Yatırım Portföyünüzü Nasıl Etkilemeli?

Enflasyon ülke genelinde bütçeleri alt üst ediyor. Tüketici Fiyat Endeksi (enflasyonun önemli bir göstergesi) bu yılın başlarında 40 yılın en yüksek seviyesine ulaştığında, bu her Amerikalıyı etkileyen ekonomik bir sorundur.

Bir yatırımcı olarak, portföy seçimlerinizi değiştirme fikri muhtemelen aklınızdan geçmiştir. Bu çok yüksek enflasyonla mücadele etmek için ayarlamalar yapmak isteyebilirsiniz. Ancak enflasyon portföy seçimlerinizi etkilemeli mi? İşte bilmeniz gerekenler.

Enflasyonun portföyünüz üzerindeki etkisi

Beğen ya da beğenme, öyle görünüyor enflasyon bir süre etrafta olacak. Federal Rezerv, faiz artırımlarıyla enflasyonla mücadele etmeye çalışsa da, mevcut enflasyonist ortamımızı evcilleştirmek muhtemelen biraz zaman alacak.

Temmuz 2022 itibariyle TÜFE biraz soğudu. Ancak enflasyon %8'in üzerinde olursa, herkes sıkıntıyı hissetmeye devam edecek. Enflasyonun portföyünüz üzerinde bir etkisi olması kaçınılmazdır, ancak farklı varlıkları farklı şekillerde etkileyebilir. İşte enflasyonun hisse senetlerini ve tahvilleri nasıl etkileyeceği.

Stocks

Hisse senetleri, tahvillerden daha değişken yatırımlar olarak kabul edilir. Herhangi bir süredir yatırımcıysanız, hisse senedi fiyatlarının ne kadar hızlı yükselip düşebileceğini muhtemelen fark etmişsinizdir. Son iki yılda, hisse senedi ağırlıklı portföylere sahip yatırımcılar için özellikle inişli çıkışlı bir yolculuk oldu.

Hisse senetleri genellikle enflasyona ayak uydurmak için tahvillerden daha iyi bir konumda olsa da, tüm hisse senetleri yüksek enflasyonu dengeleyemez. Örneğin, enerji sektöründeki hisse senetleri, teknoloji sektöründeki hisse senetlerinden daha iyi enflasyona ayak uydurabilir. Bunun nedeni enerji maliyetler doğrudan enflasyona bağlıdır. Tüketiciler en son teknoloji aygıtları atlayabilirler, ancak enerji için ödeme yapmaktan kolayca kaçınamazlar.

Tahviller

Tahviller genellikle hisse senetlerinden daha istikrarlı bir yatırım fırsatı olarak kabul edilir. Tahvillerle ilişkili düşük risk, onları daha istikrarlı hale getirir, ancak risk eksikliği aynı zamanda daha düşük getirilere yol açar. Ve enflasyon had safhadayken, tahviller genellikle buna ayak uyduramaz.

Tahvil yatırımcıları için enflasyonla ilgili bir sorun, tahvillerin borca ​​dayalı olması nedeniyle genellikle belirli bir faiz oranında kilitlenmiş olmalarıdır. Dolayısıyla, Federal Rezerv enflasyonla mücadele amacıyla faiz oranlarını yükseltmeye başladığında, mevcut tahvillerin gerçek getirisi düşer.

Ancak bu kuralın bir istisnası vardır. Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler enflasyona ayak uydurmak için özel olarak tasarlanmış tahvillerdir. Bir TIPS satın aldıktan sonra, anapara enflasyonla artacak ve deflasyonla azalacaktır. Değişiklikler TÜFE'deki değişikliklere göre yapılır ve faiz yılda iki kez sabit bir oranda ödenir.

Alternatif yatırımlar

Hisse senetleri ve tahviller, oradaki tek yatırım fırsatları değildir. Birçok yatırımcının portföylerinin bir kısmı diğer varlık türlerine tahsis edilmiştir.

Gelir getiren mülkler veya gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) aracılığıyla gayrimenkul yatırımları, portföyünüzü ekonominin farklı bir alanına maruz bırakır. Genel olarak gayrimenkulün enflasyona ayak uydurduğu düşünülür, ancak yerel bir pazarın bireysel faktörleri bu eğilimi etkileyebilir.

Genel olarak diğer yatırımlar enflasyona ayak uydurmak değerli metaller ve ham petrol, doğal gaz, tahıllar ve diğer tarım ürünleri gibi bazı emtiaları içerir. Birçok yatırımcı, enflasyona karşı korunmak için portföylerine altın veya gümüş eklemeyi tercih ediyor.

Bu alternatif yatırımlardan bazılarının dezavantajı, başlamak için daha fazla bilgiye ihtiyacınız olabileceğidir. Bireysel gelir getiren bir mülkte olduğu gibi, fiziksel bir varlığa sahip olma ve onu koruma taahhüdünde bulunmanız bile gerekebilir.

Diğer pazarları düşünün

Enflasyon, dünyadaki piyasaları her zaman aynı anda aynı şekilde etkilemez.

ABD pazarı ciddi bir enflasyon yaşasa da, her ülkede aynı sorun (veya en azından aynı ölçüde) yok. Gelişmekte olan bir piyasaya yatırım yapma fırsatı almak risklidir, ancak bazı yabancı piyasalar size enflasyona ayak uydurmak için daha iyi bir şans verebilir.

Enflasyon portföyünüzü etkilemeli mi?

Enflasyonun çoğu yatırım portföyü üzerinde olumsuz bir etkisi olacağı açıktır.

Enflasyonist ortam, varlıkların pozitif getiri sağlamasını zorlaştırmaktadır. Sonuçta, enflasyon %8'in üzerinde olduğunda, ayak uydurmak için en az %8'lik yatırım getirisine ihtiyacınız olacak. Bunu söylemek yapmaktan daha kolay.

