Federal Rezerv oranları tekrar artırırken portföyler nasıl değişiyor?

New Jersey, Flemington'daki Brighton Financial Planning'in sahibi sertifikalı finansal planlamacı John Middleton, “Hem enflasyon hem de durgunluk endişelerini ele almaya çalışıyoruz” dedi. 

Hisse tahsisi için şirketleri sever yüksek temettü ödemesive altyapı, enerji, gayrimenkul ve temel tüketici ürünlerine yönelen, tipik olarak varlığın değerinden daha azıyla işlem gören değerli hisse senetleri.

Portföyün sabit getirili tarafı, daha kısa ila orta vadeli, tahvil kuponunda faktoring, vadeye kalan süre ve vade boyunca ödenen getiri olan varlıkları içerebilir.

Middleton, daha fazla gelir elde etmek için daha fazla kredi riski alma konusunda rahat olduğunu açıklayarak, “Hazine bonolarına göre şirket tahvillerine biraz daha fazla tahsis ediliyoruz” dedi.

Bununla birlikte, tahsisler bu haftanın ilerleyen saatlerinde yayınlanan önemli verilere göre değişebilir.

Middleton, portföyleri okumalara dayalı olarak ayarlayabilir. kişisel tüketim harcamaları fiyat endeksi, Fed'in tercih ettiği enflasyon göstergesi ve ABD gayri safi yurtiçi hasılaBu, ikinci bir negatif büyüme çeyreğini vurabilir - durgunluğun bir tanımı.

Florida Boca Raton'daki Ulin & Co. Wealth Management'ın CFP'si ve CEO'su Jon Ulin, uzun vadeli yatırımcıların yükselen faiz oranlarına “hızlı kısa vadeli hareketlerle” yanıt vermemesi gerektiğini söyledi.

İster 401(k) planınıza fon erteliyor olun, ister emekli olarak nakit yatırım yapıyor olun, şimdi "sevimli veya süslü" olmanın zamanı değil dedi. Piyasa düştüğünde yatırım yapmaya devam ederek, piyasadaki yükselişlerden faydalanmak ve gelecekteki iyileşme, dedi. 

Tahvil fiyatları için zorlu bir yıl olmasına rağmen, genellikle Faiz oranları yükseldikçe aşağı ininUlin, bu varlıkların artık yatırımcıların beklediği negatif borsa korelasyonunu sunduğunu söyledi.  

Çeşitlendirme artık yatırımcıların biraz daha iyi uyumasına yardımcı olabilir” dedi. "Yolda kalmalı, sakinleşmeli ve derin bir nefes almalısın."