Mali müşavir nasıl bulunur
Getty Images
Soru: 57 yaşındayım ve partiye geç kaldım. Biriktirdiğim fazla param yok ya da emeklilik fonum dışında yatırımım yok ve emeklilik fonumu işten hiç anlamıyorum. Tüm bunlara rağmen, sahip olduğum az miktarda parayla büyümek istiyorum ve emeklilik fonlarımı işten anlamak istiyorum. Mali müşavir bana yardım edebilecek biri mi? Yardım! (İhtiyaçlarınızı karşılayabilecek bir mali müşavir ile eşleşmek için bu aracı kullanabilirsiniz..)
Mali danışmanınız hakkında bir sorunuz mu var veya yeni bir tane kiralamak mı istiyorsunuz? E-posta [e-posta korumalı].
Cevap: Geç olsun güç olmasın! Ve iyi haber şu ki, cevap evet, çok fazla varlığı olmayan insanlarla çalışacak finansal danışmanlar var - yine de seçenekleriniz bir yığın yatırımı olan birine göre daha sınırlı olabilir.
“En iyi seçeneğiniz, Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA) Bir Danışman Bul sitesinde veya Garrett Planlama Ağı'nda arama yaparak yalnızca ücretli bir danışman aramak olacaktır. Sizin durumunuzda, sizinle çalışmak için önceden belirlenmiş bir minimum servet gereksinimi olmayan, yalnızca saatlik tavsiye veren bir danışmanla çalışarak en iyi hizmeti alabilirsiniz," diyor Clarity Northwest Wealth Management'tan sertifikalı finansal planlayıcı Lisa Weil. (İhtiyaçlarınızı karşılayabilecek bir mali müşavir ile eşleşmek için bu aracı kullanabilirsiniz..)
Greenspring Advisors'daki sertifikalı finansal planlayıcı Zack Hubbard, saatlik veya hizmetli bazlı bir danışmanın muhtemelen en iyi seçeneğiniz olacağını kabul ediyor. “Saatlik bir danışman, tasarruf planınızı oluşturmanıza ve stratejinizi daha çok proje bazında uygulamaya koymanıza yardımcı olabilir. Bir hizmet bedeli danışmanı, planınızı oluşturmanıza ve sürekli izleme ve yönetim konusunda size yardımcı olabilir” diyor Hubbard. Kullanmak Re-Tweet Potansiyel mali danışmanları nasıl inceleyeceğinizi ve onlarla nasıl röportaj yapacağınızı anlamanıza yardımcı olacak bir rehber.
Ayrıca ücretsiz tavsiyeye de bakabilirsiniz. Clear View Wealth Advisors'dan sertifikalı finansal planlayıcı Steve Stanganelli, "Finansal Planlama Derneği ve NAPFA, daha fazla finansal güven kazanmanıza yardımcı olabilecek ücretsiz hizmetler, atölye çalışmaları ve haber bültenleri sunuyor" diyor.
Daha pratik bir yaklaşımı tercih ediyorsanız, bir mali müşavir faydalı olabilir. NerdWallet'in yatırım sözcüsü Alana Benson, bir finansal danışmanın size özel finansal durumunuzu öğrenebilecekleri için yardımcı olabileceğini söylüyor. Benson, "İster bir işyeri emeklilik planını anlamak, ister bir bütçe oluşturmak veya yatırım yapmaya başlamak istiyorsanız, bir danışman size yardımcı olabilir" diyor.
İyi haber şu ki, hangi yolu seçerseniz seçin veya ikisini birden yapmaya karar verirseniz, tasarruf etmeye başlamak için asla geç değildir. Sertifikalı finansal planlamacı Grace Yung, “Bir yerden başlamalısınız” diyor. (İhtiyaçlarınızı karşılayabilecek bir mali müşavir ile eşleşmek için bu aracı kullanabilirsiniz..)
Kaynak: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- büyümek gibi-ne-küçük-para-yapacağım-olacak-bir-finansal-danışman-bir-vaka-gibi-mayın-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo