vergi beyannamenizi nasıl etkiler

Dosyalama durumunuz vergi beyannamenizin bel kemiğidir ve yanlış kutuyu işaretlemek maliyetli olabilir. Yine de finans uzmanları, birçok dosya görevlisinin hala bekar ve hane reisini karıştırdığını söylüyor.

Tennessee, Knoxville'deki Advise Finance'e kayıtlı bir finansal planlayıcı ve kayıtlı ajan olan Rose Swanger, “Çoğu insan farklılıkların tam olarak farkında değil” dedi.

Evli değilseniz, bekar dosyalama durumunu seçebilirsiniz. Ancak, bir bağımlıyı maddi olarak destekliyorsanız, önemli vergi avantajları olan hane reisi olmaya hak kazanabilirsiniz.

CFP ve New Jersey Plainsboro'daki Princeton Financial Group'un ortağı Linda Farinola, boşanmış ebeveynler için hane reisi olarak başvurmanın her zaman daha iyi olduğunu söyledi.

Bunun bir nedeni, daha geniş vergi dilimleri olmasıdır, yani her orana ulaşmak için daha fazla gelir gerekir. Örneğin, tek başvuru sahipleri 12 ABD Doları ile %40,525 diliminin en üstüne ulaşabilirken, hane reisleri 54,200 ABD Dolarına kadar çıkabilir.

Ve daha büyük bir standart kesinti ile - 18,800'de tek başvurular için 12,550 $'a kıyasla 2021 $ - vergiye tabi geliriniz daha düşük olabilir.

Ayrıca, üçüncü teşvik ödemesi, artırılmış çocuk vergi kredisi veya 2021 için artırılmış kazanılmış gelir vergisi kredisi gibi diğer zarar yazma işlemlerine daha erken hak kazanabilirsiniz.  

Swanger, “Boşanma müzakerelerinde pazarlık kozu haline gelen bir dizi vergi avantajı var” dedi. 

Hane reisi için açık avantajlar olsa da, katı uygunluk koşulları vardır. Swanger, "Bu, IRS'nin titiz olduğu bir alandır" dedi.

Hane reisi olmaya hak kazanmak için, evli olmamanız veya yılın en az son altı ayında eşinizden ayrı yaşamanız gerekir. Okul veya iş gibi geçici bir devamsızlık sayılmaz.

Kira, ipotek faizi, emlak vergileri, kamu hizmetleri, onarımlar ve evde yemek gibi bir ev bakım maliyetinin yarısından fazlasını ödemeniz gerekir. 

Ve yılın yarısından fazlasında sizinle birlikte yaşayan çocuk, torun veya diğer akrabalar gibi “nitelikli bir kişiye” sahip olmanız gerekir. Yaşam masraflarının yarısından fazlasını karşılarsanız, bağımlı bir ebeveynin evinizde oturması gerekmez.

Washington DC merkezli Sallie Mullins Thompson, yılın yarısından fazlasını bir çocuk her ebeveynle birlikte yaşadığı ve mali desteğin yarısından fazlasını sağladığı sürece, her iki ebeveyn de iki veya daha fazla çocuğu olan hane reisi olmaya hak kazanabilir. CFP ve CPA onun adıyla firmada.

Bununla birlikte, yalnızca bir çocuk varsa, ebeveynler her yıl hane reisinin dosyalama statüsünü talep edebilir.

Swanger, "İleriyi planlarsanız, her iki ebeveyn de para biriktirebilir ve hatalardan kaçınabilir" diye ekledi.