüyor: Hammadde ve işçilik fiyatları arttıkça yeni mülklerin inşası daha pahalı oluyor. Bu da mevcut gayrimenkulün fiyatını artırıyor.
Bu enflasyon ortamında ülke genelinde kira fiyatları yükselirken, gayrimenkul yatırımcıları da artan gelir elde etmek.
Nuveen Gayrimenkul Gelir Fonu, bu özel sektöre odaklanan kapalı uçlu bir fondur. Amacı “yüksek cari gelir ve sermaye kazancı”dır.
Fon, gelir getiren adi hisse senetlerine, imtiyazlı hisse senetlerine, dönüştürülebilir imtiyazlı hisse senetlerine ve gayrimenkul sektöründeki şirketler tarafından ihraç edilen borçlanma senetlerine yatırım yapar.
JRS tarafından yönetilen varlıkların en az %75'i, yatırım yapılabilir derecelendirilmiş menkul kıymetlere yatırılacak.
30 Haziran itibarıyla fonun ilk beş sektörü uzmanlaşmış GYO'lar (%21.3), konut GYO'ları (%21.1), ofis GYO'ları (%14.9), perakende GYO'lar (%14.5) ve endüstriyel GYO'lar (%12.3) oldu.
JRS, üç ayda bir hisse başına 20.90 sentlik dağıtımlar ödüyor, bu da yıllık %8.6 getiri anlamına geliyor.
Fonun hisse başına 10.12 dolarlık net varlık değeri ve 9.72 dolarlık hisse fiyatı var; bu da NAV'a göre kabaca %4 iskontoyla işlem gördüğü anlamına geliyor.
Tekla Sağlık Fırsatları Fonu (THQ)
Sağlık hizmetleri, güvenlikle korelasyonunun olmaması nedeniyle savunma sektörünün klasik bir örneği olarak hizmet vermektedir. ekonominin iniş ve çıkışları.
Gelir elde etmek isteyen yatırımcılar sektöre girmek için Tekla Sağlık Fırsatları Fonu'nu kullanabilir.
Bu kapalı uçlu fon, tüm sağlık alt sektörlerine ve bir şirketin sermaye yapısına yatırım yapar. En büyük sektör riskleri ilaç (%29.0), sağlık hizmeti sağlayıcıları ve hizmetleri (%24.7), biyoteknoloji (%13.7), sağlık ekipmanı ve malzemeleri (%13.6) ve tıbbi cihazlar ve teşhis (%5.6) idi. Haziran.
THQ'nun portföyünde UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer ve Cigna gibi sektörün önde gelen şirketlerini bulabilirsiniz.
İşte güzel kısım: Temettü ödeyen şirketlerin çoğu üç aylık bir dağıtım planı takip ederken, Tekla Sağlık Fırsatları Fonu hissedarlara aylık olarak ödeme yapıyor.
Fonun şu anda hisse başına 11.25 sentlik aylık dağıtım oranı var ve bu da yıllık %6.7 getiri sağlıyor.
THQ şu anda hisse başına 20.09 dolardan işlem görüyor; bu, hisse başına 7.5 dolarlık NAV'ına göre yaklaşık %21.73 indirim anlamına geliyor.
Daha sonra ne okunmalı
Bu makale yalnızca bilgi sağlar ve tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Herhangi bir garanti olmaksızın sağlanır.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html