Birinin çok sayıda varlık biriktirmiş olması, onları yönetmek için gereken zamana, eğilime veya becerilere sahip oldukları anlamına gelmez. Paralarından en iyi şekilde yararlanmak için, yüksek net değere sahip bireyler genellikle özel servet yöneticilerine yönelirler. yatırım rehberlik ve stratejik finansal planlama.
New York Menkul Kıymetler Borsası veya başka bir borsada işlemlerinizi yürütmek yerine, özel bir varlık yöneticisi ne kazandığınızı, hangi varlıklara sahip olduğunuzu ve sizin ve ailenizin hem finansal hem de finansal hedeflerini göz önünde bulundurarak benzersiz durumunuza dayalı bütünsel bir finansal program sunar. ve kişisel.
Varlık yöneticileri nasıl çalışır?
Özel varlık yönetimi hizmetleri, yatırım aracı kurumları ve büyük bankalar da dahil olmak üzere birçok finans kurumu tarafından sunulmaktadır. Bu hizmetler kurumlar içinde sunulduğunda, müşterilerine daha kişiselleştirilmiş hizmet sunabilmeleri için genellikle bir lider yönetici altında küçük gruplar halinde kurulurlar. Aynı modeli takip eden çok sayıda bağımsız varlık danışmanı ve portföy yöneticisi de var.
Özel bir servet yöneticisinin görevi, kısa, orta ve uzun vadeli hedeflerinizin çakışmamasını sağlamaktır. Stoklarınızın bir kısmını satmak, tahviller veya ETF'ler, örneğin bir miktar likiditeyi serbest bırakmanın kolay bir yolu gibi görünebilir. Ancak aynı zamanda, en temelde ailenizin geniş finansal ihtiyaçlarını karşılamayı ve bunu yapabilmenizi sağlamayı amaçlayan portföyünüzün genel sağlığına da zarar verebilir. rahat emekli.
Bunu şu şekilde düşünün: Deneyimsiz yatırımcılar veya bunu yönetemeyecek kadar para kazanmakla meşgul olanlar, kararlarının sonuçlarını anlamayabilir ve çeşitli finansal çıkarlarını bir düğüm haline getirebilirler. Bu düğümü çözmek ve ailenin farklı çıkarlarını bütünü güçlendirecek şekilde bir araya getirmek özel bir servet yöneticisinin işidir.
Hiçbir saygın özel servet yöneticisi, yatırımcılara her şeye uyan tek bir çözüm sunamaz. Bunun yerine, piyasada bulunan birçok yatırım aracına - gayrimenkul, tahvil, hisse senedi ve her birinin aldığı sayısız form - hakkında kişiselleştirilmiş bilgiler sağlarlar. Ayrıca, her birinin vergi üzerindeki etkilerini ve zaman içinde mali durumunuzun büyümesini nasıl destekleyebileceklerini veya sınırlandırabileceklerini ele alacaklardır.
Özel servet yöneticileri ucuza gelmez. Çoğu müşteriden, yönetimi altındaki varlıkların değerinin belirli bir yüzdesine dayalı olarak bir ücret alır. Birkaçı hala müşteri adına koydukları fonlar tarafından ödenen komisyonlar üzerinde işlem yapsa da, bu durum yatırımcının, bir yöneticinin kendisine bağlı komisyon nedeniyle bir fon veya başka bir finansal ürün önerebileceğine dair endişeleri nedeniyle değişiyor.
Çoğu özel servet yöneticisi ayrıca aile hukuku, emlak planlama ve iş veraset avukatları ile muhasebeciler, vergi uzmanları ve sigorta sağlayıcıları ile ortaklık anlaşmaları oluşturur. Bu, her müşterinin hem kendi nesilleri hem de gelecek nesiller için finansal kararları dengeleyebilmelerini sağlamak için ihtiyaç duyulan uzmanlığa erişmelerini sağlamalarına yardımcı olur.
Bu önemlidir, çünkü sağlam bir finansal plan, her biri emlak planlaması, emeklilik planlaması(https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), varlık yönetimi, vergi planlaması gibi birden çok bileşen içerir. kendi küçük hareketli parçalarına sahiptir. Bunalmış bir yatırımcının, her şeyi anlamak için bir ahtapotun sekiz koluna ve dokuz beynine ihtiyaç duyacağını düşünmesi kolaydır. Özel bir servet yöneticisi o ahtapottur.
MoneyWise'dan daha fazlası
Bu makale yalnızca bilgi sağlar ve tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Herhangi bir garanti olmaksızın sağlanır.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/private-wealth-managers-help-clients-160000622.html