Enflasyonun getirileriniz üzerindeki etkisini en aza indirmek için yol boyunca çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak en iyisidir. Enflasyona ayak uyduracak şekilde tasarlanmış bir portföy oluştururken göz önünde bulundurmanız gereken bazı en iyi uygulamalar şunlardır:

Hedeflerinizi Tanımlayın

Enflasyon, satın alma gücünü tüketen yaygın bir ekonomik etkidir. Enflasyon etrafta olduğunda, herkesin fonlarını etkiler. Ancak yatırımlarınızla nasıl bir rota çizmek istediğinize kendiniz karar vermelisiniz.

Herkes enflasyonun etkisinden kaçınmak ister. Ancak, bir portföy oluştururken dikkate alınması gereken tek faktör bu değildir. Ayrıca hangi risk seviyesinde rahat olduğunuzu belirlemek isteyeceksiniz. Tercihlerinize göre daha fazla veya daha az risk almak sorun değil.

Çeşitlendirmek

Bir sürü değişikliğe atlamak yerine, portföyünüzün şu anda nerede olduğunu değerlendirerek başlayın. Halihazırda çeşitlendirilmemişseniz, bazı değişiklikler yapmanın zamanı gelmiş olabilir.

Hisse senetleri ve tahviller arasındaki doğru bölünme, dikkate alınması gereken ilk sayıdır. Bir yatırımcı olarak, hangi oranın sizin için doğru olduğuna karar vermeniz gerekir. Genel olarak, daha düşük risk toleransına sahip yatırımcılar, portföylerini daha fazla tahvil ile güçlendirir ve daha yüksek risk toleransı olan yatırımcılar, portföylerinde daha değişken hisse senetleri ile rahatlar.

Ancak, yoğun enflasyon söz konusu olduğunda, portföyünüzden çok fazla tahvile sahip olmak aslında geri tepebilir. Sonuç olarak, borsa ile ilişkili oynaklık risklerini enflasyonun yıpratıcı gücüne karşı tartmanız gerekecek.

Enflasyon durumunda, hisse senetlerini biraz daha fazla tercih etmeye karar verebilirsiniz. Veya tahvil satın alıyorsanız, TIPS ve bunların enflasyonist korumaları portföyünüzde bir yeri hak edebilir.

Hangi sektörleri izlemelisiniz?

Hisse senetleri söz konusu olduğunda, bazıları enflasyonist bir ortamda diğerlerinden daha iyi performans gösterecek. Bir yatırımcı olarak, birkaç kilit sektöre göz kulak olmak önemlidir. Enerji gibi belirli yatırım alanları etrafında tasarlanmış Q.ai yatırım kitlerini incelediğinizden emin olun. enflasyona dayanıklıveya büyüme stokları.

Enerji

Enerji sektörü, Tüketici Fiyat Endeksi ile yakından bağlantılıdır. Bir kamu hizmeti olarak yakıt, benzin, elektrik ve doğal gaz fiyatlarının tümü doğrudan TÜFE'ye etki eder. TÜFE, enflasyonun temel bir ölçümü olduğundan, korelasyon açıktır.

Enerji fiyatları yükseldiğinde veya düştüğünde, TÜFE etkilenir. Bununla, ekonomi enflasyon baskılarıyla karşı karşıya kaldığında enerji sektörü iyi bir performans sergilemeye hazırlanıyor. Bunun nedeni, tüketicilerin genellikle toplumda işlev görmek için gereken enerjiyi satın almayı atlayamamasıdır. Örneğin, benzin fiyatı yüksek olsa bile, birçok insan sadece işe gidip gelmeleri gerektiği için normal miktarlarını satın almaya devam ediyor.

Staples

Bakkaliye gibi temel tüketici ürünleri, enflasyon etraftayken gayet iyi geçinme eğilimindedir. Gerçek şu ki, alışveriş yapanların hala haftalık ekmek, yumurta ve süt tedariklerini almaları gerekiyor. Fiyatlar daha yüksek olsa bile, birçok aile ülke genelinde market raflarında bulunan temel ürünlere daha fazla harcama yapmak zorunda kalıyor.

Bu nedenle, temel hisse senetlerine yatırım yapmak, bahislerinizi enflasyona karşı korumanın iyi bir yoludur.

Büyüme Stokları

Büyüme stokları tipik olarak minimum nakit akışına sahiptir. Zaman iyi olduğunda ve enflasyon yönetilebilir olduğunda, büyüme stokları yükselebilir. Ancak ekonomi zor zamanlar geçirdiğinde, tüketiciler sadece geçimlerini sağlamak için harcamalarında değişiklik yapmak zorunda kalıyor. Bu bütçe kesintileriyle, temel bir hizmet teklifi olmayan şirketlerin hayatta kalması daha da zorlaşıyor.

Büyümeye dayalı hisse senetleri, ortalamanın üzerinde enflasyonist bir darbe alacaktır, bu nedenle yatırım portföyünüzü oluştururken bunu aklınızda bulundurun.

Bottom Line

Bazı yatırımlar, enflasyonist bir ortamı tolere etmek için diğerlerinden daha uygundur. ABD ekonomisi enflasyonist dönemlere girerken, portföyünüzü dikkatli bir şekilde izlemek önemlidir. Ancak portföyünüz yaklaşan fırtınayı atlatmaya yetecek kadar çeşitlendirilmediği sürece, genellikle büyük değişiklikleri yürürlüğe koymak için doğru zaman değildir.

Q.ai'yi bugün indirin AI destekli yatırım stratejilerine erişim için. 100$ yatırdığınızda, hesabınıza 50$ daha ekleyeceğiz.